《證券日?qǐng)?bào)》記者獨(dú)家調(diào)查發(fā)現(xiàn)，上海兆能承諾函提及的5個(gè)募資項(xiàng)目中的3個(gè)均疑似虛構(gòu)
“10萬(wàn)起存，月息3%,！”這樣一款高息理財(cái)產(chǎn)品來(lái)自于一家名叫上海兆能股權(quán)投資管理有限公司(下稱兆能),。然而現(xiàn)在，在發(fā)行了1年多時(shí)間以后,，資金鏈卻突然出現(xiàn)斷裂。
面對(duì)投資者的上門討債，兆能發(fā)出了一份承諾函,，稱募集資金用于5個(gè)項(xiàng)目。但《證券日?qǐng)?bào)》記者獨(dú)家調(diào)查發(fā)現(xiàn),，其中的3個(gè)均疑似虛構(gòu),。尤其是名叫“衡山國(guó)際”商業(yè)園區(qū)的項(xiàng)目更是疑點(diǎn)重重，在記者的追查下,，竟成了“無(wú)主之地”,。
理財(cái)協(xié)議約定月息3%
涉嫌非法集資
“按照協(xié)議，兆能每月往卡上打利息款,，5月15號(hào)是我最后一次收到利息,，到現(xiàn)在已經(jīng)逾期半個(gè)多月了,。”一名投資者焦急的說(shuō)道,。
由于以前每月付息都很準(zhǔn)時(shí),，6月份突然停止付息，一些投資者開始坐不住了,。6月28日,，本報(bào)記者撥通了兆能的客服電話，接電話的竟然是前來(lái)討債的投資人,。對(duì)方稱,，自己投資了80萬(wàn)元，現(xiàn)在已經(jīng)到期,，公司卻沒(méi)有錢兌付,，遂召集了幾位投資者駐守在公司討債。并告訴記者雙方正在協(xié)商解決辦法,，如果償還不了本金,，就只能使用法律手段了。
記者了解到,，近日來(lái)陸續(xù)有來(lái)自全國(guó)各地的投資人上門討債,，但兆能的法人代表蘆立新及公司高管都沒(méi)有露面。記者試圖采訪到蘆立新,，卻被公司員工告之其外出辦事,，不在公司。
6月29日,，兆能給投資者發(fā)了一份《致全體債權(quán)人還本付息及分紅承諾函》,。這份承諾函里稱，公司自2011年4月起陸續(xù)籌款融資,，用于以下五個(gè)項(xiàng)目：一,、“衡山國(guó)際”商業(yè)園區(qū)的租賃經(jīng)營(yíng)管理；二,、“航天兆能大廈”南北兩幢大樓整體租賃經(jīng)營(yíng)管理,；三、聞喜路1201號(hào)商鋪產(chǎn)權(quán)購(gòu)買,；四,、中國(guó)應(yīng)收賬款交易所的建設(shè)；五,、天津股權(quán)交易所企業(yè)股權(quán)投資,。并稱，這五項(xiàng)投資回報(bào)預(yù)計(jì)在6個(gè)月內(nèi)達(dá)1億元以上,，一年內(nèi)達(dá)2億元以上,。
文中列出的清償計(jì)劃是在2012年9月至2013年6月期間,，每月30日歸還債權(quán)人本金10%，并在2013年6月30日前全部還清,。此外,，還承諾除了獲得本金利息，還將享有連續(xù)5年的分紅收益,。
盈科律師事務(wù)所吳宏浩律師告訴記者,，一般情況下，企業(yè)名字中含有“投資基金”等字樣,，并在工商登記注冊(cè)中的業(yè)務(wù)范圍包含股權(quán)投資的,，都可以認(rèn)為是私募股權(quán)基金，也就是俗稱的PE,。
記者在上海工商局網(wǎng)站查驗(yàn)兆能的注冊(cè)信息,，注冊(cè)資本5018萬(wàn)元，公司類型為有限責(zé)任公司,，經(jīng)營(yíng)范圍包括：股權(quán)投資管理，實(shí)業(yè)投資,，投資管理,，物業(yè)管理，投資咨詢,，酒店管理等,。
