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黨的二十大報告提出,，加快建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。相比其他金融服務(wù)方式,，融資租賃具有產(chǎn)融結(jié)合的天然優(yōu)勢,，通過“設(shè)備金融+專業(yè)服務(wù)”推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級，能在現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)中發(fā)揮關(guān)鍵作用,。作為國家租賃創(chuàng)新示范區(qū),，天津租賃業(yè)集聚效應(yīng)明顯，尤其是金融租賃業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展,，不斷為現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)注入生機(jī)和活力,。
產(chǎn)融結(jié)合為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展蓄力
高端化、智能化,、綠色化發(fā)展是我國制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的方向,。作為國家租賃創(chuàng)新示范區(qū)，天津金融租賃行業(yè)的發(fā)展具有一定的引領(lǐng)效應(yīng),。無論是推動大國重器“上天,、入地、下?！?，還是助推傳統(tǒng)制造業(yè)智能化、綠色化轉(zhuǎn)型，金融租賃都大有可為,。
天津銀保監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,，截至2022年末，天津轄內(nèi)各金融租賃公司境內(nèi)口徑下租賃資產(chǎn)規(guī)模達(dá)5602.85億元,。其中,，通用設(shè)備類及專用設(shè)備類租賃業(yè)務(wù)余額4597.95億元，占比82.06%,；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)租賃余額1211.78億元,；綠色租賃業(yè)務(wù)余額1272.25億元。
助推“大國重器”崛起
去年11月,，琴澳重點(diǎn)跨境民生工程——澳門輕軌延伸橫琴線項目海底隧道順利貫通,，標(biāo)志著澳門首個以盾構(gòu)法施工的海底隧道項目取得突破性進(jìn)展。這背后,，“澳琴1號”盾構(gòu)機(jī)是一大功臣,。
圖為“澳琴1號”盾構(gòu)機(jī)在長沙下線。受訪者供圖
盾構(gòu)機(jī)是隧道掘進(jìn)的專用工程機(jī)械,，是軌道交通,、高速鐵路等工程建設(shè)必不可少的核心裝備?！鞍那?號”是由中國鐵建旗下各參建單位為該項目量身打造,，并通過中鐵建金租以租賃方式交付的大直徑土壓平衡盾構(gòu)機(jī)，項目較里程碑節(jié)點(diǎn)提前近2個月完成了從盾構(gòu)始發(fā)到貫通,。
“盾構(gòu)機(jī)造價不菲,，通過租賃可以有效減少施工方前期資金投入，緩解其資金壓力,，同時促進(jìn)盾構(gòu)機(jī)制造商的銷售回款,，及時為制造商創(chuàng)新研發(fā)提供資金?！敝需F建金租副總經(jīng)理史國棟表示,，租賃已成為盾構(gòu)機(jī)等大型工程裝備交付的主流方式，為加快國家重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),，擴(kuò)大有效投資提供了充足的金融支持,。
中鐵建金租在天津成立6年多來，已累計開展盾構(gòu)機(jī)租賃220余臺,，工程裝備租賃60000多臺（套）,，構(gòu)建了獨(dú)具特色的工程裝備租賃業(yè)務(wù)體系。
除了推動盾構(gòu)機(jī)“入地”,，金融租賃在支持國產(chǎn)飛機(jī)“一飛沖天”中也扮演了重要角色,。
近日，國產(chǎn)大飛機(jī)C919圓滿完成滿員載客驗(yàn)證飛行，標(biāo)志著中國航空制造業(yè)取得重大歷史性突破,。截至2022年底,，C919全球訂單已達(dá)1035架，其中不少訂單來自飛機(jī)租賃公司,。
