摘要：銀監(jiān)會5日消息，為推動銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范運營,，特別是有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理
有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》,。通知共20條，分別從制度頂層設(shè)計,、重點環(huán)節(jié)防控,、客戶服務(wù)管理、危機處置以及加強監(jiān)管等方面提出了具體要求,。
銀監(jiān)會5日消息,，近期，全國發(fā)生多起存款糾紛事件,，其中暴露出部分銀行業(yè)金融機構(gòu)存在內(nèi)控制度執(zhí)行不力,、員工管理不到位等問題。銀監(jiān)會正依法對責(zé)任銀行進(jìn)行立案查處,，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和責(zé)任人,，為全行業(yè)重敲警鐘，確�,？蛻艉戏�(quán)益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營,。同時要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險排查,，梳理業(yè)務(wù)流程,，深查嚴(yán)糾管理漏洞。為推動銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范運營,，特別是有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控管理
有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（簡稱《通知》）。
《通知》共20條,，分別從制度頂層設(shè)計,、重點環(huán)節(jié)防控、客戶服務(wù)管理,、危機處置以及加強監(jiān)管等方面提出了具體要求,。
——嚴(yán)守業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防線”,，加強內(nèi)控體系建設(shè),，落實主體責(zé)任。針對開戶,、資金匯劃,、對賬、印章憑證管理及賬戶監(jiān)控等五個柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié),，提出明確具體的監(jiān)管要求,。同時《通知》要求，對前期出現(xiàn)較多消費糾紛的代銷業(yè)務(wù),，銀行業(yè)金融機構(gòu)要通過集中上收代銷業(yè)務(wù)審批權(quán)限,，對代銷機構(gòu)實行名單制管理以及加強代銷產(chǎn)品信息的公開公示等措施加強管理，特別強調(diào)要加強對客戶個人信息安全的保護(hù)。
——重點領(lǐng)域嚴(yán)密設(shè)防,，更加強調(diào)過程管理和行為管理,。一是要“看好自己的門”、“管好自己的人”,，加強營業(yè)場所和員工行為的管理,。銀行業(yè)金融機構(gòu)近期要組織開展一次重點崗位員工行為專項大排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取相應(yīng)措施,，嚴(yán)肅整改,。二是加強技術(shù)防控，在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)全面實施同步的錄音錄像,，加快推進(jìn)銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像工作,，記錄業(yè)務(wù)辦理的全過程，加強監(jiān)控員工操作行為,。
——加大問責(zé)力度,，確保已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件處置的程序公平、方式合理,、結(jié)果公正,。實行涉事機構(gòu)所在一級分行和總行業(yè)務(wù)條線的雙線查處及雙線整改問責(zé)。在對風(fēng)險事件直接責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)的同時,，對管理不盡職,、履職不到位的機構(gòu)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)條線管理人員也要嚴(yán)格認(rèn)定責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)。對于性質(zhì)嚴(yán)重,、負(fù)面影響大的風(fēng)險事件,，要比照案件問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)肅問責(zé)，絕不姑息,，并建立內(nèi)部舉報核查制度,。
——加強對社會公眾的服務(wù)和宣傳。提示公眾強化“五個警惕”,，即警惕高息誘惑,，警惕資金掮客，警惕他人代辦,，警惕附加承諾,，警惕信息泄露，進(jìn)一步提高公眾資金和信息安全的自我保護(hù)意識,。
