平均每起“殺豬盤”電信詐騙案件受害人損失約18萬元,，有人被騙金額高達(dá)數(shù)百萬甚至上千萬元,，有人被“戀人”慫恿甚至不惜賣車賣房，欠下高利貸,；雖然案件量只占整個詐騙類犯罪案件的6%，但騙取的財產(chǎn)金額已超過所有詐騙案件涉案金額的25%……近期,，重慶檢察機(jī)關(guān)對“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤”特大電信詐騙案提起公訴,，涉案金額高達(dá)1.4億元，抓捕隱匿國外的犯罪嫌疑人500多名,，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰,。
通過分析案件，辦案人員發(fā)現(xiàn)近年來“殺豬盤”電信詐騙不斷高發(fā),，且呈現(xiàn)出與敲詐勒索,、互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪等其他犯罪相融合，產(chǎn)業(yè)整體“出國”,，目標(biāo)群精準(zhǔn)定位,，產(chǎn)業(yè)鏈日益完善等新動向,、新特征，對社會造成的危害越來越大,，也使得司法機(jī)關(guān)打擊該類犯罪越發(fā)困難,。
究竟何為“殺豬盤”？為什么會有這么多人上當(dāng)受騙,？它背后隱藏的龐大犯罪團(tuán)伙是如何運(yùn)作的,？普通人如何避免成為下一頭被宰的“肥豬”？通過剖析這些典型案例,，“殺豬盤”電信詐騙背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈逐漸浮出水面,。
趙乃育 繪
主要鎖定30多歲女性 有人賣車賣房 有人欠下高利貸
“殺豬盤”電信詐騙因需較長時間，以“談戀愛”為名培養(yǎng)感情后再騙錢,，就像把“豬仔”養(yǎng)大后再殺一樣,，所以俗稱“殺豬盤”。在“殺豬盤”犯罪中,，30-40歲女性群體成為“殺豬盤”詐騙重點(diǎn)選取的詐騙對象,。
今年36歲的陳娟（化名）是“6·20殺豬盤”詐騙案1500多個受騙者中的一個。2018年11月底,，陳娟在某交友平臺上認(rèn)識了一名自稱叫張俊的陌生男子,。通過微信聯(lián)絡(luò)，張俊帥氣體貼又會說話,，“他知道我?guī)c(diǎn)起床,，通常我一醒來就能收到他的起床微信，晚上也是睡前必須說晚安才睡,，比我上班打卡還準(zhǔn),。”兩人很快在微信上確立了戀愛關(guān)系,。
陳娟哪里會想到,，此時的她正在跌入犯罪分子布下的陷阱。張俊告訴陳娟有一個叫“眾盈國際”的App,，可以通過“北京28彩票”和“蛋蛋”賺錢,，自己有內(nèi)幕，可操作賭博網(wǎng)站漏洞,，能帶她一起賺錢,，并展示了自己在線下注的“成果”。在張俊的不斷勸說下,，陳娟于2018年12月5日至13日期間,，給該App客服提供的五張銀行卡中累計轉(zhuǎn)賬20余萬元，隨后張俊和客服均失聯(lián),，App也打不開,，陳娟此時才意識到被騙了,。
陳娟這樣的受害者在“殺豬盤”詐騙案中屢見不鮮。梳理案卷,，記者發(fā)現(xiàn)有些受害人投資虛假的數(shù)字貨幣交易被騙幾百萬元,，有的投資虛構(gòu)的原油期貨交易平臺被騙上千萬元，有的被騙得賣房賣車,，造成的損失特別巨大,。
“包裝、養(yǎng)號,、話本,、培訓(xùn)、殺豬……環(huán)環(huán)相扣,，防不勝防,！”“4·29”專案承辦檢察官任志剛說，“殺豬盤”已經(jīng)形成了比較完善的詐騙套路,。首先會通過下載各種相貌及經(jīng)濟(jì)條件較好的人員照片,、視頻來包裝自己，這一過程被稱之為“養(yǎng)號”,。比如陳娟翻看張俊朋友圈發(fā)現(xiàn)他開的是瑪莎拉蒂轎車,，住的是別墅，出入高檔酒店應(yīng)酬,，典型的高富帥人設(shè),。實(shí)際上，張俊這個人和他的微信號,，都是犯罪嫌疑人精心包裝的,。
其次就是通過社交平臺、婚戀網(wǎng)站“選豬”,，添加受害人成為好友,，并開啟“打卡式”網(wǎng)戀。詐騙團(tuán)伙不斷研發(fā)“話術(shù)本”,，從第一次如何和女受害人打招呼,，到如何避免“查戶口”式聊天，再到如何引誘受害人到賭博網(wǎng)站下注,，有針對性地對每一個“鍵盤手”（負(fù)責(zé)詐騙聊天的犯罪分子）進(jìn)行詐騙培訓(xùn)?！八麑δ阏f的那些獨(dú)一無二的情話,，其實(shí)都是他們教科書般的操作，很可能已經(jīng)說了千百次,?！比沃緞傉f,，這一過程稱之為“養(yǎng)豬”?！梆B(yǎng)豬”的訣竅不止在于騙取信任,，還要摸清受害人的姓名、住址,、工作,、工資待遇、家庭生活情況等關(guān)鍵信息,，根據(jù)每個受害者的經(jīng)濟(jì)承受力實(shí)施詐騙,。
