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| 業(yè)內人士：信用卡套現(xiàn)炒股是“刀口舔蜜” |
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| 2007-03-14 辛華 來源:經(jīng)濟參考報 |
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日前,，銀監(jiān)會下發(fā)《關于加強銀行卡發(fā)卡業(yè)務風險管理的通知》,，稱近期虛假申領銀行卡進行商戶POS套現(xiàn)行為引發(fā)的欺詐風險事件“抬頭”。杭州市銀行業(yè)內人士指出,，近期銀行卡違規(guī)套現(xiàn)行為抬頭很可能與股市火爆有關,。
2006年，類似“信用卡取現(xiàn)當場可拿”等廣告甚至出現(xiàn)在杭州市部分媒體上,。一些名為貸款服務的公司,，通過非法途徑獲取POS機后，就可以為信用卡持卡人進行套現(xiàn)和還款的服務,。而這些所謂提供貸款服務的公司則從中收取手續(xù)費,。
中國銀聯(lián)浙江分公司有關人士介紹，去年他們就發(fā)現(xiàn)了這些滿天飛的廣告,，并與公安部門積極配合加以監(jiān)控,，同時也告知各家媒體的廣告部門，此類廣告屬于違法廣告,。此后一段時間,，類似信用卡套現(xiàn)服務的廣告曾一度在大眾媒體上消失。
但是,，最近一段時間,，此類廣告又再度出現(xiàn)了。甚至還打出“信用卡雙倍取現(xiàn)”這樣的廣告語,。而在很多網(wǎng)站論壇上,，也可以看到類似的帖子。
杭州一銀行人士分析,，股市的火爆吸引了大量貸款資金的流入,，這也讓一些“信用卡套現(xiàn)”中介公司熱了起來。一些喜歡鉆空子并且無視風險的投資者可能會通過辦理多張信用卡,，在這些中介公司的POS機上刷卡套現(xiàn),，獲取資金入市炒股。銀監(jiān)會年前就稱要清查違規(guī)資金入市，除了信貸資金外,，信用卡透支取現(xiàn),、虛假消費套現(xiàn)也是很重要的一環(huán)。
針對信用卡套現(xiàn)行為再度抬頭的現(xiàn)象,，銀監(jiān)會在通知中強調了一些控制方式,。如“對每個無擔保客戶,，應根據(jù)對其風險狀況的評估進行集中化的銀行卡賬戶最高總授信額度管理,。對已持有多家銀行發(fā)行的多張銀行卡的無擔保客戶,，在其賬戶總授信額度可能超出最高總授信額度時,，發(fā)卡銀行可不予核發(fā)新的銀行卡�,！钡�,。 |
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