據(jù)江蘇警方有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,，電信詐騙犯罪大多是團伙犯罪，目前此類犯罪正逐步走向“公司化”運行,、“層級化”管理,、“流程化”操作，各成員分工合作,，層級分明,，成為騙錢害人的“詐騙工廠”。
行蹤隱蔽 “工作”就是打電話
在摧毀這一特大跨國電信詐騙集團過程中,，警方發(fā)現(xiàn),，這些具體操作的詐騙分子，有的租住在街邊的平房里,，有的則隱蔽在市郊的別墅中,。
“大多是十幾人甚至幾十人擠在一間大房間里，他們每天‘工作’的內(nèi)容就是不斷地往外打電話,。而這些越洋電話的目的地,，絕大多數(shù)是我國大陸地區(qū)�,！必�(fù)責(zé)出境辦案的民警告訴記者。
據(jù)泰國工作組成員,、蘇州市吳中區(qū)公安分局民警李濤介紹,，在泰國,，這些電信詐騙犯罪窩點基本都是獨幢別墅，兩到三層,，有院落,、圍墻，白天晚上都大門緊閉,，窗簾遮掩得嚴(yán)嚴(yán)實實,，整個房間“暗無天日”，全天都得靠燈光照明,。房間里到處擺的都是電話,、路由器、筆記本電腦等作案工具,。各種線路像蛛網(wǎng)一樣在房間里四處纏繞,，連接著一個個方桌、條凳,，很多條桌上都擺放著“詐騙劇本”,，撥打電話的“馬仔”每天按照那些劇本開展“工作”。有的還在黑板上記載著“員工”們每天的“業(yè)績”,。在這些窩點,，每個人的工位上都明確標(biāo)示了角色分工，內(nèi)部還使用對講機聯(lián)系,，儼然一個成熟的組織體系,。
在其中一個窩點，民警發(fā)現(xiàn)其中一個房間掛著一個大大的黑板,，黑板上寫著云南曲靖市公安局的電話,，那天“馬仔”們撥打詐騙電話的范圍正是圈定于云南。
雖然住在別墅里,，“馬仔”們卻無福享受生活,。別墅被分割成一個個小隔間，絕大部分是“工作區(qū)”,，他們大多睡的是高低床,，有的一個房間放10多張床。房間里遍地扔的是垃圾和臟衣服,，因為太熱又沒有空調(diào),，到處拉的是插座，接著小型風(fēng)扇,。大陸出去的馬仔處于詐騙集團的最底層,，平時不準(zhǔn)出門，每周只有一天左右的休息時間,，也只能在網(wǎng)上跟人聊天打發(fā)時間,。
分工明確 “公司化”運行
在警方的詳細(xì)介紹下,，《經(jīng)濟參考報》記者發(fā)現(xiàn)這一詐騙集團“公司化”的組織結(jié)構(gòu)圖：搭建改號、群撥群呼的一級網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺——出租給二級詐騙平臺——再出租給撥打詐騙電話的窩點——由窩點實施詐騙——轉(zhuǎn)賬取款,。
“一級平臺由臺灣人通過深圳,、廈門的公司，租用美國的數(shù)十組服務(wù)器所搭建,，并出租給‘BIN’平臺,、‘風(fēng)云’平臺等4個二級平臺犯罪嫌疑人，再直接出租給撥打詐騙電話的窩點使用,，獲取電話流量費用,。”辦案民警介紹,。
“4個二級平臺撥打詐騙電話的數(shù)十個窩點,，分布于泰國、馬來西亞,、印尼,、柬埔寨、斯里蘭卡,、斐濟等國家及大陸和臺灣地區(qū),，轉(zhuǎn)取贓款窩點則設(shè)在泰國和臺灣�,！�
辦案人員介紹,，這是一種有組織犯罪，有公司化的組織,，有投資人,、經(jīng)理人等。投資人負(fù)責(zé)出錢,、租房,，經(jīng)理人負(fù)責(zé)具體實施，以打工的名義招人,，打電話詐騙,。此外還有技術(shù)人員負(fù)責(zé)軟件維護等。
組織嚴(yán)密 “層級化”管理
《經(jīng)濟參考報》記者了解到,，此類詐騙犯罪組織嚴(yán)密,，采取“層級化”管理，一般都有“核心層”,、“VOIP技術(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層”,、“組織和撥打詐騙電話層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)移資金層”,、“銀行提款層”等五個層級,。
其中,，“核心層級”是組織策劃犯罪的首腦機構(gòu)，主要頭目大多是臺灣人,，犯罪窩點大多隱藏于東南亞各國，統(tǒng)一操控團伙的整個詐騙犯罪行動,，是最大的“吸血鬼”,。
“網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺層級”則主要負(fù)責(zé)搭建網(wǎng)絡(luò)、電話平臺,，提供電話接入,、落地等服務(wù)保障，相當(dāng)于技術(shù)層,。
