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被基民深惡痛絕的“老鼠倉”出防范新規(guī),。據(jù)《證券時報》前天報道:監(jiān)管層日前下發(fā)《基金從業(yè)人員親屬股票投資報備管理的指導意見》（以下簡稱《意見》）,要求基金從業(yè)人員親屬只能在基金公司“指定”的證券公司、期貨公司開戶,并且買賣股票及其衍生品前須先向公司申報,經過審查后可在批準當天買賣,。如未能有效監(jiān)管,基金公司的董事長,、總經理會“連坐”。新規(guī)內容怎樣,？可操作性如何,？防“老鼠倉”還有何妙招,？壹財經記者進行了一番調查。
新規(guī)內容：親屬到指定公司開戶,炒股先申報 監(jiān)管不力高管“連坐”
據(jù)《證券時報》前天報道:監(jiān)管層日前下發(fā)《意見》,在嚴格的開戶,、申報,、核準制度下,員工親屬賬戶投資的一舉一動都完全在基金公司監(jiān)控之下�,！兑庖姟芬蠡鸸舅袕臉I(yè)人員的父母,、配偶、子女等親屬的股票賬戶都須報備,。此外,基金托管銀行從事基金托管業(yè)務人員的親屬股票投資賬戶也須報備,。包括:一、基金公司應要求從業(yè)人員親屬“只能”在公司“指定”的證券公司,、期貨公司開立股票及其衍生品交易賬戶,并向公司申報賬戶交易信息,。二、基金公司應要求從業(yè)人員在其親屬買賣股票及衍生品前申報,經公司審查后方可在批準日當天進行買賣,。三,、基金公司應當要求從業(yè)人員對親屬的股票及其衍生品交易情況進行持續(xù)申報,至少每季一次,。四,、相關制度和程序不完善的,將視情節(jié)依法對基金公司及董事長、總經理采取相應行政監(jiān)管措施,。五,、相關制度和程序未能有效執(zhí)行的,將視情節(jié)依法對公司及總經理、其他相關人采取行政監(jiān)管措施等,。
目前管理：上報親屬身份證號和賬號,，員工入職就得簽承諾書
記者昨采訪幾家北京、上海等地大基金公司的市場部人士,得到的答復是:“聽說過《意見》,但目前我們這個層面還沒收到具體文件,�,！�
接受調查的人士表示:根據(jù)《證券法》、《基金法》,基金公司員工是嚴格不允許炒股的,。直系親屬炒股可以,但得報備,。他們認為,《意見》跟現(xiàn)行做法最大的區(qū)別在于:以前是直系親屬如果炒股,事后報備;而現(xiàn)在是事先申報,并且要求在“指定”公司開戶,更加嚴格。此外,高管“連坐”被強調,也會使得公司不敢掉以輕心,。
一位“老十家”基金公司市場部人士的印象中,嚴控基金公司員工親屬炒股的規(guī)定已歷經“幾步走”,。
第一步:2007年,要求基金經理必須上報直系親屬的身份證號和證券賬戶。第二步:2009年3月出臺《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》,規(guī)定直系親屬買賣股票的,應當及時向基金公司報備其賬戶和買賣情況,�,；鸾灰着c員工直系親屬買賣股票的交易應當避免利益沖突。第三步:“也就是這次的《意見》了,從事后報備,改為事先申報,�,！�
而執(zhí)行中,有的基金公司會比監(jiān)管要求更嚴,。這位人士以他自己為例:“我2007年入職,進公司時就要簽署一份承諾書,承諾自己不炒股,同時也報備父母、妻子,、孩子姓名,、身份證號。如果他們炒股,也得報備賬戶,買哪只股,、賣哪只股,都得及時跟公司匯報,。”此外公司還規(guī)定,如果他想投資基金,也只能購買自家公司的基金,。
另一家合資基金公司的部門經理介紹,盡管購買哪家公司基金他們沒限制,但申報直系親屬的股票賬戶,、投資情況等做法,據(jù)他了解在業(yè)內比較普遍。
新規(guī)意義：嚴控直系親屬炒股更防“鼠患”
新規(guī)出臺,將基金員工親屬投資的一舉一動都變得透明,被認為有望進一步清理久治不愈的老鼠倉“痼疾”,。
江蘇涂勇律師事務所主任律師涂勇介紹:基金經理做“老鼠倉”中,最常用的辦法,就是使用直系親屬的賬戶來操作,。“目前來看,絕大多數(shù)代持情況,都發(fā)生在直系親屬之間,因為非直系親屬之間代持,既面對投資風險,又面臨法律風險,容易出現(xiàn)糾紛,�,！�
從目前已被證監(jiān)會處罰的三個基金經理“老鼠倉”案例來看也的確如此,3人中有2人是用直系親屬賬戶炒股——上投摩根的唐建,使用的是父親“唐金龍”的賬戶;南方基金的王黎敏,使用的是父親“王法林”的賬戶。（詳見鏈接）因此,涂勇認為,監(jiān)管部門此次更加嚴格監(jiān)督,、規(guī)范基金從業(yè)人員直系親屬炒股,將有助于防范“老鼠倉”的發(fā)生,。不過,也有網友對新規(guī)的可操作性提出不同聲音。譬如深圳網友“鵬城北客”就在網易評論:“白搭,不讓親屬,讓小三開戶不就得了!”
相關建言：實行基金經理財產申報制,，用退休年金防“鼠患”
監(jiān)管新規(guī)出臺,令防范“老鼠倉”這一話題再度被人們熱議,。業(yè)內人士也就此提出相關建議。
上海一家基金公司的人士認為,防范“老鼠倉”的方式之一是“罰”,即不斷加大對“老鼠倉”的懲罰力度,令鋌而走險的人感到得不償失,�,！氨热邕@次,如果真能監(jiān)管好直系親屬這一最核心通道,則'老鼠倉’們不得不再想別的方式,違法成本就更大了�,！钡翱傮w來看,罰的力度還不夠,。”這位人士認為,目前逮著一名“老鼠倉”,也不過罰款,、市場禁入,都是“個人行為”,如果公司“連坐”,懲罰上刑,則會更有震撼,。“首先肯定要加大處罰力度,。此外還可'高薪養(yǎng)廉’,。”江蘇涂勇律師事務所主任律師涂勇介紹,基金經理作為高級金融人才,市場經濟之下拿高薪無可厚非,。但從目前機制來看,有的公募基金給其支付的薪酬并未達到預期值,因此有人選擇跳槽到私募基金,也有人利用近水樓臺去做“老鼠倉”,。他建議可借鑒國外做法,給基金經理設置比較優(yōu)厚的退休年金制度�,！叭绻茔∈芈殬I(yè)道德,管理好基民的錢,則退休時可拿到年金;如果在職期間有一項違規(guī),則承擔相應法律后果,取消領取年金資格,�,！倍鄳�,他建議還得設立基金經理財產申報制度,更透明接受廣大基民監(jiān)督。
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