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基金公司專戶理財(cái)業(yè)務(wù)開閘已有半年,，在股市每況愈下的不利環(huán)境下,，各基金公司仍然積極開拓這一新業(yè)務(wù)。由于今年投資難度很大,，一些個(gè)人和民營企業(yè)缺乏專業(yè)投資能力,，希望通過基金公司專戶理財(cái)進(jìn)行投資。業(yè)內(nèi)人士估計(jì),，目前基金業(yè)專戶業(yè)務(wù)規(guī)模已達(dá)30億元左右,。
大基金公司受青睞
6月11日，華安基金宣布與某民營企業(yè)簽下5億元的專戶理財(cái)合同,。據(jù)了解,，這是目前為止已完成正式簽約的金額最大的一個(gè)專戶理財(cái)項(xiàng)目�,！按髥�,，絕對的大單,！”一家大型基金公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部有關(guān)人士評價(jià)道。
由于今年以來股市連續(xù)調(diào)整,，半年下來上證綜指已經(jīng)跌去48%,，疲弱的市場給基金公司專戶理財(cái)業(yè)務(wù)開展帶來了不利影響�,！巴顿Y者信心受到了影響,，對于今年股市是否有賺錢機(jī)會心存疑慮。另外,，專戶業(yè)務(wù)畢竟剛剛推出,，沒有歷史業(yè)績，大的機(jī)構(gòu)很多都持謹(jǐn)慎態(tài)度,�,！�
基金公司開展專戶理財(cái)業(yè)務(wù)以來，除了一些簽約新聞,，基金公司大多對該業(yè)務(wù)三緘其口,。盡管市場環(huán)境不佳，專戶理財(cái)并未像有些人希望的那樣迅速成規(guī)模,，但在公募基金發(fā)行遭遇寒流的背景下,，專戶理財(cái)業(yè)務(wù)的開展也并沒有想象的那么糟糕。由于今年投資難度很大,，一些個(gè)人和民營企業(yè)缺乏專業(yè)投資能力,，反而希望通過基金公司專戶理財(cái)進(jìn)行投資�,！笆袌龅拇_不好,，但來咨詢的客戶比我們預(yù)計(jì)的踴躍�,！币晃粚魳I(yè)務(wù)客戶經(jīng)理表示,。
據(jù)了解，在基金公司專戶理財(cái)資格批準(zhǔn)之后,，前來咨詢的大部分是個(gè)人和民營企業(yè),。“這些人的素質(zhì)差別很大,，投資上基本都不懂,。但他們的優(yōu)點(diǎn)是反應(yīng)快，有接受新東西的包容力,�,！鄙鲜鰧魳I(yè)務(wù)客戶經(jīng)理表示；而國有企業(yè)和保險(xiǎn)公司在投資上受的限制較多，不如個(gè)人和民營企業(yè)靈活,，因此對專戶理財(cái)并不太積極,。
在拓展專戶業(yè)務(wù)的過程中，大基金公司明顯占據(jù)優(yōu)勢,，目前簽約規(guī)模較大的基本是大型基金公司,。“專戶業(yè)務(wù)必然是大公司之間的競爭,，客戶看中的不僅是過往業(yè)績,，更要看基金公司的實(shí)力�,！蓖瑫r(shí),，基金公司之間對客戶資源的競爭也相當(dāng)激烈�,！翱蛻敉ǔ瑫r(shí)和幾家公司談，很多時(shí)候基金公司之間都是‘短兵相接’,�,！被鸸镜挠嘘P(guān)人士對記者表示。
監(jiān)管尚需完善
任何事物在發(fā)展初期都將遇到這樣那樣的問題,。在專戶理財(cái)業(yè)務(wù)開展初期,，同樣存在一些需要完善的地方。
“困難主要有兩塊,。一塊是如何簡化客戶需求,，比如說一些客戶希望將現(xiàn)金、股票,、基金打包交給我們管理,，這在現(xiàn)階段是行不通的。另外投資者把那么大一筆錢交給基金公司,，肯定希望在收益上得到某些承諾,，這是監(jiān)管層明令禁止的。如何說服客戶接受這些限制,，需要反復(fù)溝通,。”一家大型基金公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部有關(guān)人士表示,。
“另外,，比簡化客戶需求更困難的是和監(jiān)管層溝通�,！被鸸緦衾碡�(cái)業(yè)務(wù)目前實(shí)行報(bào)備制,，但監(jiān)管層不出具無異議函，就開不了戶，因此實(shí)際上監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是有審批權(quán),�,！翱蛻粼谡労贤瑫r(shí)提出了很多需求，有些在法律上是允許的,，但監(jiān)管層目前在行政意見中并不允許,。我原來以為和客戶簽了合同就萬事大吉了，結(jié)果監(jiān)管機(jī)構(gòu)提了很多不同意見,，回來要和客戶和托管行再次溝通,，其中的成本很高�,！币晃豢蛻艚�(jīng)理抱怨道,。 |