“撥打詐騙電話層級”是具體負(fù)責(zé)組織和撥打詐騙電話的,，即直接與境內(nèi)受害人進行電話聯(lián)系的群體。他們一般住在防守嚴(yán)密的別墅里往國內(nèi)撥打電話,，每月除了不菲的工資收入,，詐騙成功還有高額提成。
“網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移資金層級”負(fù)責(zé)以虛假身份信息開立或者直接購買他人的銀行賬戶,，接收受害人的銀行轉(zhuǎn)賬或存款等,。
“銀行提款層級”是最后一層，即在受害人將資金存入騙子指定賬戶后,，由“馬仔”立即取款并將現(xiàn)金存入洗錢賬戶,，最終進入詐騙團伙頭目的指定賬戶中。
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騙你沒商量 電信詐騙防不勝防
近年來,，利用手機,、固定電話、網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的電信詐騙案件接連發(fā)生,，境內(nèi)外犯罪團伙相互勾結(jié),，有專人撥打行騙電話，有專人轉(zhuǎn)賬,、取款,，形成環(huán)環(huán)相扣的“詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條”，成為一大社會公害,。上當(dāng)對象大多是退休人員,、家庭婦女還包括一些高校員工和機關(guān)干部。
那么,，犯罪分子是如何設(shè)置陷阱,，引誘你上當(dāng)受騙的呢？原來,，他們有一套流程化的“詐騙劇本”,。案件偵破過程中,，民警在境外的詐騙窩點也陸續(xù)繳獲一些現(xiàn)成的“劇本”：
第一步：詐騙分子會冒充公安、法院,、金融等部門工作人員,，通過網(wǎng)絡(luò)電話撥打你的電話，編造電話欠費,、收到法院傳票等借口,，讓你產(chǎn)生疑慮和恐慌；當(dāng)你表示質(zhì)疑時,，詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案,，由此牽涉重大經(jīng)濟和刑事犯罪，聲稱要凍結(jié)或沒收你的銀行資產(chǎn),，甚至可能拘捕你,，進行危言恐嚇。
為打消你的疑慮,，詐騙分子會讓你撥打114,，核實他們打來電話的真?zhèn)危@個電話是他們通過任意顯號軟件,，冒用的有關(guān)部門電話,；如果你要直接報案，他們會找各種借口加以阻止,，然后代替你將電話轉(zhuǎn)接給下一個公檢法部門,。
第二步：冒充辦案人員的詐騙分子會讓你錄制“電話口供”，從中套取你的銀行賬戶信息,，并故意讓你聽到他們各部門或上下級之間的往來通話,，讓你感到自己真的被牽進案件之中，而且案情重大,，自己的銀行賬戶資金或房產(chǎn)等即將被凍結(jié)或沒收,。
第三步：當(dāng)你處于惶恐之中并急于解釋時，詐騙分子會假裝考慮考慮,，并提出為你申請所謂的“安全賬戶”,，要求你盡快辦理新的銀行卡，把原有的銀行賬戶資金全部轉(zhuǎn)移過來,，并讓你將銀行卡動態(tài)密碼口令綁定到他的手機上,。
第四步：當(dāng)你信以為真準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬時，詐騙分子會以案情重大不得泄密為借口,，要求你關(guān)閉手機,，對銀行工作人員也要保密。當(dāng)你將資金轉(zhuǎn)入新的銀行卡后，詐騙分子便以核實“安全賬戶”為由,，讓你說出銀行卡號,，還會讓你修改銀行卡的網(wǎng)銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象,，其實詐騙分子已經(jīng)登錄你的網(wǎng)上銀行,，將資金轉(zhuǎn)到了境外。
至此,，詐騙活動宣告結(jié)束,。
刑偵專家說，在按“劇本”進行“表演”過程中,，騙子一般會找兩個或者多個角色，假裝互相“印證”,，會故意制造停頓或敲擊鍵盤聲假裝幫受害人轉(zhuǎn)接其他部門,，一會用嚴(yán)厲的口氣稱要拘捕你或者查封你的資產(chǎn)，一會又假裝善意地提醒你可以打114證實電話并幫你洗脫罪名,，一會又以泄密為借口威脅你不要告訴其他任何人,，總之環(huán)環(huán)相扣，讓你防不勝防,。