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2月3日，備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案在北京市朝陽區(qū)人民法院一審宣判,，91名被告人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑,，并處8000元至2000元不等的罰金。記者
公磊 攝 |
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備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案不久前在北京市朝陽區(qū)法院一審宣判,，彭發(fā)榮,、李英等91人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑，并處8000元至2000元不等的罰金,。
近年來,，跨境電信詐騙案在全國頻發(fā)，詐騙犯罪分子到底有什么樣的吸金“魔力”,？為什么頻頻有人上當(dāng)受騙,？電信運(yùn)營商和銀行對詐騙是否需要反思？被詐騙的資金又能否追回,？記者為此采訪了有關(guān)法官,、律師�,！�
臺(tái)灣人組織大陸年輕人行騙
從北京市朝陽區(qū)法院一審宣判的系列案件來看,，跨境電信詐騙案的犯罪行為地集中在東南亞柬埔寨、印度尼西亞,、馬來西亞,、泰國等國，主犯為臺(tái)灣人,。而從事詐騙活動(dòng)的這些從犯多為“八零后”的年輕人,。
“這些被告很多不是第一次犯罪了，不少第二,、三次去印尼詐騙,。而且，他們都明白自己所做的是詐騙的事情,。只是不清楚這一行為的后果和危害,。”該案的主審法官,、北京市朝陽區(qū)法院刑二庭副庭長賈麗英告訴記者,。
這是一位大陸犯罪分子王某的供述：
“2011年4月中旬，我和一朋友在珠海找工作,。從58同城網(wǎng)站上看到一個(gè)招聘廣告,，招錄華人到印尼從事電子設(shè)備銷售，月薪4000元外加提成,，聯(lián)系人小孫,。在與對方聯(lián)系后,，對方說管機(jī)票費(fèi)用，負(fù)責(zé)辦理護(hù)照及簽證,，我就答應(yīng)了,。”
“幾天后,，對方將辦好的簽證及機(jī)票交給我們,，讓我們?nèi)ハ愀圩w機(jī)去印尼，并說當(dāng)?shù)孛邪⒄艿哪凶訒?huì)到機(jī)場接我們,。4月16日,，我們從珠海九洲崗乘船到香港，后乘飛機(jī)到的印尼,。一個(gè)叫華哥的臺(tái)灣人安排我們住在別墅二層的一間宿舍,。”
別墅一層客廳放有三四排電話,，每排三四部,，總共十多部，另外二層的房間里也有電話,。別墅的負(fù)責(zé)人是華哥,，華哥將別墅里的人安排為三組。
第一組都是女的,，冒充電信公司的工作人員或者法院的工作人員接電話,。
第二組都是男的，既有大陸人也有臺(tái)灣人,，負(fù)責(zé)冒充公安局的人員,。
第三組都是臺(tái)灣人。
“我們到別墅兩三天后,，華哥就安排我們?nèi)齻�(gè)人看文稿,，并且坐在其他接電話女孩身邊學(xué)習(xí)如何接電話。培訓(xùn)我們的人也是臺(tái)灣人,，他們給我們上課,，讓我們看稿子，互相扮演打電話的雙方進(jìn)行對話,�,！�
“起初我們不敢接電話或者總被對方罵，華哥就找我們談話,，讓我們按照文稿念對話,。我一共學(xué)過兩種話術(shù)，一是冒充電信公司的工作人員，二是冒充法院執(zhí)行庭人員,。在冒充電信部門工作人員接聽電話時(shí)，就會(huì)說對方的電話欠費(fèi)了,，讓對方提供身份信息幫忙查詢,，在假裝查詢后，就說對方名下確實(shí)有一部電話欠費(fèi),。如果對方說不可能,，就說可能對方的信息泄露了，建議報(bào)警,，并稱可以代為轉(zhuǎn)接,。如果對方同意就將電話轉(zhuǎn)到二層那些扮作公安局的二線的人接聽電話�,！�
“在臺(tái)灣人用電腦對外發(fā)布欠費(fèi)提示后,，用戶就會(huì)給我們打電話咨詢，我們就開始接電話,。我們的電話都有來電顯示,，我們對面的黑板上會(huì)寫著全國各地的電話區(qū)號，讓我們分辨用,�,！�
“我們每天早上是北京時(shí)間的8點(diǎn)上班，下午4點(diǎn)之后就可以自由活動(dòng),�,！�
