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吉林省長春市近日破獲一起跨省非法集資大案，河北、山西,、遼寧和天津市等地共有4000余人上當，涉案金額高達1.5億元,。剖析非法集資大案的特點,，認清非法集資騙人的本質(zhì),，對防止悲劇重演具有重要意義。
4000多人掉入非法集資的陷阱
2006年7月26日,，長春市公安局經(jīng)偵支隊接到河北省石家莊市諶光明等70余人報案,，舉報吉林佳林投資管理有限公司的法人代表宋起江、總經(jīng)理陳勇,，宋起江等以長春佳林實業(yè)集團有限公司有好項目,，做汽車內(nèi)飾需要資金為名，采取三個月為一個周期,，利息20%的高息方式從民間融資,。諶光明稱，他們從2006年4月至6月先后向該公司“投資”300余萬元,，后來宋起江和陳勇下落不明,。
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因涉嫌非法吸收公眾存款，浙江東陽公安機關(guān)對本色集團立案調(diào)查,。 |
閩林集團非法集資被查處,。
（本報資料照片） |
長春警方隨即了解到，2005年8月,，吉林佳林實業(yè)有限公司由于缺乏企業(yè)發(fā)展資金,，在報刊上刊登廣告，向社會招商,。曾在沈陽從事過融資的陳勇看到廣告后,，認為可以借該公司的名義進行融資，于是找到公司的法定代表人潘國立,，表示對該項目感興趣,，愿意投資。雙方經(jīng)過協(xié)商,，初步達成口頭協(xié)議,。由陳勇出資購買吉林佳林實業(yè)有限公司的股權(quán)。吉林佳林實業(yè)有限公司主要經(jīng)營塑料制品,、機械加工,，是長春佳林實業(yè)集團有限公司的實際控股人，擁有其99%的股份,。
2005年11月,，陳勇在未與吉林佳林實業(yè)有限公司簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議的情況下,，未經(jīng)潘國立同意，私刻了長春佳林實業(yè)集團有限公司的公章和潘國立的名章,，偽造了長春佳林實業(yè)集團有限公司的任命書,，任命宋起江為吉林佳林投資管理有限公司的法定代表人。偽造了有關(guān)的協(xié)議書,，在河北省石家莊市,、井陘縣、邯鄲市,、張家口市,、山西省太原市、遼寧省丹東市,、天津市等地設(shè)立分公司和區(qū)域負責人,，并進行融資。陳勇等人聲稱長春佳林實業(yè)集團有限公司有好的投資項目需要資金,，并帶領(lǐng)區(qū)域負責人,、投資者到長春佳林實業(yè)集團有限公司考察、參觀,。同時采取以三個月為一個周期返本付息,，利息高達20%為誘餌，由區(qū)域負責人招聘業(yè)務(wù)代表,，由業(yè)務(wù)代表向民間投資者進行融資,。
長春市公安局經(jīng)偵支隊二隊隊長王喜軍說，從2005年11月至2006年7月,，陳勇,、宋起江共非法融資1.5億元人民幣，涉及人員達4000余人,。眼見融資款到了返還期限,，老百姓不斷上訪，陳勇和宋起江潛逃,。長春市公安局經(jīng)偵支隊于2006年10月9日,，將犯罪嫌疑人陳勇、宋起江在長春抓獲,。經(jīng)審訊,，陳、宋兩人對犯罪事實供認不諱,。目前兩人已被刑拘,。
非法集資大案呈現(xiàn)五大特點
吉林省公安廳經(jīng)偵總隊總隊長張玉貴說，陳勇和宋起江的案子,，絕不是偶發(fā)的,。近年來,，隨著經(jīng)濟體制改革的不斷深入，非法集資案件呈逐年增長的嚴峻態(tài)勢,，特別是近兩年來,，達到歷史新高。
2003年以來,，吉林省公安機關(guān)共立集資詐騙案件64起,，非法吸收公眾存款案件117起，涉案金額高達36億元,，被騙群眾多達10余萬人次,。不法分子多以高額回報為誘餌,，承諾20%甚至30%的高息,，先期付給集資人員承諾的高息，誘導集資群眾相信集資活動的真實性和盈利性,，致使大批群眾不惜血本參加集資,，案發(fā)后嫌疑人攜款潛逃，給集資群眾造成巨額經(jīng)濟損失,。
