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近期,，在寧夏銀川市和石嘴山市出現(xiàn)了一種名為韓國利仁的網(wǎng)絡(luò)基金,，這種基金以網(wǎng)絡(luò)為手段,，以高額回報為誘餌,，采取傳銷方式秘密發(fā)展“會員”，買賣基金,，等騙取金額達到一定數(shù)額后,，基金網(wǎng)站突然關(guān)閉，“會員”資金被卷走,。寧夏公安機關(guān)通過追捕，目前已有４名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng),，截至７月３０日,，此案已造成２００余名群眾上當(dāng)受騙，涉案金額達６００余萬元,。公安部門提醒,，對天上掉餡餅式的投資項目，群眾應(yīng)多一個心眼,，避免上當(dāng)受騙,。
投機心態(tài)驅(qū)使誤購
馬蘭（化名）今年５２歲，是銀川市的一名退休職工,，自去年以來,，基金、股票處于“牛市”,，眼看著周圍的親戚朋友賺了不少錢,，她也想買基金賺點錢貼補家用。今年４月,，她結(jié)識了在藥店推銷保健品的劉虹（化名）,，劉虹借機向她推薦了韓國利仁網(wǎng)絡(luò)基金,，并當(dāng)場上網(wǎng)登錄該網(wǎng)站，給她演示了如何購買基金,。
隨后劉虹拿出了一張詳細的包本分紅宣傳單,，上面明確地寫著，這是保本投資,，沒有風(fēng)險,，投資越多，收益越高,�,；穑常叮霸还桑箓�月為一周期,，雙休日不發(fā)紅利,，每月按２２天計算。買１０股３６００元,，每股每天回報７．５元,，１０股每天能回報７５元。
受利益和投機心理驅(qū)動,，馬蘭認為,，投資回收周期越短，危險性越小,，于是花了３６０００元買了１００股,。她本以為這種投資方式可以一個月就收回投資。然而,，正是這種迅速收回投資的心理,，讓她損失慘重。
據(jù)記者調(diào)查,，受害人在追捧網(wǎng)絡(luò)基金的同時,，基金、網(wǎng)絡(luò)常識卻非常匱乏,，部分受害人甚至不知道如何登錄網(wǎng)站,。受害人李英（化名）說，自己對基金沒有任何了解,，聽說這種基金能賺大錢,，再加上有熟人在一旁引導(dǎo)，就糊里糊涂地購買了,。而且購買時受害人在網(wǎng)站得不到任何憑證,，網(wǎng)站僅提供一個查看分紅的賬號。
“高額回報”編織童話
銀川市公安局通信及公共信息網(wǎng)絡(luò)監(jiān)察處處長陳玉民,、石嘴山市公安局副局長牛武認為,，此案不僅組織,、策劃周密，且有高科技網(wǎng)絡(luò)參與,。他們有很完整的一套方法誘惑基民進入圈套,。
第一，他們承諾有保底收益,、并且有高額回報,，誘使基民購買。
第二,，優(yōu)厚獎勵辦法鼓勵基民發(fā)展下線,。基金對發(fā)展下線進行引資,、代辦,、中心獎勵。引資者按照引資先后分為１－１０代,，引資者可獲得１％－５％的分紅,。同時，對發(fā)展者實行代辦服務(wù)費獎勵,。發(fā)展一個３０股的基民,，發(fā)展者可以獲得６％的代辦服務(wù)費，５０股可獲８％的代辦費,，１００股可獲１０％的代辦費,。
第三，對中心領(lǐng)導(dǎo)進行獎勵,。根據(jù)基民購買金額,，一至五級中心領(lǐng)導(dǎo)可獲１％－３％的獎勵。為激發(fā)引資者,、中心領(lǐng)導(dǎo)的積極性，引資,、代辦,、中心獎隔日就能發(fā)放。但實際上有些受害人又將這部分“投資收益”全部甚至再添加資金投入購買該基金,。
