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中國銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的指導(dǎo)意見》,。《指導(dǎo)意見》要求,，商業(yè)銀行應(yīng)堅(jiān)持以內(nèi)源性資本積累為主的資本補(bǔ)充機(jī)制,，同時加強(qiáng)對資本工具創(chuàng)新的深入研究，通過發(fā)行新型資本工具拓寬資本補(bǔ)充渠道,。
銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，《指導(dǎo)意見》提高了商業(yè)銀行資本工具的損失吸收能力，有助于增強(qiáng)銀行體系穩(wěn)健性,，并最大限度利用國際規(guī)則和國內(nèi)法規(guī)給予的政策空間,，拓寬商業(yè)銀行資本補(bǔ)充渠道,，夯實(shí)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資本基礎(chǔ)。同時,，《指導(dǎo)意見》豐富了資本市場金融工具,，有助于緩解銀行融資對資本市場的壓力，并在《商業(yè)銀行資本管理辦法》資本工具合格標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步明確了非普通股新型資本工具的觸發(fā)條件和損失吸收機(jī)制,。
《指導(dǎo)意見》分別設(shè)置了其他一級資本工具和二級資本工具的損失吸收觸發(fā)條件。其他一級資本工具的觸發(fā)條件采用數(shù)量化的觸發(fā)指標(biāo),，設(shè)定為商業(yè)銀行核心一級資本充足率降至5.125%（或以下）,，與巴塞爾委員會的相關(guān)規(guī)定保持一致，有助于降低其他一級資本工具的發(fā)行成本,。二級資本工具的觸發(fā)條件采用了監(jiān)管判斷的原則性方式,，符合巴塞爾Ⅲ的原則性要求，同時兼顧了靈活性和可操作性,。
銀監(jiān)會在《指導(dǎo)意見》中規(guī)定,，在本金損失吸收機(jī)制方面允許采用減記和轉(zhuǎn)股兩種方式，同時允許和鼓勵商業(yè)銀行在滿足相關(guān)合格標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,，根據(jù)市場情況和投資者意愿,，在發(fā)行協(xié)議中自主設(shè)定減記或轉(zhuǎn)股條款。
銀監(jiān)會稱,，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)要求,，借鑒境內(nèi)外金融市場上資本工具發(fā)行的最新實(shí)踐，加強(qiáng)與相關(guān)市場主管部門的溝通協(xié)調(diào),。在此基礎(chǔ)上,，結(jié)合本行資本充足水平和資本補(bǔ)充需求,，制定新型資本工具的發(fā)行方案,，包括資本工具的類型、發(fā)行規(guī)模,、發(fā)行市場,、投資者群體、定價機(jī)制以及相關(guān)政策問題的解決方案等,。
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