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在沈陽市鐵西區(qū)齊賢街上的一家名為遼寧盛騰投資管理公司門前，臨街二層鋪面裝修氣派,，掛著大字牌匾,，但大門緊鎖,，人去屋空,。《經(jīng)濟(jì)參考報》記者透過玻璃門向里望去,，室內(nèi)的大堂經(jīng)理吧臺、貴賓室,、贈品陳列臺,、收銀窗口一應(yīng)俱全，就像銀行營業(yè)部,。地上散落著紙抽、豆油之類的贈品,，大廳上的巨大條幅還寫著“以誠為本,、真情回饋,、感恩行動,、答謝客戶”的字樣,。
據(jù)一位投資者反映,，幾個月前她在這家公司投資了27萬元,，每月利息1.5％,，但最近公司老板不見了，員工也聯(lián)系不到,，只好去公安機關(guān)報案。
還有一位姓楊的女士反映,，她于2014年7月，被一家投資擔(dān)保公司“年收益率14.4％以上,，保本金,、保收益、無風(fēng)險”的宣傳打動,，就將兒子準(zhǔn)備結(jié)婚用的35萬元投了進(jìn)去,，現(xiàn)在老板跑了，才發(fā)現(xiàn)受騙,。
《經(jīng)濟(jì)參考報》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，最近幾個月來，沈陽市內(nèi)多家投資擔(dān)保類公司發(fā)生失聯(lián)停業(yè),、老板跑路事件,。近日，沈陽市大東區(qū)檢察院已將11件涉嫌非法吸收公眾存款,、集資詐騙案件的投資公司相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)逮捕,。一系列事件暴露出企業(yè)經(jīng)營的事中、事后監(jiān)管存在漏洞,，民間借貸及社會融資缺乏有效監(jiān)控,，業(yè)內(nèi)人士呼吁盡快建立民間金融活動監(jiān)測預(yù)警體系。
據(jù)了解,，2014年10月中旬以來,，沈陽市內(nèi)一些新注冊的投資擔(dān)保類公司，以高額利息回報及贈送豆油,、面粉等小恩小惠為誘餌,，向社會不特定對象吸收投資、理財存款,，近日卻突然相繼失聯(lián),、跑路，相關(guān)企業(yè)數(shù)量已超過20家,。沈陽警方接到群眾報案后,，迅速成立專案組調(diào)查，初步認(rèn)定相關(guān)企業(yè)已涉嫌集資詐騙犯罪,，涉案金額,、受害人數(shù)仍在進(jìn)一步調(diào)查中。
記者采訪發(fā)現(xiàn),，這些涉案公司大多位于街道兩旁,，名字中大多含有“投資擔(dān)保”字樣,，雇業(yè)務(wù)員在馬路,、商場,、市場等公眾場合公開向群眾發(fā)放宣傳單，拉客戶,、吸收投資和存款,，攬到巨款后負(fù)責(zé)人卷款溜之大吉。
對于這類打著理財,、擔(dān)保旗號的企業(yè)開展非法經(jīng)營,，目前仍缺乏完善監(jiān)管體系。記者注意到,，跑路企業(yè)多是去年利用工商注冊登記改革之機,，在沈陽新注冊成立的，注冊資金數(shù)額較大（一般為5000萬元）,，以此宣傳其實力雄厚,，再進(jìn)行非法經(jīng)營。遼寧銘信投資管理有限公司,，登記的經(jīng)營范圍為項目投資及信息咨詢,，但卻擅自開展擔(dān)保和融資業(yè)務(wù),，宣稱50萬元年收益達(dá)8.7萬元,，年回報率達(dá)17.4％,。
據(jù)沈陽市政府金融辦一名工作人員表示,，投資公司不得從事吸收存款等融資性業(yè)務(wù),，融資類擔(dān)保機構(gòu)必須獲得省金融辦的批文才能運行,。然而這些涉集資詐騙的投資類公司根本未報批，使監(jiān)管部門無法掌握其信息,。遼寧省從去年4月開展清理非融資類擔(dān)保公司,，一些投資擔(dān)保類公司更名為投資管理公司，脫離監(jiān)管,。
目前,，監(jiān)管部門對企業(yè)的監(jiān)管以信用約束和抽查為主,，存在一定滯后性,。遼寧省去年7月開展企業(yè)經(jīng)營信息上報，要求去年底以前成立的企業(yè)要在2014年下半年上報,，2015年新成立的企業(yè)在2015年上半年上報公示,。到2014年9月15日,，遼寧省申報公示企業(yè)占應(yīng)報送公示企業(yè)的15.33％,。這些新注冊成立的投資類公司利用這一空子打時間差，規(guī)避信用監(jiān)管,。公安部門在未接到群眾報案前,，對于大街上以理財名義開展非法擔(dān)保集資的行為,，未能及時發(fā)現(xiàn),。這些公司從開業(yè)到跑路,，未能引起任何監(jiān)管機構(gòu)的警覺,。
法律界人士認(rèn)為,，目前我國民間融資多以個人信用為基礎(chǔ),、尚未完全納入政府全面監(jiān)管范圍，對民間金融機構(gòu)的管理仍欠缺經(jīng)驗和能力,、手段,。一些人士建議，規(guī)范管理民間借貸及集資,。在溫州、鄂爾多斯等民間借貸發(fā)達(dá)地區(qū),，已由地方政府引導(dǎo),，民間出資成立了民間借貸登記中心,，引導(dǎo)民間借貸組織入駐登記中心,。其他地方政府可參照發(fā)達(dá)地區(qū)的成功案例,，鼓勵民間借貸實行牌照制度和登記備案制度，方便監(jiān)測管理,。
有學(xué)者稱,，應(yīng)在民間借貸活躍地區(qū)設(shè)立專門監(jiān)管機構(gòu)。定期調(diào)查采集民間融資的相關(guān)數(shù)據(jù),，加強對民間融資主體,、融資規(guī)模及利率水平的管理。建立對民間金融活動的監(jiān)測指標(biāo)體系,。將資金用途,、利率水平、借貸期限,、借貸形式,、資信狀況,、信用狀況等影響融資安全性和合法性的因素納入監(jiān)測指標(biāo)。首先確立明確的管理監(jiān)測民間金融的部門,，建立民間金融信息監(jiān)測統(tǒng)計網(wǎng)絡(luò),；其次建立科學(xué)的統(tǒng)計監(jiān)測指標(biāo)體系，建立對放債大戶的跟蹤監(jiān)測調(diào)查制度及民間金融群發(fā)性異常變動調(diào)查制度,。
有關(guān)人士還建議,，加強非法集資類案件的法制宣傳。認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,，提高識別能力,，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析,，避免上當(dāng)受騙；正確識別非法集資活動,。政府應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo),、增強群眾理性投資意識，尤其要對投資的風(fēng)險性,、參與投資的責(zé)任分擔(dān),、政府對投資無代償責(zé)任等關(guān)鍵問題加強宣傳。
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