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| 新華社發(fā)
商海春/作 |
近期,，河南省中宏昌盛非法集資案件引發(fā)各方關(guān)注,。經(jīng)查，案件不僅涉及河南周邊陜西,、山東,、安徽等五省市1.5萬人，而且涉案金額超過16億元,。中宏昌盛投資控股集團(tuán)董事長廉金枝被警方控制,。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者走訪多地發(fā)現(xiàn)，近兩年,，各地各類集資詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢,，億元大案屢見不鮮。許多出事的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè),，為騙取投資者信任花樣百出,，有的當(dāng)眾懸掛與領(lǐng)導(dǎo)人合影，宣稱“上頭有人”,；有的用虛假項(xiàng)目作誘餌許以高額回報(bào),；有的用熟人織出“關(guān)系網(wǎng)”。而資金鏈一旦斷裂,，公司法人或者負(fù)責(zé)人立馬“跑路”,。投資者則損失慘重難以挽回,，有的甚至傾家蕩產(chǎn)。
大案接踵
2013年以來,，河南,、陜西、河北等地發(fā)生多起非法集資詐騙案,，這些案件涉案金額動輒上千萬元,，甚至過億元。
2013年國慶期間,，陜西省吳堡縣“三星典當(dāng)有限責(zé)任公司”因人去樓空,，引發(fā)群眾擠兌。據(jù)了解,，這家成立于2010年的公司，注冊資本1000萬元,，由有7位股東共同出資,。三星公司經(jīng)營范圍則為：動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù),；房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù),；限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣；鑒定評估及咨詢服務(wù),；商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù),。
而三星公司卻在其經(jīng)營范圍之外，開展非法吸收公眾存款業(yè)務(wù),。據(jù)吳堡縣政府初步統(tǒng)計(jì),，該公司非法集資金額1.5億多元，涉及集資戶1500多人,。為處理案件,、挽回?fù)p失，吳堡縣成立“化解處置非法集資和民間借貸問題專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，向千余集資戶展開問詢,、調(diào)查。目前案件主要犯罪嫌疑人已被控制,，追贓,、偵辦還在進(jìn)一步進(jìn)行中。
在榆林,，許多當(dāng)?shù)厝硕加邪彦X投向典當(dāng)行的經(jīng)歷,，過去煤價高的時候，這些典當(dāng)行以高息吸收資金,，再以更高的利息放貸給煤礦或房地產(chǎn)等行業(yè),�,！爱�(dāng)煤價或房價下跌，資金鏈條斷裂,，高額利息就難以為繼,。這也造成了去年以來，榆林地區(qū)非法集資案件集中爆發(fā),�,！庇芰之�(dāng)?shù)匾晃还ぷ魅藛T表示。
2014年9月18日,，因涉嫌非法集資,，總部位于河北省廊坊市的黃金佳投資集團(tuán)有限公司被公安機(jī)關(guān)立案查處。初步查明,，黃金佳公司利用高息為誘餌,，以多種形式公開從社會非法吸收資金，主要用于支付集資者高息,、業(yè)務(wù)人員業(yè)績提成,、各店面統(tǒng)一裝修等，其實(shí)質(zhì)是騙取公眾資金,、用后期吸收的資金兌付前期資金本息,。黃金佳集團(tuán)在河北省內(nèi)的136個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)被查封，28億元賬戶資金和一批房產(chǎn),、土地,、豪華車輛、黃金白銀制品等被凍結(jié),、查封,、扣押。
2014年10月下旬,，總部位于陜西西安的世合投資有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人“失聯(lián)”,，隨即該公司在甘肅、陜西,、山東等地非法集資案發(fā),，涉及上千人。11月3日,，蘭州警方發(fā)布消息稱,，甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，已有405名受害群眾報(bào)案,，損失達(dá)4693萬元,。
高息誘餌
集資機(jī)構(gòu)或以豪車炫富，或宣稱“上頭有人”,，或編造虛假投資項(xiàng)目,，種種謊言不一而足,，只為誘騙投資者交出錢財(cái)。
63歲的劉師傅,，頭發(fā)花白,，面容憔悴。他將全家的600多萬元投放給榆林一家典當(dāng)行,，老板跑路后目前血本無歸,。他說，典當(dāng)行是一個煤老板開的,。當(dāng)時這位煤老板宣稱有兩座煤礦,，覺得他經(jīng)濟(jì)實(shí)力不錯，就和村里人一樣把錢投進(jìn)去了,。
“后來我才知道,，他（典當(dāng)行老板）實(shí)際上就是哄騙，兩座煤礦只是有一部分股份,，不都是他的,。一個占30％的股份，一個占40％的股份,。從我們集資戶手里集資了8個多億，但是除了煤礦投資,，還有4個多億不見了,。這老板和我是一個村的，我們當(dāng)時就是完全聽他說的,。我全家600多萬元,，兒子的，女兒的,，全部都被騙得光光的,，太慘了�,！眲煾嫡f,。
