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喧囂一時(shí),，有著“江南第一猛莊”之稱(chēng)的金信信托案,，終于在2008年之夏謝幕,。
2008年7月14日的上午,，涉案被查整整兩年半之后,，對(duì)“金信信托案”的主角葛政,，金華市婺城區(qū)人民法院作出一審宣判：葛政因非法吸收公眾存款罪,、職務(wù)侵占罪,，兩罪并罰判處有期徒刑6年,，罰金40萬(wàn)元,。
資本“鬼手”
葛政,，1961年8月30日出生，祖籍浙江金華東陽(yáng)市,。高中畢業(yè)后,，葛政進(jìn)入工商銀行金華市支行，剛開(kāi)始在工行的信貸部工作,，后來(lái)金華工行成立信托部后,，葛政便擔(dān)任了該部門(mén)副總經(jīng)理。
1991年,，金華工行信托部從銀行分離出來(lái),，單獨(dú)成立了金華市信托投資公司（下稱(chēng)“金華信托”），發(fā)起單位包括金華市財(cái)務(wù)開(kāi)發(fā)公司,、工行金華分行等9家單位,，葛政仍擔(dān)任投資公司的副總經(jīng)理。
組建伊始的金華信托,，僅有7個(gè)人,，5000萬(wàn)元資本金。雖然偏居浙中一市,，金華信托卻屢屢推陳出新,，并借此脫穎而出。1992年,，金華信托公開(kāi)發(fā)行浙江省第一只共同基金“金信基金”,，因交易活躍，創(chuàng)當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)每份基金單位的最高成交價(jià)8.27元,，年交易量突破8億元,。一時(shí)間，金華信托在業(yè)內(nèi)享有“北有淄博,、南有金信”的美譽(yù),。
1993年5月，國(guó)家進(jìn)行第四次信托整頓之前,，金華信托進(jìn)行了股份制改造,。通過(guò)定向募集，公司的注冊(cè)資本增至1.2億元,，成為浙江省首家股份制非銀行金融機(jī)構(gòu),，公司亦更名為金華市信托投資股份有限公司。
1996年,，金華信托成立證券總部后,，在葛政的授權(quán)下，徐涵江,、陳唯賢等人制定《金信證券管理總部運(yùn)行大綱》,，開(kāi)展國(guó)債理財(cái)業(yè)務(wù),。轉(zhuǎn)向國(guó)債投資的背景是1995年經(jīng)濟(jì)泡沫破滅時(shí)，金華信托曾虧損近億元,，遭遇生存危機(jī),。
1997年，葛政被任命為金華信托副董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理,。就是在這個(gè)平臺(tái)上,，葛政贏得了資本運(yùn)作“鬼手”的名頭，葛政和他的團(tuán)隊(duì)也一步步走向“非法吸存”的深淵,。
在1997年9月至2002年7月間,，徐涵江、陳唯賢等人獲得葛政的書(shū)面授權(quán),，采用承諾還本付息的方式,，與上海市原水股份有限公司、城關(guān)天長(zhǎng)商店一醫(yī)門(mén)市部,、東陽(yáng)市夢(mèng)寶寢具有限公司等183個(gè)單位簽訂委托理財(cái)合同及補(bǔ)充協(xié)議共275份,。變相吸收公眾存款共計(jì)22.2億元。
金信“崩盤(pán)”
此時(shí),，經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展,，國(guó)內(nèi)1000多家信托公司經(jīng)過(guò)大浪淘沙后，僅剩50余家,。在國(guó)內(nèi)信托業(yè)第五次整頓接近尾聲時(shí),，金信信托不僅順利過(guò)關(guān)，同時(shí)還擁有信托和證券兩塊牌照,。
但貌似紅紅火火的金信信托,，已經(jīng)在“非法吸存”的路上越陷越深,。2002年7月初,，《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》即將實(shí)施，為規(guī)避該法規(guī),，時(shí)任金信信托總經(jīng)理的朱江平向葛政請(qǐng)示,，采用口頭承諾的方法募集資金。
葛政指示稱(chēng)：只要不是書(shū)面承諾保底收益都可以做,，因?yàn)闀?shū)面承諾保底收益是會(huì)被抓住把柄的,。
為此，朱江平召集業(yè)管會(huì)成員商議決定,，由營(yíng)銷(xiāo)人員口頭向委托人承諾還本付息的方式來(lái)募集資金,，而在與委托人簽訂的合同上則寫(xiě)明“預(yù)期收益率”或“預(yù)測(cè)收益率”。
在2002年7月至2005年7月間,，金信信托共募集資金51.7億元,。而每一階段所募集的資金均被投資證券市場(chǎng),。
但金信信托在二級(jí)市場(chǎng)上的炒作，往往受到資金到期的限制,。除了借新還舊,，金信信托還不斷對(duì)投資股票斬倉(cāng)，用以維持資金運(yùn)轉(zhuǎn),。到停業(yè)整頓之時(shí),，金信信托手中幾乎沒(méi)有股票，而二級(jí)市場(chǎng)虧損高達(dá)34億元,。
2005年10月15日到12月30日,，是葛政在金信信托的最后75天，也是金信信托最關(guān)鍵的75天,。這次“出山”的葛政被任命為副董事長(zhǎng),，具體負(fù)責(zé)金信信托的全面事務(wù)。
葛政最終無(wú)法阻止金信信托的崩潰,。除了巨虧于證券市場(chǎng),，金信信托還對(duì)外貸款、擔(dān)保,、投資,，牽涉資金達(dá)到18億元，這部分投資也多是有去無(wú)回,。
為切斷風(fēng)險(xiǎn),，監(jiān)管部門(mén)于2005年年末以“違規(guī)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)營(yíng)不善、造成較大損失”為由,，宣布金信信托停業(yè)整頓,。
2007年1月26日經(jīng)浙江省金華市婺城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
2008年7月14日的上午,，金華市婺城區(qū)人民法院作出一審宣判：葛政因非法吸收公眾存款罪,、職務(wù)侵占罪，兩罪并罰判處有期徒刑6年,，罰金40萬(wàn)元,。 |