關(guān)于就《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告
為進一步完善對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進銀行業(yè)的合法,、穩(wěn)健運行,，中國銀監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》。現(xiàn)向社會各界公開征求意見,，請將有關(guān)意見和建議于2012年9月30日前以信函,、電子郵件或傳真的方式反饋至中國銀監(jiān)會法規(guī)部。
附件：《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》
聯(lián)系人：孫玉潔
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二○一二年八月三十日
銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法(征求意見稿)
第一章 總 則
第一條
為進一步完善對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格的管理,，促進銀行業(yè)的合法,、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī),，制定本辦法,。
第二條
本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)(以下簡稱“金融機構(gòu)”)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行,、村鎮(zhèn)銀行,、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社,、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行,。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司,、企業(yè)集團財務(wù)公司,、金融租賃公司、汽車金融公司,、貨幣經(jīng)紀公司,、消費金融公司、貸款公司,、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社,、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社,、外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理,，適用本辦法。
第三條
本辦法所稱高級管理人員,，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理,、風險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。
銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核準任職資格,，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。
第四條
本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件,，核準和終止任職資格,，監(jiān)督金融機構(gòu)加強對其董事(理事)和高級管理人員的任職管理，確保其董事(理事)和高級管理人員符合任職資格條件的全過程,。
第五條
本辦法所稱監(jiān)管機構(gòu),，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)(以下簡稱“銀監(jiān)會”)及其派出機構(gòu)。
銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責分工,，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。
第六條
金融機構(gòu)應(yīng)確保其董事(理事)和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格,。
金融機構(gòu)董事(理事),、高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)令其限期改正或停止其任職,，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu),。
第二章 任職資格條件
第七條
本辦法所稱任職資格條件,，是指金融機構(gòu)擬任,、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員在品行,、聲譽、知識,、經(jīng)驗,、能力、財務(wù)狀況,、獨立性等方面應(yīng)達到的監(jiān)管要求,。
第八條
金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有良好的品行,、聲譽;
(四)具有擔任金融機構(gòu)董事(理事),、高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力;
(五)具有良好的經(jīng)濟,、金融從業(yè)記錄;
(六)個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健;
(七)具有擔任金融機構(gòu)董事(理事),、高級管理人員職務(wù)所需的獨立性;
(八)能夠履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。
第九條
金融機構(gòu)擬任,、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的,，視為不符合本辦法第八條第(二)項、第(三)項,、第(五)項規(guī)定之條件：
(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;
(二)有違反社會公德的不良行為,，造成惡劣影響的;
(三)有財務(wù)違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的;
(四)擔任或曾任被接管,、撤銷,、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事(理事)或高級管理人員的，能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管,、撤銷,、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外;
(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職,，造成重大損失或者惡劣影響的;
(六)指使,、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;
(七)被取消終身的董事(理事)和高級管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的;
(八)有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形,，采用不正當手段以獲得任職資格核準的;
(九)銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形,。
第十條
金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的,，視為不符合本辦法第八條第(六)項,、第(七)項規(guī)定之條件：
(一)截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還,，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款;
(二)本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份,，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
(四)本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職,，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值,，董事(理事)和高級管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外;
該款不適用于企業(yè)集團財務(wù)公司,。
(五)存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突,，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形;
(六)銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形,。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母,、子女,、兄弟姐妹、祖父母,、外祖父母,、孫子女、外孫子女,。
第十一條
除不得存在第九條,、第十條所列情形外，金融機構(gòu)擬任,、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形：
(一)本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán);
(二)本人或其近親屬在股東單位任職;
(三)本人或其近親屬在該金融機構(gòu),、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職;
(四)本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職;
(五)本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計,、審計,、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系,，以致于妨礙其履職獨立性的情形;
(六)本人或其近親屬可能被擬(現(xiàn))任職金融機構(gòu)大股東,、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形;
(七)銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形,。
第十二條
金融機構(gòu)擬任,、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的其他情形,，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件,。
第十三條
各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。
第三章 任職資格審查與核準
第十四條 金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員應(yīng)當在任職前獲得任職資格核準,，在獲得任職資格核準前不得履職。
第十五條
金融機構(gòu)任命董事(理事),、高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事(理事)或高級管理人員職責前,，應(yīng)確認其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請,。
第十六條
各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可相關(guān)規(guī)定以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。
第十七條
除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機構(gòu)發(fā)出核準或不予核準任職資格的書面決定：
(一)在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息;
(二)調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息;
(三)征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見;
(四)通過有關(guān)國家機關(guān),、征信機構(gòu),、擬任人曾任職機構(gòu)等正式渠道查證有關(guān)擬任人的信用記錄;
(五)對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試;