通過融資租賃方式交付飛機(jī)并不新鮮,。自2009年工銀金租在東疆完成國內(nèi)首筆保稅飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)以來，東疆已成為全球僅次于愛爾蘭的飛機(jī)租賃聚集地,。我國自行研制的具有完全自主知識產(chǎn)權(quán)的噴氣式支線飛機(jī)ARJ21,，就有超半數(shù)是通過租賃交付的。
工銀金租是國內(nèi)最早參與國產(chǎn)飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)的金租公司之一,。在2022年11月舉行的第十四屆中國國際航空航天博覽會上,，工銀金租與中國商飛一舉簽下50架C919飛機(jī)購買意向書。截至2022年末,，工銀金租共持有135架C919和ARJ21飛機(jī)訂單,，已交付17架ARJ21飛機(jī)，成為與國產(chǎn)飛機(jī)制造商市場銷售合作最緊密的金融機(jī)構(gòu)之一,。
高端裝備制造強(qiáng)起來,，還要“走出去”。作為國內(nèi)較早探索船舶租賃業(yè)務(wù)的金融租賃公司之一,，民生金租創(chuàng)新船舶離岸租賃模式,，為國內(nèi)船舶工業(yè)“走出去”探索了特色鮮明的租賃方案。
2021年,，民生金租聯(lián)合中國船舶集團(tuán)旗下骨干船企競得地中海航運(yùn)6艘大型集裝箱船新造船離岸經(jīng)營租賃項目,，船舶訂單總價值超過50億元，不僅推動了我國企業(yè)進(jìn)軍國際集裝箱船市場,，也為加速構(gòu)建新發(fā)展格局提供了助力。
截至目前,，民生金租通過離岸租賃模式累計完成近百艘國際航運(yùn)船舶租賃業(yè)務(wù),，資產(chǎn)價值超過20億美元。
融入產(chǎn)業(yè)提質(zhì)升級
位于貴州省六盤水市六枝特區(qū)的聚鑫煤礦內(nèi),，成套的智能化采煤設(shè)備正日夜運(yùn)轉(zhuǎn),，每天產(chǎn)出4000噸以上的優(yōu)質(zhì)主焦煤，為貴州能源保供添磚加瓦,。
聚鑫煤礦剛剛通過了煤礦機(jī)械化和輔助智能化驗(yàn)收,。貴州貴能投資股份有限公司副總經(jīng)理羅皓銘介紹，為了實(shí)現(xiàn)聚鑫煤礦的智能化升級改造,，煤礦需要采購大量的智能化設(shè)備,，資金短缺嚴(yán)重制約了企業(yè)的升級改造。
圖為聚鑫煤礦內(nèi)全斷面硬巖隧道掘進(jìn)機(jī)在進(jìn)行掘進(jìn)。受訪者供圖
“正在籌措資金之時,，中煤科工金租主動上門,，聯(lián)合中國煤炭科工集團(tuán)，為我們提供了從設(shè)備研發(fā),、設(shè)備供應(yīng),、安裝聯(lián)調(diào)、金融租賃一體化服務(wù),，項目得以順利完工,。”羅皓銘說,，通過煤礦智能化建設(shè),，聚鑫煤礦實(shí)現(xiàn)機(jī)械化替人、自動化減人,、智能化少人,，不僅實(shí)現(xiàn)減員增效，還極大改善了職工工作環(huán)境,，提高了煤礦安全管理水平,。
煤炭是我國能源體系中不可或缺的一部分，智能化開采是煤炭實(shí)現(xiàn)安全高效清潔利用的必由之路,?！拔覀円浴鹑?技術(shù)+裝備+服務(wù)’模式，大力拓展高端煤機(jī)裝備租賃業(yè)務(wù),，將金融工具融入煤機(jī)研發(fā),、制造、銷售全過程,，推動煤礦智能化升級,。”中煤科工金融租賃股份有限公司高端煤機(jī)部總經(jīng)理助理王迪說,。
作為中國煤炭科工集團(tuán)下屬金融租賃公司,，中煤科工金租成立以來，已累計為150余戶煤炭企業(yè)提供了個性化金融租賃服務(wù),，為煤炭企業(yè)提供專業(yè)化高端裝備1400多臺（套）,，直接促進(jìn)80多座礦井機(jī)械化、智能化水平提升,。一些中小煤礦通過綜采設(shè)備融資租賃,，產(chǎn)能提升近2倍。
制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,，不僅要狠抓傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級,，還要重視戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育壯大,。
在天津市“專精特新”中小企業(yè)名單上，天津華翼藍(lán)天科技股份有限公司名列其中,。華翼藍(lán)天歷時3年自主研制了國內(nèi)首臺空客A320飛機(jī)全任務(wù)模擬機(jī),，已累計培訓(xùn)飛行員數(shù)百人。目前,，企業(yè)正全力研制國產(chǎn)ARJ21,、C919飛機(jī)的全動模擬機(jī)。
