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| 某銀行門口的電子提示牌。記者
陸敏/攝 |
近年來,，隨著手機(jī),、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具的廣泛應(yīng)用，不法分子采取撥打電話,、編發(fā)短信等方式實(shí)施的“電信詐騙”犯罪日趨猖獗,，他們假冒國家機(jī)關(guān)、黨政要員,、企業(yè)高管等各類具有監(jiān)管職能的人員名義,，大面積、高頻率散布虛假詐騙信息,，實(shí)施“非接觸性”跨區(qū)域作案,，侵害對象數(shù)量巨大、成分復(fù)雜,，受害人損失嚴(yán)重,，成為新型突出犯罪問題,。
犯罪群體日益職業(yè)化
犯罪分子為逃避打擊，往往采取在A地購卡,、B地?fù)艽螂娫�,、通過C地虛擬號(hào)碼轉(zhuǎn)移到D地，對E地人群實(shí)施詐騙,，得手后在F地轉(zhuǎn)賬,、G地取款等反偵查手段，整個(gè)作案過程多區(qū)域活動(dòng),，大跨度流竄,。
來自警方的分析表明，近年來電信詐騙犯罪猖獗,，最多時(shí)一年發(fā)案數(shù)達(dá)六七百起,，但同期破案率不高。近年來,，電信詐騙的手法不斷翻新,、詐騙對象不斷變化，近期主要有以下特點(diǎn)：
一是犯罪手段日趨科技化,。犯罪分子通過郵件,、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實(shí)施詐騙,、獲取贓款,，犯罪過程中不與被害人直接接觸，犯罪的欺騙性,、隱蔽性更強(qiáng),。特別是近幾年來，犯罪團(tuán)伙選用跨省市手機(jī)卡異地漫游接打電話,，運(yùn)用短信群發(fā),、VOIP電話任意顯號(hào)、電腦模擬語音提示技術(shù),，利用“一號(hào)通”,、“小靈通”多重轉(zhuǎn)接業(yè)務(wù)，使用境外服務(wù)器架設(shè)詐騙網(wǎng)站,，用多重代理或CDMA無線上網(wǎng)技術(shù)維護(hù)詐騙網(wǎng)頁,，給群眾識(shí)別和警方打擊帶來了難度。
二是作案方式越來越多樣化,，侵害對象也不斷擴(kuò)大,。犯罪分子一方面不斷借鑒外國“先進(jìn)”犯罪經(jīng)驗(yàn)，一方面不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法，從假冒黨政要員,、企業(yè)高管的脅迫型詐騙,，到虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”、“退費(fèi)退稅”的利誘型詐騙,，再到謊稱親友車禍的避險(xiǎn)型詐騙,，以及官員受賄、生活越軌的恐嚇型詐騙,，花樣不斷翻新,，讓人防不勝防。
例如,，云南最近出現(xiàn)了針對高校學(xué)生的電信詐騙案,。麗江師專5名學(xué)生就先后被騙走8044元，罪犯自稱是麗江市教育局工作人員,，稱因教育改革,，1985年后出生接受九年義務(wù)教育的學(xué)生可以領(lǐng)取到部分義務(wù)教育學(xué)費(fèi)的返還款，要求這些學(xué)生攜帶銀行卡并撥打電話XXXX,，在ATM機(jī)上按電話中一名女子的提示操作,，即可收到由國家教育總部發(fā)放的義務(wù)教育返還款，該校學(xué)生高某某,、張某某等5名學(xué)生按對方提示操作后錢被轉(zhuǎn)到其他賬戶,。
又如，云南一些州市有部分近期內(nèi)購買新車的車主接到從異地打來的電話,，在接通電話后，對方自稱是其所購車廠家的會(huì)計(jì),，告訴車主：現(xiàn)國家有政策,，可以享受購車退稅，并說出車主部分信息及所購汽車的信息,，在取得車主信任后,，要求車主到ATM機(jī)進(jìn)行操作，通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬的形式騙取各車主銀行卡上的現(xiàn)金,。
三是犯罪現(xiàn)場流動(dòng)化,。犯罪分子為逃避打擊，往往采取在A地購卡,、B地?fù)艽螂娫�,、通過C地虛擬號(hào)碼轉(zhuǎn)移到D地，對E地人群實(shí)施詐騙,，得手后在F地轉(zhuǎn)賬,、G地取款等反偵查手段，整個(gè)作案過程多區(qū)域活動(dòng)，大跨度流竄,，犯罪地點(diǎn)不斷變化,，往往一個(gè)案件的偵查涉及若干個(gè)省、區(qū),、市,。警方偵辦的一些案件中，一個(gè)詐騙團(tuán)伙的電信痕跡顯示,，在兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi),，犯罪分子即沿京廣線流竄往返達(dá)四次之多。
