近年來,，全國非法集資活動愈演愈烈,，案發(fā)數(shù)量呈現(xiàn)“井噴”式增長，涉案金額逐漸增加,，大案,、要案持續(xù)高發(fā),。非法集資借助于信息網(wǎng)絡等現(xiàn)代化工具,，集資形式和手段不斷翻新，嚴重侵害了廣大群眾的財產(chǎn)安全,，擾亂了社會秩序，破壞了金融生態(tài)環(huán)境,，危及國家經(jīng)濟健康發(fā)展和社會穩(wěn)定,。
面對如此嚴峻的“處非”形勢，中信銀行武漢分行組織全體員工深刻認識非法集資及其危害,，積極行動,，主動作為，并提出了全員行動,、全面認識,、全方防控、全程監(jiān)測的“四全”“處非”工作要求,，通過采取“一學二講三防四查”的措施,，達到“兩維兩保”的工作目標,，為確保我省經(jīng)濟克難攻堅作出應有的貢獻,。
首先，在全行范圍內(nèi)組織有關崗位工作人員學習防范處置非法集資的相關知識,，加強全行員工對非法集資行為的了解,。
非法集資是一項以高額回報為誘餌，以在短期內(nèi)迅速聚斂巨額資金,、牟取暴利為根本目的的非法活動,。非法集資活動往往打著響應國家政策、企業(yè)創(chuàng)新等旗號,，騙取廣大參與者的信任,，最終給參與者帶來巨大財產(chǎn)損失。
其次,，充分認識,、宣講非法集資的危害性。
我們認為,，非法集資的危害主要有三點：一是嚴重損害廣大人民群眾利益,，危及社會穩(wěn)定。非法集資往往使用的是假合同,、假協(xié)議,，廣大參與集資者利益得不到切實保障。案發(fā)后,，由于多數(shù)資金已被揮霍,、轉移,，為追回自有資金，受害人往往容易采取過激行為進行申討,，影響社會和諧穩(wěn)定,，埋下不安全隱患。二是容易引發(fā)銀行聲譽風險,，擾亂金融市場秩序,，破壞地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境，對地方經(jīng)濟發(fā)展造成重大損失,。在非法集資短期暴利宣傳的誘導,、驅使下，廣大參與集資者受蒙騙后,，往往將多年存放銀行的積蓄大部分或全部投入到非法集資中,，如果銀行沒有及時有效識別、勸諫,，就會給銀行的正常營業(yè)造成潛在風險,；同時，還會減少社會發(fā)展所需的寶貴資金來源,，惡化地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境,。三是非法集資往往鉆正當金融活動的空子，利用所謂的領導講話,、重要文件內(nèi)容,，用以證明所推銷的投資或理財項目受國家支持，對其非法集資活動進行宣傳,，利用廣大群眾響應國家政策和對政府部門的信任騙取巨額資金,，謀取暴利，置國家政府的利益,、聲譽形象于不顧,，影響惡劣。
在全行的“以案說法”巡展中,，我行組織有關人員參觀學習,，重點剖析“處非”案例，學活用活,。同時,，通過加強員工思想教育，引導員工樹立正確人生觀,、價值觀,，提升員工職業(yè)道德素養(yǎng)，增強員工自身免疫力,，筑牢思想防線,。為此,，全行員工簽訂了《不參與、不組織非法集資活動承諾書》,。
第三,，嚴防死守，加強內(nèi)控管理,，堅決杜絕非法集資,。
我行主要采取了內(nèi)外兩手抓的方法：對外，對客戶加強反非法集資的宣傳教育工作,，積極配合監(jiān)管部門統(tǒng)一部署，定期開展防范非法集資宣傳活動,，以經(jīng)營網(wǎng)點為宣傳主陣地,，喚起廣大客戶自我保護意識，保持清醒頭腦,，不動心,，不參與，不輕信,，不上當,。為此，我行要求各經(jīng)營網(wǎng)點在LED電子顯示屏上滾動播放“處非”宣傳標語,；在大堂內(nèi)循環(huán)播放相關的宣傳視頻,；在網(wǎng)點顯著位置擺放“處非”宣傳物料。
對內(nèi),，強化內(nèi)控制度管理和規(guī)范操作,，嚴格落實有關部門的要求，要求當班柜員,、經(jīng)辦人員對客戶大額轉賬資金用途進行細致甄別,，對客戶的可疑劃款及時進行善意提醒。今年以來,，我行營業(yè)網(wǎng)點成功堵截客戶向異地個人匯款5萬元購買理財?shù)陌讣?起,、堵截老年客戶向傳銷公司負責人匯款35萬元的案件1起，均受到客戶和有關監(jiān)管部門的高度贊揚,。
第四,，堅持常態(tài)化開展客戶賬戶異常交易排查和員工異常行為排查，及時消除風險隱患,。
結合銀行案防工作要求,，強調(diào)“一把手”負責制，要求轄屬各單位管好自己的人,、管好自己的點,、管好自己的戶,。并制定員工動態(tài)管理責任制，各單位負責人就是本機構員工行為動態(tài)管理的第一責任人,，在員工行為排查中切實盡到職責,。通過日常觀察、談心,、家訪,、客戶訪談、社會調(diào)查等形式,，真正了解員工的所思所想,，綜合性掌握員工思想動態(tài)和行為。多年來的實踐證明,，常態(tài)化開展客戶賬戶異常交易排查和員工異常行為的排查工作及時有效,，起到了較好的作用，有力地防范了非法集資的發(fā)生,。
我國經(jīng)濟正在構筑長期L型大底,，面對前所未有的復雜局面和困難，維護社會穩(wěn)定,、維護金融安全,，保障群眾財產(chǎn)、保護銀行聲譽是銀行業(yè)義不容辭的責任,。我們要繼續(xù)保持警惕,，對假借投資理財、私募股權投資,、私募基金,、網(wǎng)絡P2P、網(wǎng)絡借貸,、農(nóng)民專業(yè)合作社,、生態(tài)環(huán)保投資、健康養(yǎng)生,、養(yǎng)老投資,、房產(chǎn)售后包租等名義開展的非法集資活動擦亮雙眼，使得他們的圖謀不能得逞,，將寶貴的資金血液注入到實體經(jīng)濟中去,。（湖北日報訊 中信銀行武漢分行）
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