為滿足企業(yè)資金需求,，2022年12月,，天銀金融租賃股份有限公司以空客A320飛機(jī)全任務(wù)模擬機(jī)為租賃物，對華翼藍(lán)天開展了為期4年的融資租賃業(yè)務(wù),。
“有別于傳統(tǒng)銀行信貸產(chǎn)品,，我們靈活地使用承租人自有資產(chǎn)標(biāo)的物進(jìn)行精準(zhǔn)融物，緩解承租人在研發(fā),、采購,、生產(chǎn)環(huán)節(jié)的資金壓力?！碧煦y金租執(zhí)行董事,、總裁張松說，天銀金租將繼續(xù)支持華翼藍(lán)天研發(fā)更多自有知識產(chǎn)權(quán)的飛機(jī)模擬器,，為我國航空公司及飛行院校飛行員提供優(yōu)質(zhì)可靠的飛行培訓(xùn),。
服務(wù)經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型
在黑龍江省哈爾濱市方正縣，協(xié)合新能源集團(tuán)下屬方正縣江灣風(fēng)力發(fā)電有限公司的15臺風(fēng)力發(fā)電“大風(fēng)車”正迎風(fēng)旋轉(zhuǎn),，利用大自然的風(fēng)能源源不斷地產(chǎn)生清潔電力,，拉動方正縣綠色新能源產(chǎn)業(yè)“加速跑”。
“多虧了2月末中信金租提供的3.69億元融資租賃服務(wù)資金及時到位,，在獲知我們需要資金服務(wù)的消息后,，他們僅用4天時間就完成了放款?！眳f(xié)合新能源集團(tuán)融資部有關(guān)負(fù)責(zé)人劉寧宇說,，這筆資金為項目的順利推進(jìn)和業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營提供了堅實(shí)的保障。
綠色發(fā)展是構(gòu)建高質(zhì)量現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的必然要求,。在“雙碳”目標(biāo)引領(lǐng)下，綠色租賃已成為租賃行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵詞,。
實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo),，能源是主戰(zhàn)場，電力是主力軍,。中國社會科學(xué)院融資租賃研究基地副理事長周茂清表示,，風(fēng)能,、光伏、儲能,、抽水蓄能,、氫能等各種清潔能源的快速發(fā)展，給能源電力行業(yè)帶來了深刻的變革,，也創(chuàng)造了數(shù)萬億的市場需求,，為租賃行業(yè)提供了空前的市場機(jī)遇。
中信金租董事長劉紅華介紹,，中信金租正在從傳統(tǒng)的光伏,、風(fēng)電業(yè)務(wù)向“風(fēng)、光,、水,、儲、氫”五位一體的新能源業(yè)務(wù)體系拓展,，從單一的新能源項目融資服務(wù)向新能源項目融資,、建設(shè)、運(yùn)營一體化服務(wù)拓展,，逐步建立一體化,、多品類綠色金融產(chǎn)品矩陣。
近年來,，興業(yè)金租綠色租賃業(yè)務(wù)也駛?cè)肓丝燔嚨?。截?022年末，興業(yè)金租綠色租賃累計投放超過1700億元,，資產(chǎn)規(guī)模超過400億元,。
“興業(yè)金租在成立之初，便將綠色租賃作為重要戰(zhàn)略定位,，并在各個發(fā)展階段一以貫之,。特別是‘雙碳’目標(biāo)提出以來，企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)正由以前的水務(wù),、軌道交通等構(gòu)筑物為主,，轉(zhuǎn)變?yōu)闇p碳類設(shè)備為主?！迸d業(yè)金租總裁殷蘋說,。
在推動經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型中，轉(zhuǎn)型金融是重要的補(bǔ)充力量,，不少金融租賃公司正積極挖掘高碳企業(yè)低碳化轉(zhuǎn)型的金融需求,。例如，為助力敬業(yè)鋼鐵有限公司完成老舊產(chǎn)能升級改造,，中信金租以高爐煤氣循環(huán)發(fā)電設(shè)備及脫硫脫硝設(shè)備為租賃物,，為企業(yè)提供了3億元融資租賃服務(wù),，助力企業(yè)節(jié)能減排、低碳轉(zhuǎn)型,。
普惠租賃成金融租賃轉(zhuǎn)型方向