第四,，賺取錢財后關(guān)閉網(wǎng)站集體逃匿�,；鹈吭拢踩瞻l(fā)上月１日－１５日的紅利,，每月１７日發(fā)上月１６日－３０日的紅利。利用此時間差,，“韓國利仁”基金寧夏傳銷人員在５月中下旬兌現(xiàn)紅利前全部從寧夏撤走,，隨之關(guān)閉網(wǎng)站,。
寧夏回族自治區(qū)公安廳網(wǎng)監(jiān)總隊隊長胡銀萍介紹，此類案件在寧夏是首次,，但此前在北京,、江蘇以及南方部分地區(qū)陸續(xù)出現(xiàn)過此類打著網(wǎng)絡(luò)基金的幌子，實則進行集資詐騙的案例,。接到報案后,，自治區(qū)公安廳聯(lián)合銀川市、石嘴山市公安部門成立了專案組,，全力偵破此案,。近日，４名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng),，目前案件還在進一步追查中,。
警方提醒投資風(fēng)險
據(jù)寧夏回族自治區(qū)公安部門介紹，近年來,，網(wǎng)絡(luò)基金傳銷等涉嫌非法集資犯罪的案件有逐年上升趨勢,。此類案件存在非法性、面向不特定人群,、承諾保底收益,、承諾高額回報四大特點。
受害人黃琴（化名）說,，高額回報讓我們有了購買基金改變生活的想法,。當(dāng)時也是昏了頭，錢匯給網(wǎng)站的第二天就感覺不對了,，但已經(jīng)沒有辦法了,，只能盼著早點將成本收回。
寧夏回族自治區(qū)公安廳經(jīng)偵總隊隊８５長佴勇提醒投資者,，在選擇投資項目時要多加留意,，不可被這類“天上掉餡餅”的利益所蒙蔽。無論是以商鋪,、房屋租賃返委托經(jīng)營,、托管造林，還是以辦理銀行承兌匯票,、貸款等名目許以高息,，以及認股后返還股金及利息等方式籌資，如果沒有經(jīng)過國家有關(guān)部門的批準(zhǔn)在正式投資場所銷售的,，都涉嫌非法吸收或變相吸收公眾存款罪,。如果對方以收取保證金、押金等形式兜售相關(guān)基金、證券,，并承諾有保底收益,、有高額利息回報的，就將涉嫌非法集資詐騙犯罪,。
【編后】
自去年以來,，股市和基金展開了新一輪的“牛市”行情，越來越多的普通大眾開始嘗到投資的“甜頭”,，投資理念日漸深入人心,。但是，很大一部分剛剛躋身投資大軍的人,，對投資產(chǎn)品,、投資手段等缺乏必要的了解，這給犯罪分子留下可乘之機,。
以本案為例,，有的受害人對基金沒有任何了解，只是“聽說這種基金能賺大錢”,，便在旁人鼓動下投入巨資,；還有的受害人“不知道如何登錄網(wǎng)站”，竟由熟人代為購買,。甚至,，本案中的許多投資者對于國家明確要求的“向投資者提示投資風(fēng)險”等基本常識也缺乏了解。于是,，具有明顯傳銷特征的騙局在犯罪分子的精心偽裝下,，搖身一變成為了所謂投資產(chǎn)品。
而類似案件,，近年來已經(jīng)不是第一次發(fā)生,。可以說,，一方面百姓投資意識在增強,，但另一方面，當(dāng)層出不窮的理財產(chǎn)品遇上網(wǎng)絡(luò)這一新型工具,，普通投資者面臨的風(fēng)險被顯著地放大了,。因此，監(jiān)管部門要進一步加大打擊力度,、維護投資者權(quán)利、保護投資者投資熱情,。此外,，還應(yīng)當(dāng)考慮針對普通投資者進行金融相關(guān)知識的普及教育。在當(dāng)下,，這似乎顯得尤為重要,。 |