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證監(jiān)會16日正式發(fā)布實施《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（下稱《規(guī)定》），標志著證券公司代銷多種金融產(chǎn)品閘門正式打開。按照《規(guī)定》,，符合要求的券商理財產(chǎn)品,、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品,、信托公司信托計劃,、保險產(chǎn)品等均可由證券公司代銷。證券公司代銷金融產(chǎn)品,，須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格,。
《規(guī)定》明確了代銷活動中各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任,，強調(diào)了證券公司的適當性管理,、信息披露和風(fēng)險揭示義務(wù)，對券商代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出規(guī)定,。
按照《規(guī)定》,，證券公司代銷的金融產(chǎn)品應(yīng)當是在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機構(gòu)批準或者備案的各類金融產(chǎn)品,。符合相關(guān)要求的證券公司理財產(chǎn)品,、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品,、信托公司信托計劃,、保險產(chǎn)品等，證券公司均可代銷,。
《規(guī)定》明確了證券公司審慎選擇代銷金融產(chǎn)品和投資者的適當性管理義務(wù),。要求證券公司在代銷金融產(chǎn)品前，應(yīng)當對金融產(chǎn)品發(fā)行人進行資格審查,，充分了解代銷金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù),、基本性質(zhì)、投資安排,、風(fēng)險收益特征等信息,，審慎選擇金融產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。
針對風(fēng)險較高的金融產(chǎn)品,，要求證券公司履行特別的信息披露義務(wù)，充分保護客戶的知情權(quán)等合法權(quán)益。同時,，《規(guī)定》要求券商建立健全代銷制度,，對集中統(tǒng)一管理、客戶知情權(quán)保障,、資料保存,、人員管理、客戶回訪,、客戶投訴和突發(fā)事件處理等方面提出了具體要求,。
按照《規(guī)定》，券商在簽署代銷合同后將與代銷活動有關(guān)的產(chǎn)品說明書,、宣傳推介材料,、擬向客戶提供的其他文件資料向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備。
證監(jiān)會相關(guān)部門負責(zé)人介紹,，為了充分落實《規(guī)定》各項要求,，《關(guān)于做好證券公司代銷金融產(chǎn)品監(jiān)管的通知》也同步下發(fā)，該通知明確,，法律法規(guī)和國家政策明確禁止,、暫停發(fā)行或者正處在清理整頓中的金融產(chǎn)品，以及設(shè)計,、運作存在重大風(fēng)險隱患的金融產(chǎn)品,，證券公司不得代銷。
《規(guī)定》正式實施后,，證監(jiān)會將持續(xù)關(guān)注證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的開展情況,，加強日常檢查，督促證券公司落實各項監(jiān)管要求,，依法查處各項違法違規(guī)行為,，充分保護投資者合法權(quán)益。
業(yè)內(nèi)人士認為,，證券公司在自行創(chuàng)設(shè)理財產(chǎn)品的同時,，向客戶提供其他主體如銀行、信托等金融機構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品,，對于進一步提升服務(wù)能力,，滿足投資者多樣化需求，優(yōu)化收入結(jié)構(gòu),，增加收入來源具有重要意義,。
證券公司代銷其他機構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品是成熟市場的一種通行做法。近年來,，國內(nèi)證券公司已代銷了證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計劃,，積累了一定的經(jīng)驗，為進一步擴大證券公司代銷金融產(chǎn)品范圍打下基礎(chǔ)。
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