吳宏浩律師還告訴記者，私募股權(quán)基金本身就具備高風(fēng)險(xiǎn)和不確定收益的特點(diǎn),，股權(quán)投資企業(yè)的資本募集人須向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)及可能的投資損失,，不得向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定回報(bào)，不可以保證定期保本付息,。向社會(huì)不確定人群,，通過(guò)承諾固定收益來(lái)吸收資金的行為涉嫌非法集資。
據(jù)知情人士透露,，兆能以高息理財(cái)方式共募集了2.68億元,。以兆能目前的狀況，半年內(nèi)收回1億元收益,，難度不小,。但對(duì)于大多數(shù)投資者，當(dāng)前也只能暫且相信這樣一個(gè)“緩兵之計(jì)”,。
“一開始我就清楚這是非法集資,，賺的著是運(yùn)氣�,！币幻顿Y者毫不掩飾賭博的心理,。而這也是大多數(shù)投資者愿意將錢投進(jìn)去的原因所在,。但記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，投資者的這場(chǎng)賭局前景并不樂(lè)觀,。
投資項(xiàng)目疑點(diǎn)重重
衡山國(guó)際成“無(wú)主之地”
兆能在承諾函中列出了五個(gè)投資項(xiàng)目,，能夠得到確認(rèn)的只有第二項(xiàng)“航天兆能大廈”南北兩幢大樓整體租賃經(jīng)營(yíng)管理。
根據(jù)兆能網(wǎng)站公告,，今年4月18日與航天大廈的歸屬方上海航天技術(shù)研究院簽訂了整體出租協(xié)議,。據(jù)了解，航天大廈原本就是一家三星級(jí)酒店,，從4月份開始已經(jīng)停業(yè),，目前正在進(jìn)行裝修施工。酒店工作人員告訴記者,，現(xiàn)在酒店已經(jīng)由兆能開始運(yùn)營(yíng)了,。
記者又致電天津股權(quán)交易所監(jiān)管服務(wù)部，得知兆能早在半年前就已經(jīng)被天津股權(quán)交易所取消了注冊(cè)資格,，目前也不存在任何的交易,。至于第四項(xiàng)中國(guó)應(yīng)收賬款交易所的信息更是無(wú)處查詢，更像是子虛烏有的杜撰,。
據(jù)知情人透露,，兆能將主要資金用在了房地產(chǎn)投資上。第一個(gè)項(xiàng)目“衡山國(guó)際”引起了記者的注意,。在兆能網(wǎng)站的項(xiàng)目投資中,，“書香門第.衡山國(guó)際商業(yè)園區(qū)項(xiàng)目”赫然在列，但除了有幾幅3D模擬效果圖之外,，并沒(méi)有任何文字介紹,。
有投資者證實(shí)，當(dāng)初兆能募集資金之時(shí)聲稱用于書香門第的投資建設(shè),，并稱該項(xiàng)目在上海市徐匯區(qū)衡山路,。
在“衡山國(guó)際商業(yè)園區(qū)”的招商網(wǎng)頁(yè)上，明確標(biāo)明了該地塊位于衡山路以北,，天平路以西,，國(guó)際和平婦幼保健院以東。但事實(shí)上,，在此區(qū)域里,，目前僅占不到四分之一的部分正在進(jìn)行舊房改造，其余絕大部分是經(jīng)營(yíng)中的舊商鋪和上海開元置業(yè)運(yùn)營(yíng)的停車場(chǎng),。另外,，夾在中間的還有幾棟尚未完工的別墅。
“衡山國(guó)際商業(yè)園區(qū)”的招商是由上海新世界信息產(chǎn)業(yè)有限公司作為第三方運(yùn)作，記者撥打招商電話聯(lián)系到了蔣小姐,，她稱該項(xiàng)目在4月份就已經(jīng)終止招商了,，原因是發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目委托方并沒(méi)有獲得產(chǎn)權(quán)，遂結(jié)束了與對(duì)方的合作,。蔣小姐告之,，該項(xiàng)目的委托方是上海華盈企業(yè)發(fā)展有限公司。
