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由中國金融四十人論壇（CF40）與中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心（CCIEE）聯(lián)合主辦的第四屆外灘金融峰會于12月9日-11日在上海舉行,，“開放”成為會議關(guān)鍵詞之一,。多位與會人士表示，近年來我國對外開放水平不斷提高，對外資吸引力持續(xù)增強(qiáng),，未來我國將向擴(kuò)大制度型開放繼續(xù)邁進(jìn),，進(jìn)一步加強(qiáng)境內(nèi)外互聯(lián)互通,。
金融開放成效顯著
推動(dòng)《外資銀行管理?xiàng)l例》《外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》兩部行政法規(guī)修訂,，完成11個(gè)部門規(guī)章修訂和制定，出臺6個(gè)規(guī)范性文件,；批準(zhǔn)設(shè)立約120家外資銀行,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；展業(yè)類型從傳統(tǒng)的銀行保險(xiǎn)拓展到外資理財(cái),、保險(xiǎn)控股,、養(yǎng)老保險(xiǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理等領(lǐng)域……近年來,，伴隨我國持續(xù)提升金融市場開放程度,，已基本實(shí)現(xiàn)中外資業(yè)務(wù)范圍一致，拓寬了重要金融領(lǐng)域的中外合作,。
銀保監(jiān)會國際合作與外資機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主任廖媛媛表示,，銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的對外開放取得了階段性成績,。目前,，外資銀行在銀行間債券市場、跨境人民幣結(jié)算等領(lǐng)域處于較為領(lǐng)先的位置,。2021年度，代理境外機(jī)構(gòu)債券托管量,、跨境人民幣結(jié)算量排名前10的銀行,，半數(shù)是外資銀行。在金融衍生品交易方面,，外資銀行名義本金余額在全國的商業(yè)銀行中占比為18%,，這一比例遠(yuǎn)高于外資銀行資產(chǎn)的市場占比。
“同時(shí),，外資保險(xiǎn)公司帶來了養(yǎng)老保險(xiǎn),、健康保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)領(lǐng)域國際的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和技術(shù),，也填補(bǔ)了國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)在技術(shù)和產(chǎn)品上的部分空白,。此外,，還有很多外資機(jī)構(gòu)積極參與粵港澳大灣區(qū)、海南自由貿(mào)易港,、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的建設(shè),，為我國特色化戰(zhàn)略落地提供了多元化選擇，也為我們借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)制定更務(wù)實(shí)的監(jiān)管政策提供了參考,?！绷捂骆轮赋觥?/p>
據(jù)中國外匯交易中心黨委書記霍穎勵(lì)介紹,，在加大金融開放力度方面,，去年9月交易中心啟動(dòng)債券通“南向通”，今年7月與香港交易所簽署“互換通”框架協(xié)議,，正按計(jì)劃推進(jìn)各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,。
值得一提的是，作為金融開放“橋頭堡”,，外資金融機(jī)構(gòu)紛紛錨定上海,，持續(xù)形成聚集效應(yīng)。當(dāng)前上海外資銀行和保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)超過50家,，外資省級分支機(jī)構(gòu)超過100家,，外資銀行和保險(xiǎn)代表處近80家。
銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局局長王俊壽表示,，貝萊德,、高盛、施羅德等國際知名資管機(jī)構(gòu)與中國大型銀行聯(lián)手成立的合資理財(cái)公司落戶上海,，積極參與中國財(cái)富管理市場建設(shè),，“我們將與相關(guān)部門共同構(gòu)建與上海國際金融中心相匹配的離岸金融體系；將在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,，支持機(jī)構(gòu)不斷豐富面向國際的人民幣金融產(chǎn)品,，為境內(nèi)外客戶提供更加全面的投融資和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的服務(wù)，進(jìn)一步提高人民幣的國際化程度,?！?/p>
對外資吸引力持續(xù)增強(qiáng)
伴隨金融開放持續(xù)推進(jìn)，對外資吸引力也在不斷加強(qiáng),。數(shù)據(jù)顯示,，近五年來，在華外資銀行資產(chǎn)增長近30%,，外資保險(xiǎn)公司資產(chǎn)增長約120%,。