雖然悔不當(dāng)初，但劉師傅說：“當(dāng)時典當(dāng)行許諾給我的利息是二分半,，600多萬元投資每個月光利息就十幾萬元,。這么高的利息，我咋能不存,？”
說起投資經(jīng)歷,，西安的一位退休干部邵先生表示，通過熟人介紹,，先后6次在陜西鑫鼎通投資管理有限公司投資了75萬元,，投資時間從半年到一年不等,。“這家公司承諾年收益14.4％以上,，頭三個月支付了我三萬多元的利息,，后來老板突然就失聯(lián)了，辦公室也人去樓空”,。
邵先生說,，在這家公司投資共有72個人，一半以上都是老人,，涉及資金1000多萬元,，他是投資最多的，“30萬可以換個心臟,，30萬可以換個腎臟,，75萬相當(dāng)于讓我死了兩次”。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在采訪中發(fā)現(xiàn),，許多集資機(jī)構(gòu)和企業(yè)為騙取投資者信任花樣百出,。
在陜西省西安市，一起“集資辦學(xué)”案件令至少4000余名受害者受到損失,。其中一些受害者在投資之初,，本著“小心謹(jǐn)慎”的原則，不僅多次實(shí)地進(jìn)行考察,，而且還了解過學(xué)院的資產(chǎn)狀況,，但是還是“中招”。隨著學(xué)院被查封,，集資詐騙者被抓,，本金和高額利息終成泡影。
說起投資經(jīng)歷,，陜北的一位受害者則表示,，當(dāng)時去投資公司實(shí)地看了，公司內(nèi)部不僅布置的跟專業(yè)的銀行一樣,，而且墻上到處掛著老板和名人及領(lǐng)導(dǎo)的合影,，老板不僅開豪車，而且逢人就炫耀,，感覺“非常有后臺,、有背景”，所以當(dāng)時投資者都非常放心,，都是幾十萬,、幾百萬的往里面放錢。
還有受害者告訴記者，自己之所以會參與集資,，也是看周邊親戚朋友都有投資,。“我都是跟著同學(xué)參與一些項(xiàng)目,，周圍的人也基本上都是通過親戚朋友介紹參與,，因?yàn)橛惺烊烁杏X比較放心�,！蔽靼惨晃粎⑴c集資的王女士說,。
追查坎途
因非法集資被公安機(jī)關(guān)立案的犯罪嫌疑人，長期躲藏居住外地,，通訊無法聯(lián)系,，部分犯罪嫌疑人具有極強(qiáng)的反偵察意識，抓捕困難較大,。資產(chǎn)清查和處置困難,。
記者發(fā)現(xiàn)，“出事”的民間金融機(jī)構(gòu)和企業(yè),，大都是空殼公司,，用虛假的投資項(xiàng)目或者不具有實(shí)際價值的商品，通過鼓吹高回報(bào)的方式進(jìn)行傳銷式運(yùn)營,，吸收社會資金,，用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式維持運(yùn)轉(zhuǎn)，甚至把融到的資金用于放高利貸,，資金鏈一旦斷裂,，公司法人或者負(fù)責(zé)人便立馬“跑路”。
陜西省府谷縣于2013年8月20日成立了化解民間融資風(fēng)險(xiǎn)和打擊處置非法集資專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室（處非辦）,。而據(jù)處非辦統(tǒng)計(jì)顯示，從2014年3月5日到2014年10月16日,，府谷縣處非辦共接待群眾2634人次,，登記的報(bào)案群眾1279人，金額涉及123447.683萬元,。目前已立案14起,，涉案犯罪嫌疑人22人，涉案金額約26.7億余元,，涉及群眾2300多人,。據(jù)了解，針對目前非法集資案件高發(fā)的態(tài)勢,，陜西神木,、吳堡等許多縣均設(shè)有“處非辦”。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從神木縣處非辦了解到，截至2014年11月15日,，神木縣處非辦共接到非法集資報(bào)案線索279起,，報(bào)案金額74.9億元。經(jīng)過一年多的努力,，現(xiàn)已追回現(xiàn)金6.23億元,，凍結(jié)銀行賬戶余額2060.66萬元，累計(jì)追繳的涉案財(cái)物總價值約17.5億元,。
基層處非辦工作人員表示,，現(xiàn)階段非法集資案件處理難度較大。城鄉(xiāng)居民投資渠道狹窄與中小企業(yè)融資難疊加,，導(dǎo)致非法集資根除難,。一些投資者存在暴富心理，加上信息不對稱,、法律知識缺乏,、風(fēng)險(xiǎn)防范意識差，難以識別和預(yù)防非法集資,。
同時,，非法集資往往涉及人數(shù)眾多，時間跨度長,，金額大,，部分集資者將集資款用于支付前期利息，或揮霍或轉(zhuǎn)移,，公安機(jī)關(guān)介入后,，查封扣押資產(chǎn)往往與集資款數(shù)額相差很大；還有部分集資者將集資款投入到實(shí)體,，因經(jīng)濟(jì)下滑,，資產(chǎn)縮水，資產(chǎn)無法變現(xiàn),，資產(chǎn)處置難度大,。
另外，大多數(shù)受害者只要現(xiàn)金不要資產(chǎn),，但受宏觀經(jīng)濟(jì)影響,，查封、扣押,、凍結(jié)的房產(chǎn),、車輛、土地,、股份等涉案財(cái)物,，即使通過公開拍賣成交率也很低,，變現(xiàn)困難，導(dǎo)致資產(chǎn)處置嚴(yán)重滯后,。
“這類民間融資案件涉案公司或組織大多是畫一個高回報(bào)的‘大餅’,，利用人們貪圖利益、幻想暴富的心理,，非法吸納社會資金,，犯罪時間長、涉案地域廣,、被騙人數(shù)多,，如果資金鏈不斷，群眾一般不會報(bào)案,，一旦案發(fā),，涉案資金便難以追回，給案件偵破帶來了難度,�,！碧m州市公安局政委黃大功說。
