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| 啟動(dòng)核查系統(tǒng) 打擊金融詐騙 |
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| 2007-07-30 田俊榮 來源:市場(chǎng)報(bào) |
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聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的運(yùn)行,，讓利用假身份證開戶的做法行不通了。 | �,。吩拢玻度�,，央行,、公安部聯(lián)合宣布，今后客戶辦理一些銀行業(yè)務(wù)時(shí),，銀行將對(duì)其出示的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,，以判斷證件真?zhèn)巍?BR> 系統(tǒng)建立不到一個(gè)月，經(jīng)核查確認(rèn)為虛假身份證的案例有２５００多起
“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的建成運(yùn)行,，標(biāo)志著我國(guó)在落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制,，特別是個(gè)人賬戶實(shí)名制方面取得了突破性進(jìn)展�,！毖胄懈毙虚L(zhǎng)蘇寧說,，“就是要運(yùn)用這種權(quán)威、便捷的手段,，真正把企圖以虛假身份證開戶的不法分子堵截在銀行體系之外,，真正把已經(jīng)開立的假名、匿名賬戶全部清理掉,�,！�
據(jù)介紹，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息,，有利于從源頭上遏制貪污受賄,、偷逃騙稅、金融詐騙,、洗錢等違法犯罪活動(dòng),。比如，敲詐勒索,、票據(jù)欺詐,、地下錢莊、貪污受賄,，用的幾乎都是假名,、匿名賬戶。核查將對(duì)這些不法行為產(chǎn)生巨大的威懾和預(yù)防作用,。
統(tǒng)計(jì)顯示,，自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)建成以來，全國(guó)共發(fā)生核查業(yè)務(wù)約３２００萬筆,，每天達(dá)１２０多萬筆,。經(jīng)核查確認(rèn)身份證為虛假證件的案例共２５００多起，其中２３０多起具有違法犯罪嫌疑的案件已移送公安機(jī)關(guān),；當(dāng)核查結(jié)果不一致時(shí),，相關(guān)個(gè)人自動(dòng)放棄辦理業(yè)務(wù)的近１０萬人次。
聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息，還有利于銀行降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。貸款可以如期償還的基本前提就是銀行面對(duì)的必須是真實(shí)的企業(yè)和個(gè)人,。
“同時(shí)，銀行還必須履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù),，必須識(shí)別客戶的真實(shí)身份,。”蘇寧說,。
銀行將為客戶身份信息保密,；不會(huì)加劇排隊(duì)現(xiàn)象
聯(lián)網(wǎng)核查這個(gè)新生事物的出現(xiàn)難免引來人們的一些疑問。
首先,，如果客戶對(duì)核查結(jié)果有疑義怎么辦,？
央行支付結(jié)算司司長(zhǎng)許羅德說，客戶可以通過兩種途徑申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí),。一是請(qǐng)銀行核實(shí),。銀行可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部信息中心申請(qǐng)，也可采用其他適當(dāng)?shù)姆绞胶藢?shí),。同時(shí),，客戶也可向銀行提供戶口簿等其他有效身份證件輔助銀行進(jìn)一步核實(shí)。二是要求銀行出具聯(lián)網(wǎng)核查信息核對(duì)不一致的證明,，然后持證明自行到常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí),。
也有人擔(dān)心，聯(lián)網(wǎng)核查會(huì)不會(huì)泄露個(gè)人身份信息,。
許羅德說,，銀行會(huì)對(duì)公民身份信息保密，除法律另有規(guī)定外,，不得向任何單位和個(gè)人提供,。同時(shí)，銀行不得將公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的,。
那么,，核查的過程會(huì)不會(huì)加劇銀行排隊(duì)問題？
“核查的速度很快,，即使在邊遠(yuǎn)地區(qū),，一般也只需要幾秒鐘�,？赡軐�(dǎo)致增加排隊(duì)時(shí)間的情況,，就是出現(xiàn)核查不一致�,！碧K寧說，如果核查結(jié)果不一致，會(huì)進(jìn)一步核查后再辦業(yè)務(wù),；對(duì)個(gè)人客戶,，即使核查不一致，也可以先辦一些不會(huì)對(duì)銀行造成風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù),，比如存款,、掛失，事后再進(jìn)一步核查,�,！皬哪壳翱矗�沒有出現(xiàn)加劇銀行排隊(duì)現(xiàn)象的情況,�,！碧K寧說。
那么,，對(duì)于已有的假名,、匿名賬戶怎么處理？
據(jù)介紹,，由于歷史和管理原因,，特別是由于銀行長(zhǎng)期以來普遍缺乏識(shí)別個(gè)人身份證件真?zhèn)蔚挠行侄危谝验_立的個(gè)人銀行賬戶中客觀上還存在少量假名,、匿名賬戶,，在已開立的單位銀行賬戶中還存在少量法定代表人身份信息不真實(shí)的現(xiàn)象。
“下一步,，銀行將依托聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),，對(duì)這些存量銀行賬戶信息進(jìn)行清理核實(shí)�,！碧K寧表示,，清理核實(shí)工作不會(huì)影響遵紀(jì)守法的個(gè)人和單位辦理任何業(yè)務(wù)，這一點(diǎn)是可以絕對(duì)保證的,。
據(jù)介紹,，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)目前還只能查驗(yàn)身份證的真?zhèn)巍,！澳壳�,，首先要解決增量賬戶的實(shí)名制問題，再解決存量賬戶的實(shí)名制問題,，然后再解決其他證件的真實(shí)性問題,。”蘇寧說,。 |
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