匯豐控股行政總裁祈耀年(Noel Quinn)直言，僅與10年前相比,，中國的經(jīng)濟(jì)體量和國際影響力已不可同日而語,。取得這一成績的首要途徑就是進(jìn)一步放寬金融市場準(zhǔn)入,。隨著開放政策的落地，更多外資金融機(jī)構(gòu)加大在中國的投資,，設(shè)立新的機(jī)構(gòu),，增加在原有法人中的持股比例。
“匯豐也不例外,。在過去兩年里,，我們在匯豐人壽保險(xiǎn)和匯豐前海證券兩家公司中的持股比例已分別提升至100%和90%。整體上來看,，境外投資者持有的中國境內(nèi)人民幣資產(chǎn)規(guī)模顯著上升,，從2020年1月的6.39萬億人民幣到2022年9月的9.51萬億人民幣。這充分說明國際投資者對于中國經(jīng)濟(jì)依舊看好,，對中國境內(nèi)人民幣資產(chǎn)的投資需求也在不斷提高,。”祈耀年強(qiáng)調(diào),。
施羅德集團(tuán)行政總裁郝睿誠（Peter HARRISON）同樣表示,，施羅德集團(tuán)很高興加入中國金融市場開放的大潮中。他提到,，施羅德集團(tuán)在養(yǎng)老金產(chǎn)品管理方面有豐富經(jīng)驗(yàn),，愿意為中國第三支柱養(yǎng)老金市場做出更大貢獻(xiàn)，“未來我們會進(jìn)行更為具體的規(guī)劃和發(fā)展,，今后也會有更多獨(dú)資產(chǎn)品服務(wù)于中國市場,。”
去年,，倫敦證券交易所集團(tuán)富時(shí)羅素業(yè)務(wù)宣布將把中國政府債券納入其備受關(guān)注的富時(shí)世界政府債券指數(shù)（WGBI）,，為期36個(gè)月，這一舉措預(yù)計(jì)可為中國債券市場帶來1400億美元資金,。倫敦證券交易所集團(tuán)首席執(zhí)行官大衛(wèi)·施維默（David SCHWIMMER）表示,，倫敦證券交易所集團(tuán)長期以來一直致力于中國市場，中國市場蘊(yùn)含著巨大的機(jī)遇,。他認(rèn)為,，上海和倫敦應(yīng)進(jìn)一步提升市場連通性，“倫敦清算行正在與成員機(jī)構(gòu)和中國合作伙伴緊密合作,，提升在岸和離岸金融機(jī)構(gòu)之間，衍生品交易的跨境連接能力,?！?/p>
將著力推進(jìn)制度型開放
下一步，我國將進(jìn)一步擴(kuò)大制度型開放,。業(yè)內(nèi)人士指出,，制度型開放是以規(guī)制,、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)開放為主的開放,，具有全面,、系統(tǒng)、穩(wěn)定特征,，是一種更高層次,、更高水平的開放。
聚焦制度型開放,，霍穎勵(lì)表示,，基于工作實(shí)踐，深刻體會到金融市場漸進(jìn)式,、管道式開放是符合我國發(fā)展實(shí)際的選擇,。特別是金融市場互聯(lián)互通機(jī)制，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下有效連通了境內(nèi)外市場,，境內(nèi)外投資者在不改變自身交易習(xí)慣的情況下,，一點(diǎn)接入、無縫對接,，大大提升了投資的便利性,，成為我國金融市場雙向開放的主渠道。
“為了擴(kuò)大制度型開放,，在參與國際規(guī)則方面,，銀保監(jiān)會將適應(yīng)高標(biāo)準(zhǔn)的國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則，進(jìn)一步提升金融服務(wù)貿(mào)易自由化和便利化的水平,。在監(jiān)管制度方面,，進(jìn)一步推動(dòng)監(jiān)管規(guī)則和國際接軌，打造安全高效的中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)管制度體系,?！绷捂骆卤硎荆送?，在外資機(jī)構(gòu)監(jiān)管政策方面,，銀保監(jiān)會還將推動(dòng)營商環(huán)境與國際接軌，促進(jìn)外資機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮專業(yè)特長,，將積極回應(yīng)外資機(jī)構(gòu)的合理訴求,，進(jìn)一步健全差異化監(jiān)管制度和規(guī)則。
據(jù)廖媛媛透露,，銀保監(jiān)會已修訂完成《外國銀行分行綜合監(jiān)管評級辦法》,，很快就會掛網(wǎng)公布。通過完善政策，也支持符合條件的外資銀行設(shè)立理財(cái)子公司,、參加國債期貨等業(yè)務(wù)試點(diǎn),。
在上海財(cái)經(jīng)大學(xué)校長劉元春看來，在制度開放的進(jìn)程中,，要穩(wěn)步在規(guī)則,、規(guī)制、管理,、標(biāo)準(zhǔn)上做文章,，“新的高水平開放最重要的是推動(dòng)內(nèi)部改革，比如說我們申請加入《全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP）,，必須在知識產(chǎn)權(quán),、國產(chǎn)購買、補(bǔ)貼政策以及一系列法律上進(jìn)行全面梳理,，向國際規(guī)則靠攏,。”
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“征遷+房票”盤活樓市 謹(jǐn)防形成“新白條”
今年4月以來，福建省南平市各縣（市,、區(qū)）嘗試用“征遷+房票”方式去化商品房庫存,。