一位業(yè)內(nèi)人士指出，犯罪行為的發(fā)生地主要在東南亞,，一方面是為了避免受到國內(nèi)法律打擊和調(diào)查搜集證據(jù)比較復(fù)雜,。另一方面這些人受臺(tái)灣犯罪分子組織，如果他們在大陸地區(qū)進(jìn)行組織難度比較大,。
詐騙“話術(shù)”三步驟
記者了解到,，電話詐騙業(yè)內(nèi)有一個(gè)行話叫做“話術(shù)”，即教授電話銷售員如何打電話,、如何接電話,。在跨境電信詐騙案中，詐騙話術(shù)主要分為三個(gè)步驟,。
一是一線,。
一般有人打電話進(jìn)來，一線會(huì)跟對方稱自己是某某電信局的客服人員,，對方詢問接到語音電話告知自己名下電話欠費(fèi)是怎么回事,。一線就會(huì)詢問對方姓名和身份證號，假裝查詢后告知對方其名下確實(shí)在某地有一部電話欠費(fèi),，該電話綁定的銀行賬戶沒錢了，可能是對方的個(gè)人信息泄露,，建議向裝機(jī)地的公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并稱可以幫助將電話直接轉(zhuǎn)到該公安局,。如果對方同意的話,，一線就將電話轉(zhuǎn)到二線話務(wù)組。
二線的工作是冒充公安局的辦案人員,，稱事主名下電話綁定的銀行賬戶涉嫌洗錢犯罪,，事主會(huì)否認(rèn)辦理過這個(gè)銀行賬戶。二線就會(huì)稱可能是有人利用事主的身份證辦理了涉嫌洗錢的銀行賬戶,，同時(shí)詢問事主名下有幾個(gè)銀行賬戶,，每個(gè)賬戶內(nèi)有多少錢，然后告訴事主稍后會(huì)有檢察官打電話給事主,。
二線的人基本上已經(jīng)把事主騙上鉤了,。三線繼續(xù)冒充某地檢察官特別助理打電話給事主，核對對方的銀行存款信息,，告知事主的銀行賬戶確實(shí)涉嫌洗錢,，目前正在被調(diào)查。為了洗清事主的嫌疑,，也為了確保事主資金安全,，三線讓事主將自己所有銀行賬戶內(nèi)的存款全部轉(zhuǎn)移到檢察官設(shè)立的安全賬號內(nèi)，以對該款項(xiàng)進(jìn)行甄別,。之后就是一直保持通話狀態(tài),，讓對方到銀行轉(zhuǎn)款。
三線提供給事主的賬號是國內(nèi)一家負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬的公司通過SKYPE軟件發(fā)送過來的,，詐騙成功后,，該公司會(huì)通過SKYPE通知三線。記者了解到,，目前有一大批人在全國范圍內(nèi)收集各銀行的卡,，然后將這些卡賣給轉(zhuǎn)賬公司。
“如果詐騙成功,，一線按所騙金額的4%提成,，二線按7%提成，三線按6%提成,。二線,、三線沒有底薪，一線底薪是人民幣5000元左右,�,！蓖跄痴f,。
偽造電話號碼冒充國家機(jī)關(guān)
詐騙分子為什么屢屢得逞？
北京市偉博律師事務(wù)所律師姚毅告訴記者,，一個(gè)很重要的原因是很多受害人對詐騙分子使用的“官方”電話深信不疑,。該案的一個(gè)特點(diǎn)就是該犯罪團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)電話及技術(shù)手段，偽裝成了被害人所在地公檢法的電話號碼和被害人聯(lián)系,，甚至讓被害人通過當(dāng)?shù)氐?14去查這個(gè)號碼是否是某國家機(jī)關(guān)的電話,，從而使被害人深信不疑。
近年來詐騙案件多發(fā),，且詐騙的具體方式也變化多端：從最初的冒充熟人的“猜猜我是誰”詐騙，到高薪招聘,、征婚,、銀行退稅詐騙；從簡單的電話短信中獎(jiǎng)詐騙到網(wǎng)絡(luò)上流行的QQ,、MSN號碼被盜后詐騙,、釣魚網(wǎng)站詐騙；直到本案中的偽裝電話號碼冒充國家機(jī)關(guān)進(jìn)行詐騙,。新的詐騙方法層出不窮,，詐騙技術(shù)手段也在不斷提高。
其實(shí),，犯罪分子只要花很少的費(fèi)用,，就可以通過非法電信運(yùn)營商開通VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，指定任何一個(gè)電話號碼,，讓這個(gè)號碼顯示在接電話人的電話上,，還可以任意修改。
