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銀監(jiān)會(huì)查處被企業(yè)挪用信貸資金的八家銀行 |
| 近日,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)決定對(duì)被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰,。對(duì)涉及中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用短期貸款進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機(jī)構(gòu),，將給予罰款和其他行政處罰,；對(duì)涉及中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司挪用貸款資金申購(gòu)新股的招商銀行,、工商銀行、中國(guó)銀行,、興業(yè)銀行,、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機(jī)構(gòu)，將給予罰款,、暫停部分業(yè)務(wù)和擬取消高管任職資格的處罰
,。[詳情] |
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銀監(jiān)會(huì)：銀行業(yè)必須引以為戒 |
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銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，雖然,，信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進(jìn)入股市只是極個(gè)別現(xiàn)象,，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強(qiáng)管理,。[詳情] | |
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訪問(wèn)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 |
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兩家國(guó)企違規(guī)事實(shí) |
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國(guó)資委將處理違規(guī)挪用銀行貸款的兩家國(guó)有企業(yè) |
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據(jù)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息,，近日，銀監(jiān)會(huì)決定對(duì)被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰,。而對(duì)違規(guī)挪用銀行貸款的中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司和中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司,，國(guó)資委有關(guān)負(fù)責(zé)人表示會(huì)進(jìn)一步作出處理,。[詳情] |
| 中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司違規(guī)事實(shí) |
| 2001年以來(lái)，中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司以建設(shè)核電站為由累計(jì)從交通銀行,、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動(dòng)資金貸款共計(jì)51筆,，金額23.66億元。在全部貸款中,，有87.32％的銀行信貸資金被企業(yè)挪用,。[詳情] | |
| 中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司違規(guī)事實(shí) |
| 2006年6月以來(lái)，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司發(fā)放27億元流動(dòng)資金貸款中至少24億元被中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司直接或間接劃至證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用于申購(gòu)新股,。[詳情] | |
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中國(guó)銀監(jiān)會(huì)18日宣布,，對(duì)被企業(yè)挪用信貸資金進(jìn)入股市等領(lǐng)域的8家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。消息發(fā)布后,，新華社記者第一時(shí)間連線8家銀行,，就被處罰的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了采訪。[詳情] |
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銀 行 |
事 實(shí) |
表 態(tài) |
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2006年6月以來(lái),，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中海運(yùn)發(fā)放27億元流動(dòng)資金貸款中,，至少24億元被其直接或間接劃至證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用于申購(gòu)新股。 |
招商銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，招行已部署開展信貸資金流向?qū)ｍ?xiàng)大檢查。檢查由分行自查和總行檢查兩個(gè)層次組成,。 |
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中國(guó)工商銀行駐上海分支機(jī)構(gòu),，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股，被銀監(jiān)會(huì)處罰,。 |
工行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)的決定,。工商銀行對(duì)信貸資金的流向和用途嚴(yán)格管理，今后將進(jìn)一步落實(shí)貸款“三查”工作,，確保信貸資金安全,。 |
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中國(guó)銀行駐上海分支機(jī)構(gòu)，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股,，被銀監(jiān)會(huì)處罰,。 |
中國(guó)銀行新聞發(fā)言人王兆文說(shuō)，中行要求上海分行在接受處罰的同時(shí),，采取嚴(yán)格措施開展專項(xiàng)檢查,，防范信貸資金通過(guò)各種方式進(jìn)入股市。 |
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深圳發(fā)展銀行駐上海分支機(jī)構(gòu),，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股,，被銀監(jiān)會(huì)處罰。 |
深圳發(fā)展銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，已經(jīng)積極按照銀監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行了整改,，首先對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理,，同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)分支行的合規(guī)管理，加大了貸前審查,。 |
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交通銀行北京分行涉及短期信貸資金被中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng),、證券市場(chǎng)和其他方面。 |