四是犯罪群體日益職業(yè)化,。像“11?30”案件中以公司化運(yùn)作的犯罪集團(tuán)日益增多,，其組織嚴(yán)密，分投資人,、經(jīng)理人以及操作人等多個(gè)層面,，與上級(jí)實(shí)行單線聯(lián)系。一些詐騙集團(tuán)還設(shè)有專門的辦卡組,，如果成功詐騙數(shù)額較大,，就一次性廢掉所有卡再重新辦理。此類犯罪方法最初由臺(tái)灣傳播到福建,、廣東等地,，隨著警方打擊力度加大，其犯罪窩點(diǎn)逐步向西部內(nèi)陸地區(qū)蔓延,，福建,、廈門，江西,、河南,、湖北、湖南等多個(gè)地區(qū)都有地域性職業(yè)犯罪人群,。
“偵查難”“追贓難”導(dǎo)致破案困難
由于犯罪分子對大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式,，把一個(gè)賬戶擴(kuò)展到幾十個(gè)甚至上百個(gè)賬戶，而且大部分涉案資金都在中國內(nèi)地以外的地區(qū),、國家取出,，導(dǎo)致警方耗費(fèi)了大量警力和時(shí)間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無關(guān)系的開戶身份證,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到,，目前電信詐騙犯罪存在發(fā)案率高、破案率相對較低的問題,。一方面,，由于電信詐騙犯罪成本低、回報(bào)高，導(dǎo)致此類案件發(fā)案率高,。目前,，個(gè)別地區(qū)有了印刷“刮刮卡”、販賣銀行卡,、手機(jī)卡,、群發(fā)器、替代郵寄,、取款等犯罪環(huán)節(jié)專業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈,，極大地便利了犯罪分子。而電信詐騙犯罪在法律層面上仍沿用了傳統(tǒng)的詐騙罪標(biāo)準(zhǔn),，由于打擊困難,，犯罪分子被查獲的少、被定罪量刑的少,、被判重刑的少之又少,，因此風(fēng)險(xiǎn)低，作案“回報(bào)”卻往往是巨額資金,，使犯罪分子不惜鋌而走險(xiǎn),。一方面，由于電信詐騙犯罪自身的一些特點(diǎn)及某些外部因素,，導(dǎo)致警方破案存在“偵查難”,、“追贓難”、“追捕難”,、“取證難”,、“處理難”等問題，破案率不高,。
偵查難——由于其跨地區(qū)作案特性,，大量協(xié)查工作需要外地公安機(jī)關(guān)、銀行,、電信部門的密切配合，不僅花費(fèi)的人力,、精力,、財(cái)力巨大，而且一個(gè)環(huán)節(jié)出問題就難以追查下去,。電話多重轉(zhuǎn)移技術(shù)的運(yùn)用使追蹤一個(gè)線索常常要跨越多個(gè)省市,，只要一個(gè)通信關(guān)口局篩選不出信息，追蹤就難以繼續(xù),，在某起案件中,，警方為追溯一個(gè)VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來源輾轉(zhuǎn)上海、湖北、北京,、河北,、云南五省、市,，花費(fèi)數(shù)萬元,，整個(gè)過程充滿了不確定因素，一旦出問題就會(huì)前功盡棄,。
追贓難——由于犯罪分子對大額資金采取多重劃轉(zhuǎn)的方式,，把一個(gè)賬戶擴(kuò)展到幾十個(gè)甚至上百個(gè)賬戶，而且大部分涉案資金都在中國內(nèi)地以外的地區(qū),、國家取出,，導(dǎo)致警方耗費(fèi)了大量警力和時(shí)間后，常常只能查到一張假的或與本案毫無關(guān)系的開戶身份證,。這不僅帶來了人員,、經(jīng)費(fèi)負(fù)擔(dān)沉重的問題，同時(shí)也拖延了偵查工作的進(jìn)度,，導(dǎo)致一些信息資料因時(shí)間過長而無法獲取,，證據(jù)取得、偵破工作都受到影響,。如揭女士的這起案件,，是云南警方通過公安部到建設(shè)銀行總行才查到了相關(guān)情況。
同時(shí),，由于犯罪分子得手后迅速通過多次劃轉(zhuǎn)等方式轉(zhuǎn)賬,、取款，還導(dǎo)致贓款難以追回,。