春日漸暖,。家住河北省保定市徐水區(qū)大王店鎮(zhèn)南隆善村的楊大姐看著自家屋頂上的光伏板，心里暖洋洋的,?！白詮奈蓓斏霞芷鸸夥澹磕昴苡?000多元的電費(fèi)收入,?！?/p>
這是普惠租賃服務(wù)鄉(xiāng)村振興的一個縮影。在“雙碳”目標(biāo)和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略引領(lǐng)下,，我國戶用分布式光伏加快發(fā)展,，成為帶動農(nóng)民增收、服務(wù)鄉(xiāng)村振興的重要抓手,，這也成為中信金租轉(zhuǎn)型普惠租賃的新方向,。截至2022年底，中信金租已實(shí)現(xiàn)戶用分布式光伏電站項目批量投放,，累計服務(wù)農(nóng)戶4325戶,，合計金額3.65億元。
不僅是中信金租,，記者了解到,，伴隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融租賃行業(yè)正進(jìn)入與實(shí)體產(chǎn)業(yè)更深度融合的新發(fā)展階段,，如何答好轉(zhuǎn)型這道必答題,？不少金融租賃公司將普惠租賃作為轉(zhuǎn)型方向。
“做好普惠租賃業(yè)務(wù),，有助于金融租賃充分發(fā)揮與銀行信貸產(chǎn)品錯位,、補(bǔ)位的競合作用，完善租賃行業(yè)的差異化定位,，也有助于形成有序競爭的金融供給格局,。”民生金租總裁孔祥歌說,。
結(jié)合自身特點(diǎn),，民生金租瞄準(zhǔn)車輛零售業(yè)務(wù)，大力發(fā)展車輛零售業(yè)務(wù),，建立起商用車,、乘用車、工程機(jī)械,、通用設(shè)備“四輪驅(qū)動”的零售業(yè)務(wù)新格局,。
以貨車司機(jī)這一典型的普惠金融客群為例，絕大部分因缺乏抵質(zhì)押物且信用記錄不足,，難以獲得有效的金融支持,。民生金租設(shè)計了一系列能夠支持商用車司機(jī)和車主的金融租賃產(chǎn)品，大幅降低了購車門檻,。
近日,，民生金租成功落地全國規(guī)模最大貨運(yùn)物流主題金融債券，總額度100億元,，首期20億元成功發(fā)行,。此次主題債券全額發(fā)行后，預(yù)計將帶動民生金租為2萬戶運(yùn)營困難的貨車司機(jī)提供延期支持,，合計減免租息0.6億元,，新增貨運(yùn)物流領(lǐng)域信貸投放140億元，幫助相關(guān)市場主體紓困解難,。
為發(fā)展普惠租賃,，興業(yè)金租成立了普惠金融事業(yè)部，并以工程機(jī)械,、車輛等設(shè)備采購為抓手,，通過與頭部主機(jī)廠商展開合作，向其下游購置設(shè)備的小微企業(yè)和個人客戶放款,。截至2022年末,，興業(yè)金租以融資租賃方式服務(wù)近5000戶小微企業(yè)和個體工商戶購置設(shè)備，累計發(fā)放融資租賃款336億元,。
踐行普惠租賃,，科技賦能是必走之路。金租公司紛紛加大了數(shù)字化轉(zhuǎn)型力度,，利用科技手段解決普惠租賃業(yè)務(wù)開展中面臨的信息不對稱,、客戶分散等問題，在提升客戶滿意度的同時降低運(yùn)營成本,。
例如,，中信金租針對戶用光伏項目分布廣、單筆金額小,、涉及農(nóng)戶多等特點(diǎn),，開發(fā)“信租e民”App，實(shí)現(xiàn)了金融租賃服務(wù)農(nóng)戶的線上化,、批量化,、規(guī)模化發(fā)展,；民生金租統(tǒng)一零售數(shù)字化經(jīng)營平臺,，通過科技賦能實(shí)現(xiàn)了車輛零售,、小微設(shè)備業(yè)務(wù)線上流程一體化，提供業(yè)務(wù)全場景“一站式服務(wù)”,；興業(yè)金租將金融服務(wù)與大數(shù)據(jù),、5G、物聯(lián)網(wǎng)等先進(jìn)科技手段深度融合,，覆蓋工程機(jī)械,、汽車各類產(chǎn)品、場景類型300余個,。
中國社會科學(xué)院融資租賃研究基地副理事長周茂清表示,，我國融資租賃滲透率較低的原因之一就是過去租賃行業(yè)忽視了中小微企業(yè)。租賃公司仍需針對中小微企業(yè)加大布局力度,，推動業(yè)務(wù)和租賃產(chǎn)品創(chuàng)新,，建立健全中小微企業(yè)的風(fēng)險評價體系，更好地扶植中小微企業(yè)發(fā)展,。
天津加快國家租賃創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)
