央視的一則報(bào)道,,將中國(guó)銀行推上風(fēng)口浪尖,。
7月9日9:20,,中央電視臺(tái)新聞?lì)l道《新聞直播間》欄目曝光中國(guó)銀行多家分支行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)疑“違反外匯管理局規(guī)定,開(kāi)展無(wú)限額換匯業(yè)務(wù),,充當(dāng)"地下錢(qián)莊",,造假"洗黑錢(qián)",。
消息一出,,引爆業(yè)內(nèi)強(qiáng)烈關(guān)注,。截至收盤(pán),,中國(guó)銀行A股跌0.78%,收?qǐng)?bào)2.56元/股,刷新最近6個(gè)交易日低點(diǎn),。H股收?qǐng)?bào)3.49港元/股,,當(dāng)日下跌2.79%,為近20個(gè)交易日以來(lái)最大跌幅,。
此后的12個(gè)小時(shí),,中國(guó)銀行就此做出兩次回應(yīng)。
7月9日盤(pán)后,,中國(guó)銀行在其官方網(wǎng)站,、官網(wǎng)微博發(fā)布“關(guān)于優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的說(shuō)明”(下稱(chēng)“說(shuō)明”)進(jìn)行澄清。中國(guó)銀行稱(chēng),,關(guān)注到中央電視臺(tái)等新聞媒體近日就中國(guó)銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)進(jìn)行報(bào)道,,認(rèn)為報(bào)道與事實(shí)有出入、理解上有偏差,。中國(guó)銀行表示,,“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門(mén)做了匯報(bào)”。
不過(guò),,21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到,,說(shuō)明發(fā)布不到半小時(shí)就從中國(guó)銀行官網(wǎng)撤出,隨后,,相關(guān)微博也被刪除,。
7月9日晚21時(shí)左右,中國(guó)銀行官網(wǎng)和微博再次發(fā)布新的“關(guān)于優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的說(shuō)明”,。在此則說(shuō)明中,,中國(guó)銀行做了三處改動(dòng)。
稍晚一些時(shí)候,,公司的A股和H股也同時(shí)發(fā)布公告,,內(nèi)容即為前述說(shuō)明。
兩次澄清
截至發(fā)稿,,央視曝光中國(guó)銀行“洗黑錢(qián)”風(fēng)波不足一日,,事件仍在發(fā)酵中,。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到,,在中國(guó)銀行7月9日晚21時(shí)左右發(fā)布的說(shuō)明中,有三處改動(dòng),。一是將“關(guān)注到中央電視臺(tái)等新聞媒體近日就我行"優(yōu)匯通"業(yè)務(wù)進(jìn)行報(bào)道”中的“中央電視臺(tái)”隱去,;二是將
“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門(mén)做了匯報(bào)”改成了“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先報(bào)備”;三是將此前的表述中,,“每筆業(yè)務(wù)均報(bào)送監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)”改成了“每筆業(yè)務(wù)均輸入監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)”,。
細(xì)微的差別引發(fā)市場(chǎng)遐想,。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道還原中國(guó)銀行被央視曝光“洗黑錢(qián)”事件發(fā)展始末。
7月9日中午,,央視《新聞直播間》調(diào)查新聞直指中國(guó)銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)是“一項(xiàng)見(jiàn)不得光的銀行業(yè)務(wù)”,,該報(bào)道引用“中國(guó)銀行工作人員”的話(huà)語(yǔ)稱(chēng),“優(yōu)匯通是人民幣跨境業(yè)務(wù),,但沒(méi)有通過(guò)外管局的兌換系統(tǒng)”,,“繞開(kāi)國(guó)家外管局的監(jiān)管,利用銀行國(guó)外分支機(jī)構(gòu)換匯”,。報(bào)道指出,,中國(guó)銀行分支行和移民中介相互勾結(jié),造假幫客戶(hù)洗黑錢(qián)等,。
7月9日16時(shí)50分左右,中國(guó)銀行通過(guò)官網(wǎng)和微博對(duì)上述報(bào)道進(jìn)行回應(yīng),。中國(guó)銀行堅(jiān)稱(chēng),,報(bào)道中提及的“地下錢(qián)莊”和“洗黑錢(qián)”情況與事實(shí)不符。
中國(guó)銀行在首次說(shuō)明中提及,,經(jīng)向有關(guān)監(jiān)管部門(mén)匯報(bào),,中國(guó)銀行及相關(guān)銀行在試點(diǎn)開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,在符合監(jiān)管原則的前提下,,先行先試,,于2011年試點(diǎn)推出人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),僅限投資移民和海外購(gòu)房置業(yè)兩種用途,。截至目前,,廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點(diǎn)開(kāi)辦此類(lèi)業(yè)務(wù)。蹊蹺的是,,中國(guó)銀行官方網(wǎng)站上的“說(shuō)明”不到半小時(shí)便被刪除,。而于16時(shí)49分發(fā)布的微博,也在18時(shí)15分左右查詢(xún)不到,。
到了7月9日21時(shí)左右,,中國(guó)銀行修改了首次說(shuō)明中的三處措辭。
何為“優(yōu)匯通”
中國(guó)銀行的兩次說(shuō)明中均表示,,“金融產(chǎn)品創(chuàng)新是銀行發(fā)展改革,、滿(mǎn)足客戶(hù)需求的基點(diǎn),隨著“走出去”企業(yè),、“走出去”人員的增加,,人民幣國(guó)際化、金融業(yè)務(wù)國(guó)際化是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì),。本行將繼續(xù)在合法合規(guī)的框架內(nèi),,竭誠(chéng)為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),。”
“優(yōu)匯通”到底是怎樣的業(yè)務(wù),?
