固定收益類表現(xiàn)可圈可點(diǎn) 權(quán)益類業(yè)績(jī)慘不忍睹
工銀瑞信基金被指“跛足巨人”
憑借多只“巨無(wú)霸”短期理財(cái)基金接連發(fā)行,，工銀瑞信去年擠進(jìn)規(guī)模榜前十,。不過(guò)就在工銀瑞信將其拳頭產(chǎn)品做得有聲有色時(shí),，該公司旗下偏股型基金卻被嚴(yán)重邊緣化,，業(yè)績(jī)慘不忍睹,。其偏股型基金平均收益不僅在前十大基金公司中墊底,，而且在所有基金公司的同類產(chǎn)品中也排名倒數(shù)第五,。
去年通過(guò)固定收益類產(chǎn)品大嘗甜頭的工銀瑞信今年一口氣上報(bào)了12只產(chǎn)品,，其中有10只為固定收益類產(chǎn)品,，不過(guò)北京商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，一味注重借固定收益類產(chǎn)品擴(kuò)張的工銀瑞信似乎忽略了旗下股基的管理,。晨星數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,，今年以來(lái)，截至3月8日,，工銀瑞信基金旗下包括工銀紅利股票基金在內(nèi)的15只股基和混基的平均回報(bào)率為2.41%,，此數(shù)據(jù)不僅墊底于前十大基金公司，同時(shí)在可統(tǒng)計(jì)的70家基金公司中也是排名倒數(shù)第五,。
在可統(tǒng)計(jì)的70家基金公司當(dāng)中,，僅有紐銀梅隆基金,、安信基金、浙商基金和國(guó)金通用基金四家基金公司的業(yè)績(jī)不如工銀瑞信,，這四家基金公司旗下股基和混基今年以來(lái)的回報(bào)率分別是2.3%,、2.22%、1.97%,、0.14%,。而北京商報(bào)記者統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，前三大基金公司華夏基金,、易方達(dá)基金,、嘉實(shí)基金旗下股基和混基今年以來(lái)的平均回報(bào)率分別是7.57%、6.79%,、5.44%,。
晨星公布的數(shù)據(jù)還顯示，工銀瑞信十余只權(quán)益類產(chǎn)品中,，去年業(yè)績(jī)多數(shù)都排在市場(chǎng)70%的同類產(chǎn)品之后,。其中，業(yè)績(jī)最好的也只處于市場(chǎng)中游水平,。
不過(guò)在工銀瑞信賴以擴(kuò)張的固定收益類產(chǎn)品上,，其業(yè)績(jī)做得還可圈可點(diǎn)。資料顯示,，截至3月8日,，工銀瑞信短期理財(cái)基金今年以來(lái)的平均回報(bào)率為0.79%，在前十大基金公司中排名第四,。同時(shí)該公司激進(jìn)型債基和普通債基的業(yè)績(jī)也是處于中上游,，晨星數(shù)據(jù)顯示，截至3月8日,，工銀瑞信上述兩類型基金今年以來(lái)的回報(bào)率分別是3.99%和1.94%,，分別位列前十大基金公司的第五名和第三名。
從上述數(shù)據(jù)不難看出,，工銀瑞信權(quán)益類產(chǎn)品的收益不僅無(wú)法與其他大型基金公司相提并論,，即便是在全市場(chǎng)中也是排名倒數(shù)第五，這樣的成績(jī)顯然與工銀瑞信的行業(yè)地位嚴(yán)重不符,。
有分析認(rèn)為,，工銀瑞信權(quán)益類產(chǎn)品與固定收益類產(chǎn)品之所以出現(xiàn)明顯的兩極分化，或許與該公司的戰(zhàn)略布置不無(wú)關(guān)系,。
去年下半年以來(lái),，工銀瑞信借著固定收益類產(chǎn)品尤其是短期理財(cái)基金的持續(xù)發(fā)力，擠進(jìn)了基金管理規(guī)模榜前十名，固定收益類產(chǎn)品不僅是該公司擴(kuò)張的拳頭產(chǎn)品,，更占據(jù)其資產(chǎn)規(guī)模的絕大部分比重,。好買(mǎi)基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，工銀瑞信基金目前的資產(chǎn)規(guī)模為1243.49億元,，其中偏股型基金的資產(chǎn)規(guī)模約為300億元,，占比約僅為24%。