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上海銀監(jiān)局日前要求各銀行充分認(rèn)識配合打擊電信詐騙犯罪對履行銀行社會責(zé)任,，并提出具體監(jiān)管要求。
據(jù)上海市公安部門統(tǒng)計(jì),，第一季度,，上海各銀行共成功勸阻電信詐騙案件76起，直接避免群眾經(jīng)濟(jì)損失458.7萬元,。但同時(shí),，公安部門接報(bào)的“銀行卡欠費(fèi)”、“電信欠費(fèi)”,、“法院傳票”,、“中行E令”、“銀行卡年費(fèi)扣除”等五類電信詐騙案件在同比下降的同時(shí)仍時(shí)有發(fā)生,，總量依然較大,，并不斷呈現(xiàn)出新的動向和手法。
上海銀監(jiān)局對此提出了具體監(jiān)管要求：一是加大防范宣傳工作力度。各銀行要充分利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的門楣LED,、網(wǎng)點(diǎn)視頻等資源,，自4月16日起至5月15日，集中開展防范電信詐騙宣傳活動,。二是加強(qiáng)網(wǎng)銀,、自助機(jī)具的轉(zhuǎn)賬管理。要以屏保方式在自助機(jī)具屏幕上顯示警示信息,，確保自助機(jī)具防范詐騙語音提示系統(tǒng)有效運(yùn)行,，網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬頁面增加防范詐騙文字提示；推進(jìn)客戶賬戶余額變化的實(shí)時(shí)提醒,；爭取總行支持,，及時(shí)調(diào)低網(wǎng)銀、自助機(jī)具單筆和當(dāng)日累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額限制,，并向客戶做好解釋工作,，建議有特殊支付需求的客戶采用專業(yè)版網(wǎng)銀支付或手機(jī)支付，努力防范離柜業(yè)務(wù)的受騙盜劃,。對于新開通網(wǎng)上銀行,、電話銀行、手機(jī)銀行以及ATM自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)的客戶,，銀行應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示,，落實(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)知曉承諾。
三是加大防范勸阻工作力度,。強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)員工,、保安人員的防范勸阻培訓(xùn)，嚴(yán)格落實(shí)轉(zhuǎn)賬“四問”（是否認(rèn)識對方,，為何轉(zhuǎn)賬給對方,，是否轉(zhuǎn)到對方“安全賬戶”，是否收到過警方防范宣傳提示等）和巡查,，建立并落實(shí)防阻工作通報(bào)獎勵制度,。
四是整合銀行內(nèi)部資源，積極配合公安機(jī)關(guān)查詢,、凍結(jié)涉案賬戶，最大限度避免和挽回客戶損失,，有效抑制,、打擊電信詐騙等違法犯罪活動。
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