(六)銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認可的其他方式。
第十八條
擬任人曾任金融機構(gòu)董事長(理事長)或高級管理人員的,，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計報告,。
離任審計報告一般應(yīng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送,。在同一法人機構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的，應(yīng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送,。
第十九條
金融機構(gòu)董事長(理事長),、副董事長(副理事長)的離任審計報告應(yīng)至少包括對以下情況及其所負責任(包括領(lǐng)導(dǎo)責任和直接責任)的評估結(jié)論：
(一)貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;
(二)所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制,、風險管理是否有效;
(三)所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件,、重大損失和重大風險;
(四)本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露;
(五)董(理)事會運作是否合法有效,。
離任審計報告還應(yīng)包括被審計對象是否存在違法,、違規(guī)、違紀行為和受處罰,、受處分等不良記錄的信息,。
第二十條
金融機構(gòu)高級管理人員的離任審計報告至少應(yīng)包括對以下情況及其所負責任(包括領(lǐng)導(dǎo)責任和直接責任)的評估結(jié)論：
(一)貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;
(二)所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī);
(三)所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制,、風險管理是否有效;
(四)所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件,、重大損失和重大風險;
(五)本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露,。
離任審計報告還應(yīng)包括被審計對象是否存在違法違規(guī),、接受處分等不良記錄的信息。
第二十一條
金融機構(gòu)高級管理人員在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)動,，新職務(wù)的任職資格要求與原職務(wù)相同或低于原職務(wù)要求的,，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前,，應(yīng)向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交離任審計報告及有關(guān)任職材料,。擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。
有以下情形之一的,，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格：
(一)未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關(guān)任職材料的;
(二)離任審計報告結(jié)論不實,、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的;
(三)原任職所在地派出機構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的;
(四)已連續(xù)中斷任職1年以上的,。
第二十二條
金融機構(gòu)董事長(理事長),、行長(總經(jīng)理、主任)及分支機構(gòu)行長(總經(jīng)理、主任)缺位時,，金融機構(gòu)應(yīng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職,，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。
金融機構(gòu)應(yīng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格基本條件,。
第二十三條
監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的,，應(yīng)當責令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限,。金融機構(gòu)應(yīng)當在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準的人員正式任職,。
第二十四條
金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準或不予核準任職資格的書面決定后，應(yīng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果,。
第四章 任職資格終止
第二十五條
有下列情形之一的,，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該撤銷已做出的任職資格核準決定：
(一)監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守,、超越職權(quán),、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準其任職資格的;
(二)金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形,，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn),，但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的;
(三)不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事(理事)、高級管理人員任職資格的;
(四)依法應(yīng)當撤銷任職資格核準決定的其他情形,。
第二十六條
已擁有任職資格的擬任,、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效,，金融機構(gòu)應(yīng)及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)：
(一)監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后,，未實際到任履行相應(yīng)職責,且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的;
(二)因死亡、失蹤,、或者喪失民事行為能力,，而被金融機構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的;
(三)因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘,、罷免,，或退休及身體原因等不再擔任金融機構(gòu)董事(理事)或高級管理人員職務(wù)的;
(四)因被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施、被批捕,、或被追究刑事責任而被金融機構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的;
(五)因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事(理事)或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的,。
第二十七條
金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果,，取消直接負責的董事(理事),、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：
(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;
(三)違反審慎經(jīng)營規(guī)則,，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;
(四)未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表,、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示,，拒不改正的;
(五)未按照規(guī)定進行信息披露,，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的;
(六)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查,，情節(jié)較為嚴重的;
(七)發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后,，不及時報案、報告,，不及時采取相應(yīng)措施控制損失,，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的;
(八)被停業(yè)整頓、接管,、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)的要求采取行動的;
(九)有其他拒絕,、阻礙,、對抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴重的;
(十)有其他違反法律,、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形,，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的。
第二十八條
金融機構(gòu)有下列情形之一,，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果,，取消直接負責的董事(理事)、高級管理人員五年以上十年以下任職資格：
(一)違法違規(guī)經(jīng)營,，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;
(三)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;
(四)向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表,、報告等文件或資料的;
(五)披露虛假信息,，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;
(六)拒絕、阻礙,、對抗依法監(jiān)管,，情節(jié)嚴重的;
(七)被停業(yè)整頓、接管,、重組期間,，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的;
(八)有其他違反法律,、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形,，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的。
第二十九條
金融機構(gòu)有下列情形之一,，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果,，取消直接負責的董事(理事),、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：
(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;
(三)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;
(四)向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件,、資料,，情節(jié)特別嚴重的;
(五)披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;
(六)阻礙,、拒絕,、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的;