據(jù)騰訊財(cái)經(jīng)拿到的中行“優(yōu)匯通”宣介資料,,優(yōu)匯通匯出業(yè)務(wù)是指客戶(hù)通過(guò)中行廣東分行辦理跨境人民幣匯款,同時(shí)授權(quán)境外銀行為其以約定匯率將該筆人民幣款項(xiàng)兌換為指定幣種,、金額的外幣資金,,再匯至境外收款人的業(yè)務(wù)。開(kāi)放的范圍是以投資移民或海外購(gòu)置房產(chǎn)為資金用途的匯款,。
材料宣稱(chēng),,業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)是“可直接在境內(nèi)匯出大額人民幣,由境外銀行兌換外幣,,手續(xù)費(fèi)260元封頂,,快捷實(shí)惠”。資料提到,,該業(yè)務(wù)“為我行高凈值客戶(hù)實(shí)現(xiàn)通過(guò)合規(guī)渠道將客戶(hù)合理合法的資金用于客戶(hù)合理境外用途的業(yè)務(wù),。通過(guò)"中銀財(cái)富優(yōu)匯通"服務(wù)可避免客戶(hù)將超過(guò)年限額5萬(wàn)美元的資金通過(guò)非正規(guī)渠道進(jìn)行跨境的匯款,保證客戶(hù)的資金安全,�,!�
上述材料還指出,為了確保資金的合理合法,,客戶(hù)需要提供收入來(lái)源證明,、用途證明、身份證件等基本資料,。
財(cái)經(jīng)專(zhuān)欄作家向小田在7月9日晚20:00發(fā)表的文章如此解讀“優(yōu)匯通”:“在試點(diǎn)階段,,中行規(guī)定參與本業(yè)務(wù)的客戶(hù)不能是官員以及官員家屬。如果是事業(yè)單位和金融機(jī)構(gòu)工作人員,,則需要單位主管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn),。在資金使用方面,也僅限于為客戶(hù)移民和購(gòu)置海外不動(dòng)產(chǎn),。在人民幣跨境匯出額度中,,中行也將其控制在部分國(guó)家移民所需金額以?xún)?nèi)。在具體操作過(guò)程中,,有部分工作人員對(duì)客戶(hù)進(jìn)行虛假宣傳,,這是中行管理的問(wèn)題。但是,,絕不能因?yàn)閭(gè)別員工的違規(guī)操作就將人民幣跨境匯出試點(diǎn)說(shuō)成是"洗錢(qián)",,這樣不利于營(yíng)造一個(gè)寬松的金融創(chuàng)新環(huán)境,也不利于人民幣國(guó)際化業(yè)務(wù)的開(kāi)展,�,!�
“優(yōu)匯通”事件曝光后,,有廣東地區(qū)業(yè)內(nèi)人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,除了中國(guó)銀行,,包括建設(shè)銀行廣東分支行在內(nèi)的商業(yè)銀行也有類(lèi)似“優(yōu)匯通”的業(yè)務(wù),,做的也是移民投資和海外購(gòu)置房產(chǎn)的業(yè)務(wù),而中國(guó)銀行等銀行做的業(yè)務(wù)是否違反規(guī)定還有待監(jiān)管部門(mén)核實(shí),。