追捕難——近年來,，此類犯罪由最初的主犯直接實(shí)施，轉(zhuǎn)為雇傭招聘懂某地方言的骨干和馬仔,，“突擊培訓(xùn)”后組合操作,，有的主犯甚至在大陸區(qū)域外幕后遙控，遠(yuǎn)程指揮,，很難抓捕歸案,。
改號(hào)軟件在終端上顯示官方號(hào)碼
在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國電信條例明文規(guī)定運(yùn)營商之間數(shù)據(jù)交換時(shí)必須隨送主叫顯示,，但相關(guān)部門監(jiān)管不力,，導(dǎo)致部分運(yùn)營商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號(hào)，實(shí)施欺騙性非常強(qiáng)的任意顯號(hào)詐騙手段,，普通人稍微疏忽就會(huì)步入圈套,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到,，在全國的多起電信詐騙案中，一些機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)常常被不法分子利用,，也給各地警方辦案造成了極大的困難,。
最明顯的是許多不法分子使用了網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件，以便在終端上顯示公安機(jī)關(guān)等官方號(hào)碼,。例如在揭女士的這起案件中,，揭女士之所以查詢“南通市公安局”的號(hào)碼與自己接到的電話號(hào)碼顯示一致，其實(shí)是犯罪嫌疑人使用了改號(hào)軟件,。而據(jù)記者了解,，在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國電信條例明文規(guī)定運(yùn)營商之間數(shù)據(jù)交換時(shí)必須隨送主叫顯示,，但相關(guān)部門監(jiān)管不力,，導(dǎo)致部分運(yùn)營商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號(hào)，實(shí)施欺騙性非常強(qiáng)的任意顯號(hào)詐騙手段,，普通人稍微疏忽就會(huì)步入圈套,。當(dāng)前，一號(hào)通,、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話已成為犯罪分子發(fā)布虛假信息的主要渠道,。此外，一些改號(hào)軟件5000多元就能輕易買到,，而且是正規(guī)公司開發(fā)的正版軟件,。
另一方面，商業(yè)銀行各自為政,，各商業(yè)銀行自成體系,，數(shù)據(jù)資源都匯集在總行，對于公安機(jī)關(guān)急需的資料信息,，需逐級(jí)上報(bào)查詢,，而銀行卡犯罪多是跨行、跨省作案(取款),，關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜,，如按程序一步一步走，周期長,、效率低,，使案件錯(cuò)失調(diào)查取證的黃金時(shí)段。部分商業(yè)銀行錯(cuò)誤地認(rèn)為,，儲(chǔ)戶是受害人，和自己沒有直接聯(lián)系,，不及時(shí)提供相關(guān)信息資料,，不主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件,，延誤戰(zhàn)機(jī)，造成了犯罪活動(dòng)發(fā)現(xiàn)難,、線索證據(jù)收集難,、犯罪空間擠壓難的“三難”局面。此外,，一些銀行的設(shè)施老化,、監(jiān)控失常、監(jiān)控圖像不清等,，導(dǎo)致對偵查工作起到關(guān)鍵作用的資料信息失效或失去實(shí)際價(jià)值,。
此外，不少銀行為了完成業(yè)務(wù)量,，對銀行卡的辦理管理極不規(guī)范,，利用假身份證開戶、持他人身份證開戶,、利用一張身份證反復(fù)開戶現(xiàn)象十分突出,。如有的銀行為提高業(yè)務(wù)量委托給外面的公司辦理，辦儲(chǔ)蓄卡只要身份證復(fù)印件,，不需要本人持身份證原件,，而復(fù)印件在人才市場等地都能輕易地得到；一些銀行卡在外面甚至公開買賣,，比如有的學(xué)生辦一套工農(nóng)建交銀行的卡,，兩三百元就賣給了別人。在警方偵破的一些案件中,，僅收繳的銀行卡就多達(dá)400余張,。而查案時(shí)，警方通常先追查銀行賬號(hào),，但追查下來很多都是無效賬號(hào),，往往導(dǎo)致線索中斷。