租賃資產(chǎn)余額2萬億元,，金融租賃公司數(shù)量居全國第一，飛機(jī),、國際航運(yùn)船舶,、海工平臺的租賃和處置業(yè)務(wù)規(guī)模占全國總量的80%以上……作為國家租賃創(chuàng)新示范區(qū)，天津租賃業(yè)“金名片”何以越擦越亮,？瞄準(zhǔn)企業(yè)痛點(diǎn),，持續(xù)不斷的創(chuàng)新是關(guān)鍵。
以金融租賃公司項目公司業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)容為例,，以往項目公司租賃物范圍僅限于飛機(jī),、船舶。但隨著實(shí)體企業(yè)對租賃物的需求增多,，很多金融租賃公司想通過設(shè)立項目公司開展設(shè)備租賃業(yè)務(wù),，卻受制于相關(guān)政策。
了解到企業(yè)痛點(diǎn)后,，天津銀保監(jiān)局抓住銀保監(jiān)會研究修訂金融租賃公司項目公司相關(guān)規(guī)定的契機(jī),，提出拓展租賃物范圍的建議。最終,，項目公司租賃物范圍在飛機(jī),、船舶基礎(chǔ)上，新增了集裝箱,、海洋工程結(jié)構(gòu)物,、工程機(jī)械、車輛等四種租賃物類型，極大拓寬了項目公司支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的廣度和深度,。
近年來,，離岸租賃成為天津租賃業(yè)發(fā)展新亮點(diǎn)。為支持離岸租賃發(fā)展,，在外匯管理等部門支持下,，天津東疆率先開展了經(jīng)營性租賃收取外幣租金、融資租賃對外債券登記等一系列政策試點(diǎn),。
在創(chuàng)新業(yè)務(wù)推動過程中，東疆管委會搭建溝通橋梁,，形成多方聯(lián)動機(jī)制,，為離岸租賃業(yè)務(wù)常態(tài)化打下堅實(shí)基礎(chǔ)。2019年以來,，東疆已經(jīng)進(jìn)行120余筆飛機(jī),、船舶的離岸融資租賃業(yè)務(wù)，為離岸租賃業(yè)務(wù)的開展積累了實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。
天津銀保監(jiān)局聯(lián)合法院,、外管、海關(guān),、稅務(wù)等部門形成合力,，推動轄區(qū)金融租賃公司將租賃服務(wù)輻射全國乃至境外。天津銀保監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,，注冊在天津的金租公司利用自貿(mào)區(qū)政策,，對“一帶一路”沿線國家和地區(qū)累計投放的租賃資金超過1000億元。
在持續(xù)不斷的創(chuàng)新下,，國內(nèi)融資租賃業(yè)的首單飛機(jī)離岸經(jīng)營租賃,、首單境內(nèi)航空公司“客機(jī)改裝貨機(jī)”經(jīng)營租賃、首單出表型租賃資產(chǎn)證券化等均在天津率先實(shí)現(xiàn)突破,，為建設(shè)國際一流租賃創(chuàng)新示范區(qū)打下堅實(shí)基礎(chǔ),。
為推動金融租賃業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，天津銀保監(jiān)局成立了金融租賃公司監(jiān)管處,，集中專業(yè)優(yōu)勢,，加強(qiáng)政策引領(lǐng)。目前,，天津共有金融租賃公司11家,，機(jī)構(gòu)數(shù)量居全國第一。資產(chǎn)規(guī)模超過7000億元,，穩(wěn)居全國前列,，十年的年均復(fù)合增長率達(dá)13%。
近日在天津舉行的中國租賃年會上，天津市金融局副局長孫洋介紹,，天津?qū)⒗^續(xù)深化“專家+管家”監(jiān)管服務(wù)模式,，從爭取政策創(chuàng)新、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)生態(tài),、爭創(chuàng)國際一流,、促進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合、提升監(jiān)管效能五個方面,，推動租賃行業(yè)實(shí)現(xiàn)新的跨越,。
從三個關(guān)鍵詞看雄安新區(qū)的“科技范兒”
近日,，“讓空氣中彌漫著創(chuàng)新的味道”在河北雄安新區(qū)成為一句流行語。
·提效率 添活力 增動力——河北邢臺特色產(chǎn)業(yè)集群新觀察
緊在前頭 干在實(shí)處——解碼國企改革三年行動“江蘇模式”
千帆競渡,，奮楫者先,。時至2023年，上一輪地方國企改革三年行動“成績單”悉數(shù)公布——
