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????2014年以來,，非法集資問題日益突出，案件高位攀升,，大案要案頻發(fā),，社會廣泛關(guān)注。昨天,，最高人民法院,、最高人民檢察院、教育部,、工信部,、公安部、住建部,、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部,、人民銀行,、林業(yè)局、旅游局,、銀監(jiān)會,、證監(jiān)會、保監(jiān)會,、工商總局等15家國家機關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議,。

????2014年以來，非法集資問題日益突出,，案件高位攀升,，大案要案頻發(fā)，社會廣泛關(guān)注,。昨天,，最高人民法院、最高人民檢察院,、教育部,、工信部,、公安部、住建部,、農(nóng)業(yè)部,、商務(wù)部、人民銀行,、林業(yè)局,、旅游局、銀監(jiān)會,、證監(jiān)會,、保監(jiān)會、工商總局等15家國家機關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議,。

????數(shù)據(jù)??今年一季度立案2300余起

????據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計,，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額,、參與集資人數(shù)同比分別上升71%,、57%、120%,，達歷年最高峰值,，跨省、集資人數(shù)上千人,、集資金額超億元案件同比分別增長 73%,、78%、44%,。特別是以E租寶,、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人,，波及全國絕大部分省份,，規(guī)模之大、膨脹速度之快前所未有,。

????來自公安部的數(shù)據(jù)也顯示,，當前，非法集資犯罪案件高發(fā),，形勢比較嚴峻,。首先表現(xiàn)為，發(fā)案數(shù)高位運行,，大案增幅明顯,。年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度,，立案數(shù)達2300余起,。涉案金額超億元案件明顯增多,。其次波及地域廣泛，高發(fā)地區(qū)擴散,。非法集資案件遍及全國,。2015年，多數(shù)省份案件數(shù)同比出現(xiàn)增長,。東部地區(qū)仍是高發(fā)地區(qū),，中西部地區(qū)增勢明顯。

????涉案11323人被提起公訴

????據(jù)最高人民法院有關(guān)負責(zé)人介紹,，2003年至2013年,，全國法院年均一審審結(jié)非法吸收公眾存款案件762件、集資詐騙案件289件,。2014年和2015年,，全國法院一審審結(jié)的此類案件數(shù)量猛增，2014年審結(jié)非法吸收公眾存款案件1907件,、集資詐騙案件605件,，同比分別上升14.7%、16.1%,；2015年審結(jié)非法吸收公眾存款案件3173件,，集資詐騙案件799件，同比又分別上升66.4%,、32.1%,。

????2015年，全國檢察機關(guān)認真履行審查批捕,、審查起訴職責(zé),，共批準逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6928件10771人，同比均上升112.4%,，提起公訴4808件11323人，同比分別上升102.7%和159.9%,；批準逮捕涉嫌集資詐騙案件872件1210人,，同比分別上升54.9%和52.4%，提起公訴941件1468人,，同比分別上升57.9%和60.8%,；批準逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票、公司,、企業(yè)債券案3件3人,，提起公訴2件5人。

????危害??民辦院校境外上市等成新型案件

????據(jù)悉,，目前非法集資案件新舊領(lǐng)域風(fēng)險疊加,，互聯(lián)網(wǎng)金融成為高危領(lǐng)域,。一方面種養(yǎng)殖、房地產(chǎn),、商品流通,、生產(chǎn)經(jīng)營等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件依然多發(fā)，另一方面,，打著互聯(lián)網(wǎng)金融,、農(nóng)民專業(yè)合作社、投資中介,、股權(quán)投資,、旅游、養(yǎng)老,、民辦院校,、境外上市等旗號的新型案件增多。網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高危領(lǐng)域,，公安機關(guān)摸排發(fā)現(xiàn)了一批案件線索,，依法偵辦了一批重大案件。犯罪活動網(wǎng)絡(luò)化特征明顯,。利用互聯(lián)網(wǎng)實施犯罪案件涉及地域廣,、人員多、危害大,。當前,，假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù),、微商,、外匯理財、虛擬貨幣等名義的案件增多,。

????據(jù)介紹,，網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的非法集資主要有兩種形式：一是一些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金,、再尋找借款對象等方式,，使放貸人資金進入平臺的中間賬戶，并由平臺實際控制和支配,；二是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)布虛假的高利借款標的,，甚至發(fā)假標自融，并采用借新貸還舊貸的龐氏騙局模式,，短期內(nèi)募集大量資金滿足自身資金需求,，有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。