(七)被撤銷,、宣告破產(chǎn),，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風險的;
(八)有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形,，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的,。
第三十條金融機構(gòu)董事(理事)、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕,、減輕或免除處罰：
(一)經(jīng)盡職檢查和責任認定,，有充分證據(jù)表明，該董事(理事),、高級管理人員勤勉盡職的;
(二)該董事(理事),、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的;
(三)對造成損失或不良后果的事項,，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見,，并有書面記錄的;
(四)因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令,，造成損失或不良后果的,，執(zhí)行上級機構(gòu)違法決定的除外;
(五)其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形,。
第五章 金融機構(gòu)的管理責任
第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)制定董事(理事)和高級管理人員任職管理制度,，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。
第三十二條
金融機構(gòu)委派或聘任董事(理事),、高級管理人員前,，應(yīng)對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料,。
第三十三條
金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事(理事),、高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu),。
董事(理事),、高級管理人員出現(xiàn)第十條,、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)責令其限期改正,。逾期不改正的,，金融機構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告,。
第三十四條
出現(xiàn)下列情形時,，金融機構(gòu)應(yīng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：
(一)監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應(yīng)職責的;
(二)董事(理事)和高級管理人員辭職的;
(三)金融機構(gòu)解聘董事(理事),、高級管理人員的;
(四)在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔任董事(理事)或高級管理人員職務(wù)的;
(五)金融機構(gòu)對其董事(理事)及高級管理人員給予處分的,。
第三十五條
出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)及時停止相關(guān)董事(理事),、高級管理人員任職,，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：
(一)董事(理事)、高級管理人員在任職期間死亡,、失蹤,、喪失民事行為能力的;
(二)董事(理事)、高級管理人員被有權(quán)機關(guān)實施限制人身自由措施或被批捕的;
(三)董事(理事),、高級管理人員被追究刑事責任的,。
第三十六條
金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷,、取消董事(理事),、高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)立即停止該人員的董事(理事),、高管職務(wù),，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。
第三十七條
金融機構(gòu)應(yīng)按照本辦法和銀監(jiān)會其他相關(guān)規(guī)定,，向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長(理事長),、副董事長(副理事長)、高級管理人員的離任審計報告,。
第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管
第三十八條
監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)按第三十一條制定的董事(理事)和高級管理人員管理制度進行評估和指導(dǎo),，并檢查金融機構(gòu)有關(guān)上述制度是否得到有效執(zhí)行。
第三十九條
監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查等方式對董事,、高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查,。
第四十條
監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案,。
第四十一條
金融機構(gòu)董事(理事),、高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的,，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格,。
第四十二條
金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事(理事),、高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng),。
金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條,、第三十四條第(五)項、第三十五條第(二)項,、第(三)項報告的情況,，由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。
第四十三條
監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查時,，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī),、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管,、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的,，在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負責的董事(理事)、高級管理人員的不良記錄,。
第四十四條
對于第四十三條所記載的董事(理事),、高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事(理事),、高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報,。
第四十五條
金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄：
(一)被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門撤銷,、取消董事(理事),、高級管理人員任職資格的;
(二)被其他金融管理部門書面認定為不適合擔任董事(理事)、高級管理人員職務(wù)的;
(三)受到紀律處分,、行政處分或行政處罰的;
(四)有違法,、違規(guī)、違紀的不良記錄的;
(五)監(jiān)管機構(gòu)認為應(yīng)當記錄的其他情形,。
第七章 法律責任
第四十六條 金融機構(gòu)違反本辦法委派或者聘任董事(理事),、高級管理人員的，該委派或者聘任無效,。
第四十七條
金融機構(gòu)對其董事(理事),、高級管理人員進行管理違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當責令其限期改正;逾期不改的,，或情節(jié)嚴重的,，可以區(qū)別情形，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項規(guī)定采取監(jiān)管措施,。
第四十八條
金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的,，監(jiān)管機構(gòu)除按本辦法第四十七條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,、第四十七條及第四十八條對其進行處罰：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事(理事),、高級管理人員的;
(二)未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的;
(三)以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員,，授權(quán)其實際履行董事(理事)和高級管理人員職權(quán)的;
(四)報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的;
(五)提交的離任審計報告與事實嚴重不符的;
(六)對于本辦法規(guī)定的報告情形不予報告的。
第八章 附則
第四十九條 金融機構(gòu)設(shè)監(jiān)事長的,，對其參照董事長執(zhí)行任職資格監(jiān)管,。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩?理事)和高級管理人員不適用本辦法,。
第五十條
金融機構(gòu)對董事長(理事長)和高級管理人員進行年度審計的,，董事長(理事長)和高級管理人員任期內(nèi)各年度審計報告可視為其離任審計報告。
國有及國有控股金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員任期經(jīng)濟責任審計報告可視為其離任審計報告,。
外資金融機構(gòu)董事(理事),、高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。
上述審計報告應(yīng)包含第十九條,、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容,，否則不得作為離任審計報告使用。
第五十一條
本辦法稱銀監(jiān)會行政許可規(guī)章,，是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的一系列行政許可事項實施辦法,，包括但不限于《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資銀行行政許可事項實施辦法》,、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》,、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》。
第五十二條
本辦法稱其他金融管理部門,，是指中國人民銀行,、外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會,、中國保險監(jiān)督管理委員會,，以及境外金融管理部門等,。
第五十三條
本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級,，“以下”不含本數(shù)或本級。
本辦法中的“日”均指工作日,。
第五十四條
本辦法實施后,，金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國人民銀行頒布的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》(中國人民銀行令[2000]第1號)。
本辦法實施前銀監(jiān)會頒布的規(guī)章,、規(guī)范性文件中,，涉及金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格的相關(guān)條款與本辦法有沖突的，按本辦法執(zhí)行,。
第五十五條
本辦法由銀監(jiān)會負責解釋,。
第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。