張玉貴介紹,，非法集資活動在長春市和吉林市表現(xiàn)尤為突出。僅以吉林市為例,，2003年以來,，吉林市公安局共立案查處集資詐騙和非法吸收公眾存款案件17起，被害群眾多達五萬余人,。其中偵破的新同舟案,，涉案金額達2.32億元。另外一起有影響的吉林納士塔公司非法集資案,，涉案金額也高達1.25億元,，此案有數(shù)千戶老百姓被騙得一貧如洗，有的甚至家破人亡,。
張玉貴說,，非法集資大案破壞了正常的金融秩序，直接侵害廣大群眾的切身利益,。非法集資案件有五個特點,。
一是以高額回報為誘餌，受騙者人數(shù)眾多,。嫌疑人多數(shù)都是以高利息為誘餌,，采取后期存款支付前期本金、利息的循環(huán)方法實施犯罪行為,。被騙群眾在得到先期的高額回報后,，即對投資的可靠性和盈利性深信不疑,，不惜血本投入，直到案發(fā)時才意識到被騙,。
二是犯罪的組織化,、專業(yè)性很強。多數(shù)企業(yè)都有嚴密的組織和實施計劃,，從法人代表到市場部部長都有明確的分工,，按其計劃實施吸儲，并有專人以講課的形式進行宣傳鼓動,。
三是蔓延快,，數(shù)額大。這些非法集資案,，都采取類似于非法傳銷的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展形式,，幾個月的時間就在全國多個地區(qū)設(shè)立集資點，發(fā)展蔓延速度之快超乎想像,。
四是跨區(qū)域性強,，打擊難度大。一些嫌疑人在某地登記注冊公司,，而在其他地方設(shè)立分支機構(gòu)進行非法集資活動,，根據(jù)現(xiàn)行法律，案件的管轄問題存在異議,，造成相關(guān)地區(qū)相互推諉,，一定程度上延誤了對不法活動的打擊。
五是滋生其他違法犯罪,。很多金融犯罪本身就是多種犯罪的結(jié)果或者包含著其他違法犯罪,。一些不法分子為達到目的，往往采用賄賂利誘等手段,，在金融機構(gòu)內(nèi)部尋找突破口,。有的金融系統(tǒng)內(nèi)部職工為了不法利益，內(nèi)外勾結(jié),，里應(yīng)外合,，與不法分子共同實施犯罪。還有的金融系統(tǒng)的領(lǐng)導,，為金融犯罪活動大開方便之門,，或為不法分子充當“保護傘”。由金融詐騙犯罪而引發(fā)的違法發(fā)放貸款,、行賄,、受賄、玩忽職守、貪污等犯罪案件時有所聞,。
應(yīng)保持良好投資心態(tài)謹防詐騙
專業(yè)人士分析,，非法集資大案頻發(fā)有三個原因：一是不法分子的欺騙手段極富誘惑力。他們抓住一些人急于賺大錢的心理,，通過虛構(gòu)產(chǎn)品和項目具有高額的市場回報等,，對投資者許諾高比例的利息回報，有的還提供并不屬于自己的土地和企業(yè)作虛假擔保,，騙得了一些群眾的信任,；二是被騙群眾法律觀念淡薄。不法分子以高比例的利息面向群眾吸收投資,，有的群眾在夸大的宣傳和高比例利息回報誘惑下,，并不去求證其是否合法；此外,，銀行利率過低,，又沒有其他好的投資項目，一些民間資本擁有者在別人宣傳和誘惑下,，便參與進來,。
張玉貴提醒，為防止非法集資大案的發(fā)展蔓延,，社會各界和廣大群眾一定要切實增強防范意識，保持良好的投資心態(tài),，不要夢想一夜致富,。按照我國法律規(guī)定，非金融機構(gòu)不能進行集資活動,，如果有公司,、企業(yè)向社會不特定多數(shù)人群進行集資，一定不要輕易投入資金,，避免上當,。對于一些所謂好項目，即使投資人已經(jīng)得到先期的高額回報,，也不可完全相信,，要認真咨詢有關(guān)部門，了解這種集資行為是否符合法律規(guī)定,，不要輕易投資,。為非法集資活動充當代理人、委托人的,，一旦涉嫌犯罪,，公安機關(guān)將依法追究刑事責任，其經(jīng)濟所得是非法的,，不受法律保護,。 |