最后就是通過介紹賭博網(wǎng)站、投資平臺,，“以小博大”,，讓受害人先賺幾把并能提現(xiàn)，再慫恿大額投入后凍結(jié)賭資,，完成“殺豬”,。陳娟反思，起初自己也有一定的警惕性,，在張俊指導(dǎo)下只是充值1000元小玩了兩把,，但很快就賺了100多元并成功提現(xiàn)，這打消了她最后的疑慮,。
辦案人員說,，在“殺豬盤”犯罪中，30-40歲女性群體成為“殺豬盤”詐騙首選的詐騙對象,。詐騙分子認(rèn)為,，這一年齡段女性有了一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，如果主動到網(wǎng)絡(luò)平臺交友,，大多感情受過傷害或情感需求強(qiáng)烈,，容易得手。
公司化運(yùn)作且組織嚴(yán)密 黑色產(chǎn)業(yè)鏈越發(fā)完整
記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),，“殺豬盤”詐騙之所以能夠成為電信詐騙“最高級”形態(tài),，是因為其公司化運(yùn)作的獨(dú)特模式以及近似于傳銷的嚴(yán)密組織，創(chuàng)造出一個規(guī)模龐大的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,。
負(fù)責(zé)承辦“1·15”專案的重慶梁平區(qū)檢察院檢察官唐飛說,，“殺豬盤”詐騙團(tuán)伙一般采取“總公司”“分公司”的組織架構(gòu)?！翱偣尽毕略O(shè)前臺和后臺,，提供統(tǒng)一辦公場地和食宿，租用和維護(hù)詐騙平臺,，負(fù)責(zé)財務(wù)和洗錢,，制定嚴(yán)格管理制度并監(jiān)督實(shí)施,。“分公司”實(shí)行“業(yè)務(wù)”承包責(zé)任制,，設(shè)置很多代理,，再下設(shè)組長、小組長和組員,，租用車輛統(tǒng)一上下班,，通過老鄉(xiāng)熟人之間的引薦和在網(wǎng)站發(fā)布信息廣泛招募推廣人員（即“鍵盤手”），直接實(shí)施詐騙,。
其中前臺作為綜合部門負(fù)責(zé)日常運(yùn)行,，內(nèi)設(shè)有窩點(diǎn)現(xiàn)場管理（負(fù)責(zé)團(tuán)伙內(nèi)紀(jì)律監(jiān)督，各代理組作案開銷）,、司機(jī),、宿管、庫管,、護(hù)照簽證和作案工具管理（負(fù)責(zé)手機(jī)電腦刷機(jī),、購買作案網(wǎng)絡(luò)賬號）、前臺客服人員,。后臺分為技術(shù)和財務(wù),，其中技術(shù)負(fù)責(zé)賭博詐騙網(wǎng)站日常維護(hù)更新；財務(wù)負(fù)責(zé)提供最新作案收款銀行卡,，與前臺和各代理組每日對賬,，根據(jù)前臺人員的要求讓受害人在網(wǎng)站贏錢或輸錢。
“4·29”專案主要犯罪嫌疑人“老邱”在某一詐騙團(tuán)伙中擔(dān)任代理,，從2019年2月到年底,，短短幾個月時間“老邱”分贓50多萬元，而該團(tuán)伙中,，像他所在團(tuán)隊一樣的代理組有60多個,。“老邱”說,，公司制定了等級分明的考核管理制度,，統(tǒng)一采取底薪加提成或無底薪提成的分配方式。業(yè)務(wù)組采取包干制,，承擔(dān)所有代理組員工的開銷,，分得詐騙收入的60%，總公司負(fù)責(zé)公司運(yùn)營和洗錢,、管理,，分得詐騙收入40%。而普通員工第一個月底薪6000元，第二個月業(yè)績達(dá)到3萬元就能拿6000元底薪,，否則底薪降為3000元，業(yè)績超過3萬元的部分才能有提成,，3萬至5萬元提成5%,，5萬至10萬元提成6%，10萬至30萬元提成9%,。小組長,、組長按本組總業(yè)績提成，扣除所有支出后剩余部分都?xì)w代理,。
“殺豬盤”詐騙團(tuán)伙非常注重對內(nèi)部員工的人身控制和精神洗腦,。公司員工的護(hù)照、身份證都由后臺統(tǒng)一管理,。