記者在上海市工商局網(wǎng)站上查詢上海華盈企業(yè)發(fā)展有限公司的注冊(cè)信息,，發(fā)現(xiàn)該公司的法定代表人與兆能同樣都是蘆立新,。這也就證實(shí)了兆能的確參與了衡山路、天平路一帶的舊房改造工程,，但所涉及區(qū)域遠(yuǎn)不及宣傳中的面積,，并且因沒(méi)有獲得該地塊產(chǎn)權(quán)，而被第三方停止了招商,。
兆能在“衡山國(guó)際”這一商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目中扮演的角色仍然迷霧重重,。
在天平路施工的圍欄上，張貼著“上海市臨時(shí)占用城市道路許可證”,，施工單位是上海徐房建筑實(shí)業(yè)公司,。記者采訪了該公司的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人顧先生，了解到“衡山國(guó)際”是在舊有商鋪的基礎(chǔ)上進(jìn)行改造,，產(chǎn)權(quán)所屬方為上海徐房集團(tuán),。顧先生稱他所屬的上海徐房建筑實(shí)業(yè)公司只是建筑總包，負(fù)責(zé)具體的施工建設(shè),，對(duì)于上海兆能這家公司從來(lái)沒(méi)聽說(shuō)過(guò)。他還告訴記者,，工期大概到年底結(jié)束,。這也就意味著即便該項(xiàng)目屬于兆能，最快也要年底才能收到回款,。
隨后,，記者聯(lián)系到了上海徐房集團(tuán)的工作人員。當(dāng)對(duì)方得之記者要詢問(wèn)“衡山國(guó)際”項(xiàng)目進(jìn)展情況的時(shí)候,，顯得諱莫如深,。他表示這個(gè)項(xiàng)目現(xiàn)在是另外一家公司在做，并告訴了記者一個(gè)座機(jī)電話號(hào)碼,。按照此號(hào)碼,，記者聯(lián)系到了上海衡復(fù)置業(yè)有限公司，但該公司市場(chǎng)部人員一聽說(shuō)要了解“衡山國(guó)際”,，只說(shuō)了句不知道,，就迅速掛掉了電話。
就這樣，一處坐落于上海市徐匯區(qū)這樣一個(gè)鬧市地段的商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目變成了“無(wú)主之地”,。
私募基金偏愛高息理財(cái)
未備案股權(quán)投資企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)頻現(xiàn)
在上海,，“衡山國(guó)際”像個(gè)被遺棄的嬰兒，無(wú)人認(rèn)領(lǐng),。而遠(yuǎn)在我國(guó)西南的貴州,，卻有一家私募基金將其收在自己名下。
這家私募基金名叫南方財(cái)經(jīng)私募股權(quán)投資基金(貴州)有限公司(下稱南方財(cái)經(jīng)),。在該公司網(wǎng)站上,，有兩個(gè)投資項(xiàng)目，其中一個(gè)便是“衡山國(guó)際”,。不過(guò)在這里,，它的名字變成了“書香門第.國(guó)際商業(yè)園區(qū)”，項(xiàng)目地址與“衡山國(guó)際”完全吻合,，項(xiàng)目介紹中稱“投資共14億元人民幣,，由上海徐房集團(tuán)和上海兆能股權(quán)投資管理有限公司聯(lián)合打造，于2012年2月竣工交付運(yùn)營(yíng),�,！�
