據(jù)路透社報(bào)道,,渣打銀行反洗錢監(jiān)控程序中的一款關(guān)鍵軟件被爆出現(xiàn)漏洞,。兩名消息人士透露,由于數(shù)據(jù)堆積如山,,該行需要花費(fèi)大量時(shí)間來篩查可能涉嫌進(jìn)行洗錢或者其他犯罪活動(dòng)的證據(jù),。 渣打銀行上周剛宣布擇日公布財(cái)報(bào),現(xiàn)在又面臨新的問題,,將再度受到紐約金融服務(wù)局審查,。 渣打銀行大約在2005至2009年安裝了這一交易監(jiān)控軟件系統(tǒng),系統(tǒng)號(hào)稱可標(biāo)示可疑交易,,銀行合規(guī)人員可辨識(shí)犯罪活動(dòng)跡象,,并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。顯然,,這一所謂的能標(biāo)示可疑交易的“偵測(cè)方案”并未能正確地報(bào)告異樣的交易活動(dòng),。 盡管很多監(jiān)控系統(tǒng)的偵測(cè)方案都會(huì)出現(xiàn)問題,但消息人士指出,,渣打的錯(cuò)誤持續(xù)了數(shù)年時(shí)間,,根本原因是銀行沒有進(jìn)行相關(guān)測(cè)試�,!皼]有人知道(實(shí)情),,人們以為它通過了測(cè)試�,!毕⑷耸勘硎�,,并且到目前為止,沒有人因此被解雇或者受到處罰,。 據(jù)稱,,渣打銀行每個(gè)月約有200萬筆以美元結(jié)算的交易,檢查這些交易數(shù)據(jù)將是“一項(xiàng)巨大的工程”,,可能耗費(fèi)數(shù)月,。 渣打銀行此前曾卷入過洗錢風(fēng)波。2012年,,紐約金融服務(wù)局對(duì)渣打銀行進(jìn)行監(jiān)控,,發(fā)現(xiàn)了這家英國銀行反洗錢網(wǎng)絡(luò)的漏洞。紐約金融服務(wù)局和美國聯(lián)邦主管部門針對(duì)渣打銀行分別采取行動(dòng),,并且以違反美國制裁禁令,、暗中進(jìn)行涉及伊朗的交易等名義,,對(duì)渣打處以6.67億美元罰款。 渣打銀行對(duì)未完成交易的審查結(jié)果,,將影響到紐約金融服務(wù)局對(duì)其施加處罰的輕重,,更多犯罪所得流入銀行意味著它將面臨更高的處罰。 不過據(jù)報(bào)道,,渣打銀行已經(jīng)改正了大多數(shù)的偵測(cè)方案,,正努力解決余下的問題,銀行還計(jì)劃在明年年初引入新的交易監(jiān)控系統(tǒng),。 就在數(shù)日前,,有知情人士透露,渣打銀行為躲避審查而未對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行標(biāo)記,,該行為已經(jīng)引起紐約銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注,,目前事件正在調(diào)查中,渣打可能因此再次面臨1億至3.4億美元的巨額罰款,。
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