公司規(guī)定一個員工一個月只有半天假,，如果有員工生病可以多請假，請假超過3天就扣除當(dāng)月的滿勤獎1000元,。沒有做到業(yè)績的不但要扣錢,，還要接受體罰，比如當(dāng)眾俯臥撐,、上下蹲,。連續(xù)幾個月做不到業(yè)績或嚴(yán)重違反公司紀(jì)律將被開除，開除時必須賠償公司機(jī)票錢,、伙食費(fèi),、住宿費(fèi)。
“1·15”專案犯罪嫌疑人“阿輝”說,，在這樣嚴(yán)苛的等級考核下,，騙來的錢主要被老板和各級代理、管理層賺走了,，底層“鍵盤手”往往賺不到什么錢,，還要賠錢，人員流動頻繁,。為此,，“殺豬盤”詐騙團(tuán)伙借助傳銷發(fā)展下線的方式，來激勵員工不斷介紹自己人進(jìn)來,。每介紹一個人獎勵3000元,，介紹來的新人，其業(yè)績的1%也歸介紹人所有,，如果拉進(jìn)來的人多了,，可以直接自己成立小組甚至升職為代理。
產(chǎn)業(yè)鏈整體“出國” “殺豬盤”呈現(xiàn)新特征
檢察官發(fā)現(xiàn)，近年來“殺豬盤”電信詐騙呈現(xiàn)出上下游產(chǎn)業(yè)分工協(xié)同,，與敲詐勒索,、互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪等其他犯罪相融合；產(chǎn)業(yè)整體“出國”,、詐騙團(tuán)伙來源地開始輻射擴(kuò)散等新動向,、新特征，使得司法機(jī)關(guān)打擊該類犯罪越發(fā)困難,。
一是產(chǎn)業(yè)鏈上下游分工協(xié)同更加明顯,。“老邱”交代,，除了傳統(tǒng)的賭博網(wǎng)站,、詐騙、洗錢等分工,，“殺豬盤”電信詐騙分工進(jìn)一步細(xì)化,。為了進(jìn)一步提高詐騙精準(zhǔn)度，詐騙分子開始和非法買賣個人信息犯罪形成上下游關(guān)系,，大量買賣“豬仔”信息,，首選那些有大額存款、曾經(jīng)被詐騙過的人實(shí)施詐騙,。這種人被稱為“肥豬仔”,，一條信息可以賣到50元，而一條普通信息只賣一毛錢,。從廣撒網(wǎng)到買賣個人信息精準(zhǔn)詐騙,，這種精準(zhǔn)選擇作案對象作案的方式更加可怕。
此外,，在“殺豬盤”產(chǎn)業(yè)鏈上還延伸整合了“買賣交友賬號”行業(yè),。“殺豬盤”詐騙需要大量經(jīng)過“養(yǎng)號”包裝的微信號,、QQ號,、陌陌號、探探號,、抖音號等聊天軟件的賬號和密碼,，于是網(wǎng)上就有專人提供相應(yīng)服務(wù)，用買賣的個人信息注冊各類交友賬號,，按要求經(jīng)過包裝后在線出售,。這樣的微信號就有長期的朋友圈動態(tài)，欺騙性更強(qiáng),。
二是詐騙手段開始與敲詐勒索等其他犯罪手段相融合,。針對男性受害人,，詐騙分子將“殺豬盤”和裸聊敲詐勒索結(jié)合起來，建立所謂“戀愛”關(guān)系后提出裸聊要求,，并錄制受害人不雅視頻,，以曝光相關(guān)視頻給其親友為要挾，實(shí)施敲詐勒索,?？碉w說，此類“殺豬盤”詐騙,，每起詐騙金額往往只有幾千元，相比于動輒十幾萬,、幾十萬的傳統(tǒng)“殺豬盤”要小很多,，但不需要長時間培養(yǎng)感情，得手率更高,，而且受害人往往不會報警,，成為當(dāng)前“殺豬盤”詐騙集團(tuán)新的作案手法。此外,，“殺豬盤”詐騙分子在與女性受害人聊天時,，也會刻意挑逗對方說一些私密的話，發(fā)一些暴露照片,。除了刻意實(shí)施裸聊詐騙,，也可以成為牽制受害人報警的底牌，不少受害人懾于有不雅照片或聊天記錄在對方手上而選擇破財消災(zāi),。
三是全線涌向東南亞,，增加了打擊難度。辦案人員介紹,，由于近年來國內(nèi)對電信詐騙的打擊力度不斷加大,，“殺豬盤”電信詐騙團(tuán)伙已經(jīng)全線涌向東南亞國家等境外地區(qū)，但仍主要針對國內(nèi)開展詐騙,。詐騙分子就是試圖利用國家間法律體系不協(xié)調(diào),、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不一致、協(xié)作溝通難等跨境執(zhí)法難題來逃避打擊,。不過,，近年來，我國不斷加大與東南亞國家國際執(zhí)法協(xié)作的力度,，大大壓縮了電信詐騙的生存空間,。
四是詐騙團(tuán)伙來源地開始輻射擴(kuò)散。據(jù)任志剛介紹,，由于“殺豬盤”主要采取傳銷式發(fā)展下線,，不斷補(bǔ)充“鍵盤手”，所以團(tuán)伙成員地域分布相對集中。但從近期破獲的這些大案來看,，犯罪團(tuán)伙已開始向其他地區(qū)擴(kuò)散,。