南方財(cái)經(jīng)網(wǎng)站上只留有其設(shè)在重慶的西南中心聯(lián)系電話。記者以投資者身份暗訪聯(lián)系到了西南中心的張經(jīng)理,，他對(duì)“書香門第”項(xiàng)目進(jìn)展語(yǔ)焉不詳,，只是一個(gè)勁的問(wèn)記者能投多少錢。記者表示有意購(gòu)買該園區(qū)內(nèi)的幾處商鋪,，可否一起實(shí)地考察一下,。張經(jīng)理則稱他不具體負(fù)責(zé)該項(xiàng)目，可以留下電話,，讓相關(guān)人員與記者聯(lián)系,。
隨后不久，記者就發(fā)現(xiàn)南方財(cái)經(jīng)網(wǎng)站上已經(jīng)撤下了“書香門第.國(guó)際商業(yè)園區(qū)”,，該項(xiàng)目也再次淪為“無(wú)主之地”,。
南方財(cái)經(jīng)的張經(jīng)理在同記者交談中，還提到公司的這兩個(gè)項(xiàng)目都已經(jīng)獲得了銀行貸款,，并不缺資金�,，F(xiàn)在若要作為合伙人投資，沒(méi)有5億元以上壓根免談,。并建議記者如果錢少,，可以考慮投資理財(cái)產(chǎn)品。
高息理財(cái)似乎成為了私募基金共同愛好,。
業(yè)內(nèi)人士向記者這樣分析,，一方面私募基金以高息非法攬儲(chǔ)，所獲資金多投向高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，房地產(chǎn)是重要的資金流向,。而另一方面,，房地產(chǎn)企業(yè)受樓市調(diào)控政策影響，資金獲取難度增加,，一些中小開發(fā)商就會(huì)冒險(xiǎn)找私募基金籌集資金,。私募基金和開發(fā)商就容易一拍即合。樓市繁榮的時(shí)期,，投資回報(bào)足以償還本金和支付高息,。一旦樓市向下，資金鏈就會(huì)斷裂,。
“為了加強(qiáng)管理,，強(qiáng)制備案已經(jīng)于2011年11月23日開始實(shí)施。現(xiàn)在,，規(guī)模在5億元以上的私募基金要在國(guó)家發(fā)改委備案,，5億元以下的也必須到地方主管部門進(jìn)行備案”吳宏浩律師進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，“這與先前的非強(qiáng)制備案是有明顯區(qū)別的,，需要引起私募股權(quán)投資基金的高度重視,。”
吳宏浩律師認(rèn)為,，目前市場(chǎng)上從事股權(quán)投資的機(jī)構(gòu)主要分為三類,，一是按規(guī)定已在發(fā)改委備案的股權(quán)投資企業(yè)，主要是一些規(guī)模較大的基金,，運(yùn)作相對(duì)比較規(guī)范,；二是雖然經(jīng)過(guò)合法程序進(jìn)行注冊(cè)卻沒(méi)有備案的股權(quán)投資企業(yè)，目前,，這是大部分股權(quán)投資企業(yè)面臨的情況,；三是一般性或者稱為“雜牌”的投資公司。吳宏浩律師認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)主要集中在第二類,，因其本身注冊(cè)的就是私募基金，擁有“投資基金的資質(zhì)”,，更容易募集資金,，進(jìn)而存在忽悠投資者的可能性。但由于沒(méi)有備案,，缺乏足夠的監(jiān)管,，容易出現(xiàn)注冊(cè)資金不到位、非法集資等問(wèn)題,。
今年以來(lái),，天津連續(xù)多家私募基金因涉嫌非法集資而被查封。事件的緣起，也是因與投資者簽訂高息理財(cái)協(xié)議,，最后資金鏈斷裂無(wú)法還款,，而被投資者舉報(bào)。目前天津已經(jīng)開始對(duì)為數(shù)眾多的私募基金進(jìn)行整頓,。