????非法集資依托網(wǎng)絡(luò)向全國擴散

????互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的跨地域、跨時空特性使得以網(wǎng)絡(luò)借貸為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資活動具有一些新特征：一是涉眾性更強,、地域范圍更廣,。例如，傳統(tǒng)非法集資案中發(fā)生在縣域的案件較多,，而互聯(lián)網(wǎng)金融完全突破地域限制,，依托網(wǎng)絡(luò)向周邊地區(qū)甚至全國擴散。以“泛亞”,、“E租寶”等風(fēng)險事件為例,，涉及人員達數(shù)十萬，地域涉及數(shù)十個省,、自治區(qū),、直轄市，集資金額達數(shù)百億元,。二是風(fēng)險傳播速度更快,、影響更大。由于網(wǎng)絡(luò)信息的傳播速度快,、傳播范圍不可控,，互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資事件的波及范圍、影響深度和維穩(wěn)壓力急劇放大,。三是以金融創(chuàng)新為名,，從業(yè)機構(gòu)違規(guī)經(jīng)營甚至進行非法金融活動的手段推陳出新，更加隱蔽和具有迷惑性,。四是境外互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙和非法集資活動向境內(nèi)蔓延需高度警惕,。例如“MMM金融互助社區(qū)”，就是來源于俄羅斯的,、以“低風(fēng)險高回報”為誘餌的龐氏騙局,，在短短幾個月內(nèi)就設(shè)立了沈陽、石家莊,、廣州,、成都、濟南,、青海,、北京等代理點，建立了幾十個專業(yè)推廣網(wǎng)站,，累計參與人員超過十萬人。

????非法集資犯罪手法升級 形式專業(yè)隱蔽

????據(jù)介紹,，當前非法集資犯罪手法翻新升級,，“泛理財化”特征明顯。非法集資假意迎合社會公眾對個人資產(chǎn)保值增值的理財需求,，犯罪手法不斷升級,，從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā),、民間借貸、房地產(chǎn)銷售,、原始股發(fā)行,、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”,、“互聯(lián)網(wǎng)金融理財”,、“金融互助理財”、“地產(chǎn)理財”,、“股權(quán)理財”等形形色色的理財產(chǎn)品,，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險,、高回報等,，“泛理財化”已成為民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸,、房地產(chǎn),、私募股權(quán)投資等行業(yè)或領(lǐng)域非法集資的重要特征。據(jù)不完全統(tǒng)計,，投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上,。

????同時，犯罪形式專業(yè)隱蔽,，欺騙誘導(dǎo)性強,。非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴密，專業(yè)化程度高,，假借迎合國家政策,，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子,，以具體項目,、債權(quán)標的、擔(dān)保物為依托,，業(yè)務(wù)流程,、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎,、迷惑性更強,，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金,，通過電視,、報紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人,、學(xué)者和官員站臺造勢,，欺騙誤導(dǎo)性較大。

????追責(zé)??省級人民政府擔(dān)負第一責(zé)任人責(zé)任

????去年國務(wù)院下發(fā)的《關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》規(guī)定,，省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責(zé),，擔(dān)負第一責(zé)任人的責(zé)任，各地方人民政府要有效落實屬地管理職責(zé),。具體而言,，各級地方人民政府應(yīng)有效落實以下職責(zé)：一是做好本行政區(qū)域內(nèi)非法集資風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警,、案件查處,、善后處置、宣傳教育,、維護穩(wěn)定等各項工作,；二是確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善,、機制健全,、保障有力；三是建立目標責(zé)任制,，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容,，明確責(zé)任，表彰獎勵先進,，對工作失職,、瀆職行為嚴肅追究責(zé)任；四是要進一步規(guī)范約束地方各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟金融活動,。

????加快出臺非法集資舉報獎勵辦法

????非法集資案件有一個發(fā)展演變過程,，如果能在苗頭時期早監(jiān)測、早發(fā)現(xiàn),、早處置,，就可以有效減輕危害后果，降低處置成本,。

????《意見》對監(jiān)測預(yù)警作了全面安排,，提到了十分重要和緊迫的層面，必須切實抓落實,。部際聯(lián)席會議將專項部署督促各地區(qū)構(gòu)建立體化,、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系,，積極研究利用互聯(lián)網(wǎng),、大數(shù)據(jù),、云計算等技術(shù)手段加強非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，加強對全國范圍內(nèi)重大風(fēng)險線索的監(jiān)控,，及時進行預(yù)警提示。指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)加強對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)控,，積極利用人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)加強監(jiān)測分析,。進一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一信用信息交換平臺的作用，推動整合各地各有關(guān)部門信息資源,，提高信息互通共享水平,。針對非法集資參與人心存僥幸、不愿報案的情況,，加快出臺非法集資舉報獎勵辦法,，加強正面激勵，發(fā)動群眾參與防范預(yù)警,。

????下一步,，部際聯(lián)席會議將根據(jù)《意見》要求，著力推動加強涉嫌非法集資廣告管理工作,，凈化社會輿論環(huán)境,。首先要加強對融資類廣告監(jiān)管，對刊登發(fā)布融資類廣告按照實質(zhì)重于形式的原則進行嚴格規(guī)范,，不得對產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行虛假,、不當陳述，不得對未來收益作出保證性承諾,，不得明示或者暗示保本,、無風(fēng)險等內(nèi)容。同時,，加強對主流媒體廣告的監(jiān)管,，強化媒體自律責(zé)任，自覺封堵涉嫌非法集資廣告資訊,。此外還要加大廣告監(jiān)測管控力度,，將新興媒體涉嫌非法集資廣告排查整治作為2016年工作重點。