他向記者解釋說,，電話詐騙案被害人以老年人居多,。歸根結(jié)底，對于這些新類型的詐騙行為,，當(dāng)事者應(yīng)當(dāng)及時(shí)向成年親友或警方110咨詢,，盡早識(shí)破騙局、避免損失,。
電信運(yùn)營商和銀行有沒有責(zé)任
毫無疑問,，犯罪分子利用了電信、金融網(wǎng)上銀行等技術(shù)手段,，達(dá)到自己的目的,。電信運(yùn)營商和銀行是不是詐騙的幫兇？
以李某遭遇的騙局為例,。在當(dāng)天的來電中,，來電顯示的對方號碼為0059187557705，電話中，對方說：“現(xiàn)在騙子多,，不信你用手機(jī)撥一下0591114查一查,，這顯示的號碼是不是福州公安局的�,！�
其后,，李某一邊繼續(xù)通話，一邊用手機(jī)通過0591114查詢,，結(jié)果該號碼確為福州市公安局總機(jī),。李某事后說：“因?yàn)椴樵冏C實(shí)確是公安的電話，才相信了對方,。不然,，也就不會(huì)一步步落入騙子的圈套了�,！�
警方事后查證,，打給李某的固定電話信號源來自柬埔寨。通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)出呼叫后,，信號在上海落地入境,，通過上海某電信運(yùn)營商的服務(wù)器轉(zhuǎn)換成語音信號，再傳輸?shù)奖本┠畴娦胚\(yùn)營商,。
姚毅指出,，實(shí)際上，犯罪嫌疑人使用的是“透傳”線路,，可以實(shí)現(xiàn)任意改號,。因此，在受害人電話上顯示的號碼是已經(jīng)修改好的號碼,。據(jù)介紹,，透傳線路最早為配合特殊部門工作，對號碼進(jìn)行保密,，目前這項(xiàng)技術(shù)由國內(nèi)主要通信運(yùn)營商掌控,，主要方便部分單位進(jìn)行信息群發(fā)使用。
業(yè)內(nèi)人士指出,，部分通訊運(yùn)營商為謀求利益,，將透傳線路以高于普通線路兩倍以上的價(jià)格租用給多個(gè)二級服務(wù)商，而二級服務(wù)商又將該線路租用給更多的三級服務(wù)商,。電話詐騙之所以會(huì)成功,，通信運(yùn)營商的監(jiān)管不力也是其中的重要原因。據(jù)介紹,，盡管工信部日前出臺(tái)相關(guān)條文規(guī)范透傳線路的使用,，但并沒有明確指出如何規(guī)范,。
那么銀行該承擔(dān)什么責(zé)任？
目前很多詐騙集團(tuán)都有自己的專門的辦卡公司,，僅需2000元即可辦理包括身份證,、銀行卡、SIM卡,、電子證書在內(nèi)的齊全配備,。
有一位律師指出，這其中銀行有不可推卸的責(zé)任,，銀行目前都有二代身份證的讀卡器,，對辦卡人的身份有識(shí)別功能。如果隨意將銀行卡辦理給非持卡者人,，那么銀行就該承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,。
“我們也正在了解電信部門和銀行的責(zé)任�,！辟Z麗英法官說。
全額退賠有難度
記者注意到,，在朝陽法院一審判決書中多次提到了“退賠”二字,。如何實(shí)現(xiàn)退賠成為本案最關(guān)心的問題，很多人都質(zhì)疑退賠能否最終實(shí)現(xiàn),？
“從本案來看,，一方面是判決生效之后被告方主動(dòng)退賠了一部分的錢款，另一方面是法院將監(jiān)督被告方執(zhí)行退賠,。通過法院前期的觀察和了解,，本案想全部退賠的難度的確很大，但隨著以后機(jī)制的完善,，情況會(huì)有所改善,。”賈麗英說,，希望任何人在接到類似信息之后不要怕麻煩,，一定要經(jīng)過核實(shí)和了解才可以決定是否匯款。
詐騙分子最終目的是要受害人把存款轉(zhuǎn)入到犯罪嫌疑人指定的賬戶里,。對此,，姚毅提醒公眾，對陌生電話一律不理睬,、不相信,，不要把自己的銀行賬號和密碼輕易透露給陌生人，更不要把錢打到陌生人指定的賬戶上,。
實(shí)際上,，電信詐騙分子所編造的借口和理由很容易識(shí)破,。一是公安機(jī)關(guān)不可能通過打電話的形式詢問所謂的案情和通報(bào)案件情況；二是沒有任何一個(gè)國家機(jī)關(guān)設(shè)立所謂的安全賬號,；三是公檢法等機(jī)關(guān)的電話,，包括本地和異地的之間是不可能直接互相轉(zhuǎn)接。
[相關(guān)鏈接] 兩個(gè)典型案例的被害人自述