交通銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō),，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后,，交行迅速采取資產(chǎn)保全措施，目前所有被挪用的貸款已全部收回,。同時(shí),，交行對(duì)涉及的相關(guān)責(zé)任人已進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。 |
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中信銀行駐上海分支機(jī)構(gòu),，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股,，被銀監(jiān)會(huì)處罰。 |
中信銀行董事會(huì)秘書：中信銀行將在全行范圍內(nèi)進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的教育,，加強(qiáng)檢查監(jiān)督,，杜絕類似事件再次發(fā)生。 |
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興業(yè)銀行駐上海分支機(jī)構(gòu),，涉及信貸資金被中國(guó)海運(yùn)(集團(tuán))公司違規(guī)挪用申購(gòu)新股,，被銀監(jiān)會(huì)處罰。 |
興業(yè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，將進(jìn)一步加強(qiáng)貸款監(jiān)控,。當(dāng)時(shí)主要考慮到對(duì)方是中央企業(yè)，且對(duì)方先把資金轉(zhuǎn)入別的銀行,，再進(jìn)入股市,，使監(jiān)管難度有所增加。 |
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北京銀行涉及短期信貸資金被中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng),、證券市場(chǎng)和其他方面,。 |
北京銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這一事件的發(fā)生是北京銀行在對(duì)中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司的貸款工作中,，存在貸后監(jiān)控不到位的問(wèn)題,。 |
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華生：管理層調(diào)控股市組合拳的一個(gè)信號(hào)
針對(duì)市場(chǎng)過(guò)熱的狀況，一段時(shí)間以來(lái),，管理層的態(tài)度非常明確：希望股市的發(fā)展能夠健康,、持續(xù)而不是大起大跌。對(duì)股民風(fēng)險(xiǎn)警示教育以及調(diào)高印花稅,，政策的動(dòng)機(jī)都是一貫的,。“因此，可以把銀監(jiān)會(huì)的這次處罰看成是管理層組合拳整體措施的一部分,�,！�[詳情] |
趙錫軍：銀行利潤(rùn)來(lái)源應(yīng)更快向中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移
貸時(shí)發(fā)放撥付的審查和貸后的跟蹤檢查，已經(jīng)成為各家商業(yè)銀行在操作貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中最需要查漏補(bǔ)缺的環(huán)節(jié),。此外,，不能不正視的另一個(gè)問(wèn)題是，當(dāng)商業(yè)銀行在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)加劇的情況下,，銀行利潤(rùn)的來(lái)源應(yīng)該更快地向中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移,。[詳情] |
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李揚(yáng)：設(shè)立嚴(yán)格防火墻嚴(yán)管銀行資金入市
從當(dāng)前股市的情況來(lái)看，大家都過(guò)于關(guān)心股指了,，但事實(shí)上過(guò)度關(guān)心股指是不正確的,，因?yàn)楣墒杏凶约哼\(yùn)行的規(guī)律，客觀地說(shuō),，大上大下也是股市運(yùn)行的一個(gè)特征,。在這種情況下，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)該做什么,？應(yīng)該把市場(chǎng)的微觀結(jié)構(gòu),、基礎(chǔ)抓好。[詳情] |
一國(guó)有銀行信貸部門人士：銀行貸款去向難監(jiān)管
目前來(lái)看,，進(jìn)入股市資金的企業(yè)貸款主要是企業(yè)的流動(dòng)資金貸款,，銀行很難了解其去向，而個(gè)人貸款方面,，最主要的個(gè)人貸款來(lái)源就是房產(chǎn)信貸,，其中又以個(gè)人信用貸款和“循環(huán)貸款”等產(chǎn)品最易被挪用。[詳情] |
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一位國(guó)有銀行風(fēng)險(xiǎn)管理人士：銀行監(jiān)控難度大
一方面,，銀行在對(duì)貸款的實(shí)際監(jiān)控中有很大的難度。另一個(gè)讓銀行的監(jiān)控行為變得困難的原因是,，人民銀行的征信系統(tǒng)不對(duì)銀行提供全口徑的信息,，也沒(méi)有主動(dòng)向銀行提示風(fēng)險(xiǎn)的義務(wù)，使得銀行處于信息嚴(yán)重不對(duì)稱的狀態(tài)下,，識(shí)別關(guān)聯(lián)企業(yè)時(shí)只能一條一條地去查,。[詳情] |
還有多少企業(yè)挪用信貸資金進(jìn)入樓市股市
盡管被查出違規(guī)的企業(yè)只是極少數(shù)，但是相信,，在巨大利潤(rùn)的推動(dòng)下,，近年來(lái)企業(yè)違規(guī)挪用信貸資金進(jìn)入股市樓市的并不在少數(shù)，只不過(guò)因?yàn)槠涫侄胃鼮殡[藏更為間接,。目前,，沒(méi)有人可以說(shuō)清楚有多少銀行信貸資金在經(jīng)過(guò)九曲十八彎后進(jìn)入了股市樓市。[詳情] |
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信貸資金流入股市八大“渠道” |
企業(yè)違規(guī)挪用信貸資金入市的途徑主要有以下方式——
l.信貸資金轉(zhuǎn)移給“關(guān)聯(lián)企業(yè)”,，隱蔽地進(jìn)入股市,；
2.信貸資金以“委托代理”形式流入股市,。
3.信貸資金以“過(guò)橋貸款”的形式進(jìn)入股市；
4.通過(guò)購(gòu)買上市交易的債券,、參股證券公司等方式,，部分資金轉(zhuǎn)入股市運(yùn)作；
5.企業(yè)利用承兌匯票等方式輪回套取銀行資金進(jìn)入股市,；
6.信貸資金“異地劃轉(zhuǎn)”流入股市,；7.虛增盈利、貨款不入賬等方式,，企業(yè)以個(gè)人名義開戶進(jìn)行股票投資,；
8.用自有資金投資股市，而把生產(chǎn)資金缺口留給銀行,。
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深交所：上市公司炒股不得使用募集,、信貸資金 |
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嚴(yán)控信貸資金炒股需“堵疏結(jié)合” |
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深交所要求上市公司合理安排、使用資金,，致力發(fā)展公司主營(yíng)業(yè)務(wù),；上市公司要建立健全的內(nèi)控制度來(lái)規(guī)范證券投資行為，董事會(huì),、股東大會(huì)應(yīng)慎重作出證券投資決策,，嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益,。[詳情] |
銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知》,，禁止信貸資金被挪用入市。銀監(jiān)會(huì)還表示,，住房按揭貸款將成檢查重點(diǎn),，如果發(fā)現(xiàn)違規(guī)貸款，銀行對(duì)此應(yīng)負(fù)全部責(zé)任,。[詳情] |
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