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| 2008-01-03 劉詩平 白潔純 來源:國際金融報 |
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中國銀監(jiān)會有關負責人強調(diào),，2008年,，各銀行業(yè)金融機構要根據(jù)市場發(fā)展的新特點,，加強理財業(yè)務營銷的合規(guī)管理,。
這位負責人對銀行業(yè)金融機構提出了六項具體要求：一是做好理財產(chǎn)品的風險揭示，向投資者充分說明可能出現(xiàn)的虧損情況,；二是重視并切實做好客戶評估工作,，建立客戶評估的執(zhí)行制度和程序，加強客戶細分管理,，避免錯誤銷售和不當銷售,，避免誤導客戶；三是切實加強理財營銷人員資質管理,，必須建立持證上崗的從業(yè)人員管理制度,，嚴格營銷人員的業(yè)務能力和職業(yè)操守把關,，完善處罰和退出機制,；四是加強理財業(yè)務售后服務管理，建立理財業(yè)務的投訴處理標準和程序,；五是理財產(chǎn)品說明書及宣傳材料要注意合規(guī)管理,，充分揭示風險，不能刻意夸大收益，避免模糊性語言,；六是銀行業(yè)金融機構董事會及高管層要高度重視投資者教育,，將投資者教育放到與產(chǎn)品營銷同等重要的地位。
近年來,，我國銀行業(yè)金融機構產(chǎn)品和服務不斷推陳出新,，新的金融產(chǎn)品和服務不斷涌現(xiàn)。截至２００７年９月末,，我國共有６０家銀行業(yè)金融機構開展個人理財業(yè)務,。２００７年前三季度，各中,、外資商業(yè)銀行共銷售１６４３只,、２８３６款個人理財產(chǎn)品，銷售總量近６０００億元,，２００７年全年銷售總量預計突破１萬億元,。
與此同時，由于對投資理財產(chǎn)品風險認識不足或銀行營銷過程中存在違規(guī)等問題,，有關銀行客戶遭受損失的案例不斷增多,。一些不法分子、不法機構利用百姓的致富心理,，打著投資理財幌子,，設置投資陷阱，編造“一夜暴富”神話,，非法集資,，蒙騙百姓資財。 |
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