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“姐,，我們最近推出一款理財(cái)產(chǎn)品,，如果員工購(gòu)買的話，內(nèi)部?jī)?yōu)惠定期一年就能拿到4.98%的高息，但要100萬元起存,�,！本褪菓{借類似謊言,，天津一銀行客戶經(jīng)理從自己的客戶處先后騙走2000余萬元,，近日，這名銀行客戶經(jīng)理被檢察機(jī)關(guān)正式批捕,。
事情要追溯到2005年,。名牌大學(xué)金融系碩士研究生畢業(yè)的夏云(化名)升任某知名銀行天津分行高級(jí)客戶經(jīng)理，某大型外貿(mào)公司的主管會(huì)計(jì)李大姐就是其重要客戶之一,。由于業(yè)務(wù)往來頻繁,，二人漸漸以姐妹相稱。同年6月,，李大姐辦理業(yè)務(wù)時(shí),，夏云將其拉到一旁說：“姐，我們最近推出一款理財(cái)產(chǎn)品,，如果員工購(gòu)買的話,，內(nèi)部?jī)?yōu)惠定期一年就能拿到4.98%的高息，但要100萬元起存,�,！崩畲蠼懵牶蠓浅Ｅd奮，隨即找到另外3名同事商定共同出資100萬元,，兩天后夏云將一張明確標(biāo)注了“資金100萬元,，年利率4.98%”的“內(nèi)部業(yè)務(wù)單”交到李大姐手里,。
轉(zhuǎn)眼到了2006年6月底，但存款到期后來“送錢”的夏云分文沒帶,，卻帶來了一條令李大姐等人更加興奮,、使他們?nèi)蘸笊钕菽嗾拥谋ㄐ浴皟?nèi)幕消息”：“姐，這款理財(cái)產(chǎn)品今年的年利率對(duì)內(nèi)是20%,，我要是你們就用這100萬元本金繼續(xù)投資,�,！�
正如夏云預(yù)料,，李大姐及其更多的同事、朋友加入其中,，但此次夏云要求的起存數(shù)高達(dá)2000萬元,。原來，夏云并未用李大姐等人的100萬元購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品,，而是和幾個(gè)做生意的朋友相互拆借放貸,。其中在北京做融資生意的許達(dá)(化名)不僅認(rèn)她做干妹妹，而且承諾,，如果她能弄來2000萬元貸款,，將給她20%的回傭。
違反常態(tài)的暴利并未給李大姐等人敲響警鐘,，更多同事,、朋友的血汗錢涌入夏云的賬戶，繼而流進(jìn)了許達(dá)的戶頭,。轉(zhuǎn)眼到了2008年年底,，李大姐等人告訴夏云，明年將收回本利,，不再投資,，這下可急壞了夏云。她開始暗中雇私家偵探調(diào)查干哥哥的生意情況,，并很快發(fā)現(xiàn)實(shí)情——干哥哥投資的鐵礦已被明令吊銷鐵礦開采證,。在雇用追債公司多次討債無果的情況下，2009年6月,，夏云無奈將實(shí)情和盤托出,。
接到李大姐等人報(bào)案后，鑒于案情重大,，天津市公安局和平分局經(jīng)偵支隊(duì)經(jīng)調(diào)查取證查明,，2005年至今，犯罪嫌疑人夏云先后四次虛構(gòu)某銀行天津分行為內(nèi)部人員優(yōu)惠開辦收益高于市場(chǎng)的理財(cái)項(xiàng)目,，騙取多名客戶投資款2000余萬元,，而后將該款取出供自己使用及轉(zhuǎn)借給犯罪嫌疑人許達(dá)用于開發(fā)鐵礦,。經(jīng)過縝密偵查，警方于2009年12月初將犯罪嫌疑人夏云,、許達(dá)先后緝拿歸案,。
3月24日，犯罪嫌疑人夏云,、許達(dá)二人已被批準(zhǔn)逮捕,，案件還在進(jìn)一步審理中。 |