加強(qiáng)國際執(zhí)法合作 提高防范意識
為提高“殺豬盤”的破案效率和打擊力度，我國正不斷加強(qiáng)與別國的跨境執(zhí)法協(xié)作,。此外,，辦案人員認(rèn)為，個人也應(yīng)提高自身防范意識,，克服一夜暴富心理,，堅決對網(wǎng)絡(luò)賭博說“不”，避免成為下一頭被宰“肥豬”,。
針對“殺豬盤”電信詐騙呈現(xiàn)的新特征,，近年來我國通過開展“云劍”行動、“長城”行動等各類打擊行動,，不斷提升對“殺豬盤”等網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動的打擊力度,，并持續(xù)加強(qiáng)與東南亞相關(guān)國家的警務(wù)執(zhí)法合作，搗毀了一大批境外詐騙窩點(diǎn),，跨境抓捕了大批“殺豬盤”詐騙分子,。僅“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤”特大電信詐騙案中，就有500多名隱匿國外的犯罪嫌疑人被押解回國,，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰,。
與此同時，國家網(wǎng)信,、公安等部門也在加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)規(guī)范化運(yùn)作的要求和監(jiān)管,，推動各類交友、相親平臺加大自身安全建設(shè)和自我監(jiān)督,，推動互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立完善反詐騙平臺和機(jī)制,。
在國家加強(qiáng)打擊力度的同時，任志剛,、唐飛等辦案人員認(rèn)為,，普通人提高自身防范意識也是避免遭遇“殺豬盤”詐騙的重要一環(huán)。
唐飛說,，網(wǎng)絡(luò)交友須謹(jǐn)慎,，要強(qiáng)化防范心理，不要透露自己的個人信息,，務(wù)必認(rèn)真核實(shí)對方身份,，保持頭腦清醒，不要輕易投入感情和交付錢財,，對網(wǎng)絡(luò)生活應(yīng)有健康心態(tài),，不過分依賴,、相信網(wǎng)絡(luò)?！?·15”專案中,，不少被害人往往對自己的工作、情感,、生活等不如意,，缺乏良性的社交圈子和社會活動，缺乏正能量,，而將自己寄托于網(wǎng)絡(luò)社交平臺,，以此麻痹自己，希望得到他人的關(guān)注和情感上的慰藉,，從而給了犯罪分子可乘之機(jī),。
其次，要克服一夜暴富心理,。任志剛說，切不可輕信所謂“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”等說法,，從而進(jìn)行投資,、參與博彩活動，不要被誘餌的“甜頭”所迷惑而陷入騙局,。不少受害人都有發(fā)財夢,、貪圖小利和不勞而獲的心理；部分被害人起初在充值之前還持疑惑的態(tài)度,，但當(dāng)嘗到被設(shè)計好的連續(xù)幾次小賺的甜頭后,，心里基本處于不設(shè)防狀態(tài)。
再次,，還應(yīng)高度警惕網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬,、在線理財?shù)刃麄鞒醋鳎瑘詻Q對網(wǎng)絡(luò)賭博說“不”,。發(fā)現(xiàn)有上當(dāng)受騙的可能時,，一旦對方要求提供銀行賬戶、有“穩(wěn)賺不賠”的盈利項目,，并要求轉(zhuǎn)賬等行為時,，要留存好證據(jù)，并及時報警,?！?/p>
記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),，“殺豬盤”詐騙之所以能夠成為電信詐騙“最高級”形態(tài),，是因為其公司化運(yùn)作的獨(dú)特模式以及近似于傳銷的嚴(yán)密組織，創(chuàng)造出一個規(guī)模龐大的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,。
今年以來,，山東省國資國企改革動作頻繁，繼上半年省屬企業(yè)交出了靚麗成績單之后,，圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域,，山東國資國企改革也正蹄疾步穩(wěn)承壓前行。
