畢馬威日前發(fā)布《2022年畢馬威中國金融科技企業(yè)雙50報告》(下稱“報告”)。報告指出,,在監(jiān)管科技賽道,,監(jiān)管端未來有望進一步利用市場化機制提升監(jiān)管效率,被監(jiān)管端則將進一步積極提升合規(guī)管理能力,。畢馬威建議,,應(yīng)進一步加大對監(jiān)管科技的投入,監(jiān)管機構(gòu),、被監(jiān)管企業(yè),、第三方監(jiān)管科技企業(yè)等參與方之間的協(xié)調(diào)與合作可進一步加強,實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)共享并提升監(jiān)管效率,。
《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022-2025)》提出“加快監(jiān)管科技的全方位應(yīng)用,,強化數(shù)字化監(jiān)管能力建設(shè)”。畢馬威中國金融業(yè)風(fēng)險和監(jiān)管科技主管合伙人王大鵬在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示,,2022年是《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022-2025)》全面落實的第一年,,在其指引下,疊加ABCD(人工智能,、區(qū)塊鏈,、云計算、大數(shù)據(jù))技術(shù)更趨成熟和穩(wěn)定,,監(jiān)管科技在金融科技監(jiān)管中日益深入,。
王大鵬說,近一兩年來,,從G端(監(jiān)管端)來看,,監(jiān)管機構(gòu)積極擁抱監(jiān)管科技,豐富監(jiān)管手段,,提升監(jiān)管效率,,增強跨行業(yè)、跨市場交叉性金融風(fēng)險的識別,防范化解金融風(fēng)險,。與此同時,,監(jiān)管機構(gòu)加強與外部市場監(jiān)管科技企業(yè)合作,充分利用外部專業(yè)機構(gòu)提升監(jiān)管效率,。從B端(被監(jiān)管端)來看,,B端企業(yè)積極提升監(jiān)管合規(guī)意識,深刻理解監(jiān)管規(guī)則,,進一步攻克合規(guī)科技難題,,提升合規(guī)科技價值。
不過在王大鵬看來,,監(jiān)管科技企業(yè)參與到監(jiān)管端的主體類型和數(shù)量仍然有限,,未來將有更多的監(jiān)管科技企業(yè)參與,監(jiān)管機構(gòu),、被監(jiān)管企業(yè),、第三方監(jiān)管科技企業(yè)等參與方之間的協(xié)調(diào)與合作有望進一步加強,實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)共享并提升監(jiān)管效率,。
報告提及,,反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理和監(jiān)管數(shù)據(jù)報送是目前監(jiān)管科技的三大熱點場景,?!半m然反洗錢、關(guān)聯(lián)交易和監(jiān)管數(shù)據(jù)這三個合規(guī)監(jiān)管場景的具體需求各不相同,,但應(yīng)用于其中的監(jiān)管科技存在共通的核心底座,,在以上監(jiān)管場景建設(shè)基礎(chǔ)上,借助區(qū)塊鏈,、知識圖譜,、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)分析等技術(shù),積極探索建立數(shù)字化合規(guī)平臺,,推動監(jiān)管科技應(yīng)用向數(shù)字化方向轉(zhuǎn)型,。”
王大鵬說,,金融領(lǐng)域監(jiān)管紛繁龐雜,,涉及面較廣,包括反洗錢,、反欺詐、資本市場監(jiān)督管理,、消費者權(quán)益保護等,,不同方面的監(jiān)管對科技水平要求也不一樣,不存在一通百通的解決方案,。監(jiān)管科技需要加大技術(shù)投入,,不斷地進行技術(shù)升級,,對技術(shù)進行迭代打磨,通過人機協(xié)同系統(tǒng)將專家經(jīng)驗與人工智能技術(shù)有機結(jié)合,,提升企業(yè)主動應(yīng)對風(fēng)險的能力,。
“畢馬威也在不斷加強與監(jiān)管機構(gòu)和金融機構(gòu)的合作,從專業(yè)能力出發(fā),,力求將專家經(jīng)驗與人工智能技術(shù)有機結(jié)合,,輸出可持續(xù)可復(fù)用可迭代的監(jiān)管科技服務(wù)能力?!彼f,。
近年來,隨著銀行匯兌業(yè)務(wù)管理不斷優(yōu)化,,以網(wǎng)絡(luò)游戲金幣,、裝備等虛擬商品為代表的非銀通道洗兌資金現(xiàn)象日趨嚴(yán)重。
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