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收入頗豐的白領(lǐng)們理財愿望很強烈,，并想出許多獨特的理財方法,，積極付之于行動，踏出理財?shù)牡谝徊健０最I(lǐng)人群是銀行,、基金,、信托,、保險等金融機構(gòu)的重點關(guān)注對象,，提供更合適的產(chǎn)品，更省時省心的服務(wù)，是這些機構(gòu)的目標之一,。白領(lǐng)理財看似困難,，其實機會并不少。
一
,、把握身邊機會
從事金融業(yè)的白領(lǐng)人士,，不用刻意地去理財，只要通過自己工作及信息上的便利,，就能順便理財,。某信托公司的錢小姐，就參與了自己公司的信托產(chǎn)品,，她認為：“信托產(chǎn)品雖然需投入的資金量較大,，但也有可以中途轉(zhuǎn)讓的產(chǎn)品,，兼顧了收益與流動性,。”大多數(shù)在房地產(chǎn)公司,、證券公司,、保險公司、銀行等金融投資機構(gòu)工作的人士,，會在所屬行業(yè)內(nèi)投資理財,，不少人還會帶動身邊的親戚朋友。
其他行業(yè)的人士也能創(chuàng)造理財機會,。不少人就是從自己的興趣出發(fā),，找到了個性化的理財方式。任體育用品銷售主管的林先生非常喜歡足球,，他從自己的月薪中留出固定資金用于買足彩,。他對記者說：“不瞞你，我已中過一個二等獎,。我生活中充滿了體育帶給我的樂趣,。”李先生是醫(yī)生,，工作單位離盧工郵品市場很近,，他會在上班前去逛一下早市。李先生介紹：“郵票純粹是個人興趣,，除收藏之外有時也會有通過差價盈利的機會,。”
這些從工作,、興趣中得到的意外理財機會,，需要人們關(guān)心身邊信息，留意身邊的經(jīng)濟動態(tài),，才能準確把握,。
二,、求助專業(yè)機構(gòu)
更多白領(lǐng)愿意選擇專業(yè)理財機構(gòu)進行系統(tǒng)操作。現(xiàn)在不少銀行都有個人理財中心或個人理財工作室,，配備專業(yè)的理財顧問,，一旦綜合的財務(wù)狀況達到銀行高端客戶的標準，比如存款數(shù)額月均余額達50萬元等,，就可享受理財顧問一對一的服務(wù),。王女士是一外貿(mào)公司的財務(wù)經(jīng)理，據(jù)她介紹：“當時我兒子要留學(xué),，我去工行個人理財中心咨詢,，銀行對我的收入、職業(yè),、年齡,、風(fēng)險偏好等做了評定，然后為我列出適合我的理財產(chǎn)品,，比如留學(xué)貸款,、信用卡、匯款等,，并在其中推薦了幾個組合供我選擇,，甚至陪我去中介機構(gòu)解決經(jīng)濟上的問題，讓我覺得非常周到,�,！�
不過業(yè)內(nèi)專家也介紹，個人理財業(yè)務(wù)雖然目前非常紅火,，不過其局限性也正顯現(xiàn)出來,。一方面由于金融分業(yè)經(jīng)營的約束，全方位理財還無法實現(xiàn),。銀行不能涉足的項目很多,。另一方面在委托理財上，中資銀行只能實現(xiàn)具體產(chǎn)品的操作,，不可能實現(xiàn)資金的全托管理,。目前外資銀行服務(wù)局限于外匯方面產(chǎn)品，也只以產(chǎn)品信息提供和咨詢服務(wù)為主,。比銀行更能為投資者提供全方位理財?shù)臋C構(gòu)比如：投資公司,、投資顧問公司的理財投資專家，比銀行理財水平更高,，實踐經(jīng)驗更豐富,，在投資理財上銀行根本沒有真正的投資專家。因此，投資者投資理財時最好選擇真正的投資理財專家提供指導(dǎo)才是上策,。
三,、機構(gòu)打造理財捷徑
不少金融機構(gòu)也積極回應(yīng)白領(lǐng)人士強烈的理財需求，開通便利的理財渠道,。比如：北京股勝公司的“聚寶盆”理財超市涉及的業(yè)務(wù)范圍很全面,，另外通過電話、手機等中介進行操作也已普及,�,？蛻艨芍苯舆M行基金、國債,、股票以及理財產(chǎn)品的委托購買,，無需奔波。網(wǎng)上理財24小時開放,。股勝理財中心也會在周末對客戶開放,。最大限度降低了客戶時間、空間上的不便,。 |
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