法律界人士認(rèn)為,，要從根本上遏制電信詐騙犯罪,，僅僅靠公安機(jī)關(guān)“單打獨(dú)斗”、事后介入和打擊顯然是不行的,。他們從專業(yè)角度提出了建議：首先,，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)警示、宣傳力度,。這方面韓國,、我國臺(tái)灣地區(qū)等有一些經(jīng)驗(yàn)，這些地方也曾經(jīng)歷過電信詐騙案的高發(fā)階段,，其主要經(jīng)驗(yàn)是依靠社會(huì)各界進(jìn)行聲勢浩大的公益宣傳,，普及防范知識(shí),。除了利用廣播、電視,、報(bào)刊,、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應(yīng)當(dāng)依靠單位,、學(xué)校,、社區(qū)等組織宣傳活動(dòng)，在機(jī)場,、車站,、碼頭或是金融網(wǎng)點(diǎn)等場所，也應(yīng)當(dāng)在醒目位置長期設(shè)置公安機(jī)關(guān)確定的警示牌,，同時(shí)可通過移動(dòng)通信部門定期發(fā)送警示短信,。
其次是逐步完善和落實(shí)金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī),。手機(jī)通信,、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進(jìn)一步健全完善，建議通過政府牽頭加強(qiáng)對這些行業(yè)的監(jiān)督,，明確其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任,，對違反規(guī)定者應(yīng)堅(jiān)決處理。
電信詐騙12種常用手法
1,、電話欠費(fèi)型,。
冒充電信工作人員向事主撥打電話告知其電話欠費(fèi)，謊稱事主身份信息可能被冒用捆綁登記了欠費(fèi)電話,，并聲稱幫助事主聯(lián)系報(bào)案,。由此展開騙局。
2,、透支消費(fèi)型
通過手機(jī)短信稱手機(jī)用戶銀行卡在某地刷卡消費(fèi)若干元,。在用戶回電后，假冒銀行及公安局謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用,。
3,、通知退費(fèi)型
冒充稅務(wù)局、郵電局,、銀行等部門工作人員,，謊稱要進(jìn)行退稅、退多收款活動(dòng),。
4,、虛假中獎(jiǎng)型
以公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎(jiǎng)為由，通知受害人中了大獎(jiǎng),。
5,、低價(jià)購物型
不法分子發(fā)送出售二手車等虛假信息,，要求欲購者交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用,。
6、編造事故型
以醫(yī)生或警察名義謊稱被騙人親屬生病或車禍住院搶救,，甚至謊稱遭到綁架,，騙其匯錢到指定賬戶實(shí)施詐騙。
7,、發(fā)布賬戶型
群發(fā)短信大量發(fā)送“請把錢直接存到某銀行賬號(hào)”等內(nèi)容,。
8、彩票透碼型
謊稱可提供準(zhǔn)確的中獎(jiǎng)或內(nèi)部信息,，只需向指定賬戶匯入錢款即可,。
9、熟人借款型,。
通過網(wǎng)絡(luò)電話任意顯號(hào)或進(jìn)行QQ聊天,，冒充熟人向受害者借錢。
10,、騙取話費(fèi)型,。
撥打“一聲響”電話，一旦回?fù)茉撎?hào)碼,，就產(chǎn)生高額的話費(fèi),。
11、冒充領(lǐng)導(dǎo)型,。
假冒領(lǐng)導(dǎo),、秘書或部門工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，以推銷書籍,、紀(jì)念幣,、劃撥款項(xiàng)、配車,、幫助解決經(jīng)費(fèi)困難等為由,，讓受騙單位支付訂購款、配套費(fèi),、手續(xù)費(fèi)等,。
12、招工信息型
以高薪招聘“公關(guān)先生”,、“特別陪護(hù)”等為幌子,，要求受害人到指定酒店面試。然后聲稱向指定賬戶匯入一定培訓(xùn),、服裝等費(fèi)用后即可上班,。
鏈接：“接了倆電話 被騙了2300多萬元”